La banca centrale delle Filippine seleziona Hyperledger Fabric per il progetto pilota CBDC

La banca centrale delle Filippine, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ha annunciato oggi di aver scelto Hyperledger Fabric come tecnologia di registro distribuito (DLT) per il suo progetto pilota di valuta digitale della banca centrale (CBDC) all'ingrosso, noto come Progetto Agila. Inizialmente denominato Progetto CBDCPh, il Progetto Agila è progettato per formare la BSP e le istituzioni finanziarie che collaborano sulle soluzioni tecnologiche CBDC che potrebbero potenzialmente migliorare il sistema di pagamento di grandi importi del Paese. Questo segna un passo significativo nell'esplorazione dell'applicazione della tecnologia blockchain nell'infrastruttura finanziaria delle Filippine.

Le Filippine mirano ad avere più chiarezza sulla CBDC 

La decisione della BSP di utilizzare la tecnologia DLT deriva dalla sua capacità di registrare, condividere e sincronizzare dati e transazioni su una rete distribuita di diversi partecipanti. Secondo l'annuncio, Hyperledger Fabric è stato scelto meticolosamente attraverso un processo di selezione completo. Questo processo ha incluso dimostrazioni del sistema, procedure dettagliate e un sistema di valutazione che ha analizzato l'accesso, la sicurezza, la disponibilità continua, l'interoperabilità e la programmabilità.

Il governatore della BSP, Eli Remolona Jr., ha sottolineato che, al termine del Progetto Agila, i partecipanti al progetto pilota dovrebbero avere una comprensione più chiara della tecnologia delle CBDC (Central Bank Digital Currency) e valutare la capacità delle CBDC all'ingrosso di promuovere progressi nel sistema di pagamento per importi elevati. I risultati della valutazione guideranno la BSP e il settore verso un possibile lancio delle CBDC all'ingrosso nelle Filippine. Ciò indica il potenziale delle CBDC all'ingrosso di guidare il progresso nel sistema di pagamento per importi elevati del Paese.

In particolare, gli istituti finanziari che partecipano al Progetto Agila sono BDO Unibank, Inc., China Banking Corp., Land Bank of the Philippines, Rizal Commercial Banking Corp., Union Bank of the Philippines e Maya Philippines, Inc. Nel frattempo, Wealth Development Bank Corp., Citibank NA Manila, China Bank Savings e SeaBank Philippines Inc. sono gli istituti che osservano le fasi future.

Un recente rapporto del Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha sottolineato il potenziale delle Filippine nell'utilizzo di una CBDC per i pagamenti transfrontalieri. Sebbene le Filippine avessero inizialmente espresso interesse ad aderire al progetto multi-CBDC di Singapore denominato Progetto Dunbar, si ritiene che la fase sperimentale di questo progetto sia ormai giunta al termine.

Su un altro fronte, sta procedendo l'importante iniziativa transfrontaliera asiatica sulle CBDC, il Progetto MBridge. Questa iniziativa coinvolge la Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) e le banche centrali di Thailandia, Hong Kong, Cina ed Emirati Arabi Uniti. Numerosi altri paesi stanno osservando attentamente questo sviluppo.

L'impegno di BSP nell'implementazione all'ingrosso della CBDC 

Il Governatore Remolona ha sottolineato che, per migliorare ulteriormente l'efficienza e la sicurezza del sistema di pagamento nazionale, utilizzeranno gli insegnamenti tratti dal progetto come input per elaborare la roadmap del progetto CBDC wholesale di BSP. Ciò dimostra l'impegno di BSP a sfruttare le conoscenze acquisite da questi progetti per perfezionare il proprio approccio all'implementazione di CBDC wholesale.

Nel gennaio 2023, la BSP ha dichiarato che non avrebbe perseguito la versione retail della sua valuta digitale di banca centrale (CBDC). L'attenzione si sarebbe invece concentrata sulla facilitazione delle transazioni tra istituti finanziari. La BSP ha inoltre presentato un piano per la transizione del Paese verso cashnei prossimi anni. L'obiettivo è quello di spostare il 50% di tutte le transazioni su piattaforme digitali entro il 2023 e di aumentare al 70% la percentuale di residentidentun conto bancario.

La BSP ha quindi introdotto diverse iniziative per raggiungere questi ambiziosi obiettivi, tra cui il lancio di InstaPay Debit Pull e Request to Pay, che ha ricevuto feedback positivi dagli esperti. Questi canali di pagamento consentiranno ai clienti degli istituti finanziari, compresi gli exchange digitali autorizzati, di trasferire fondi con commissioni di transazione minime. La BSP ha rilevato un aumento del 30% dei pagamenti digitali nel 2021, attribuito alle restrizioni dovute alla pandemia, e si è detta fiduciosa di superare questa cifra nel 2023.