La banca centrale delle Filippine seleziona Hyperledger Fabric per il pilota CBDC

La banca centrale delle Filippine, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ha rivelato oggi di aver scelto Hyperledger Fabric come Tecnologia Distributed Ledger (DLT) per il suo pilota di valuta digitale della banca centrale (CBDC) all'ingrosso, noto come Progetto Agila. Inizialmente denominato Progetto CBDCPh, il Progetto Agila è progettato per educare la BSP e le istituzioni finanziarie collaboratrici sulle soluzioni tecnologiche CBDC che potrebbero potenzialmente migliorare il sistema di pagamenti di grande valore del paese. Questo segna un passo significativo nell'esplorare l'applicazione della tecnologia blockchain nell'infrastruttura finanziaria delle Filippine.

Le Filippine mirano a una maggiore chiarezza sulle CBDC 

La decisione della BSP di utilizzare la DLT deriva dalla sua capacità di registrare, condividere e sincronizzare dati e transazioni su una rete distribuita di vari partecipanti. Secondo l'annuncio, Hyperledger Fabric è stato scelto meticolosamente attraverso un processo di selezione completo. Questo processo ha incluso dimostrazioni di sistema, procedure di walkthrough dettagliate e un sistema di valutazione che ha esaminato l'accesso, la sicurezza, la disponibilità continua, l'interoperabilità e la programmabilità.

Il governatore della BSP, Eli Remolona Jr., ha sottolineato che entro la fine del Progetto Agila, i partecipanti alla fase pilota dovrebbero avere una comprensione più chiara della tecnologia CBDC e valutare la capacità delle CBDC all'ingrosso di promuovere avanzamenti nel sistema di pagamenti di alto valore. I risultati della valutazione guideranno la BSP e l'industria su un possibile lancio di CBDC all'ingrollo nelle Filippine. Ciò indica il potenziale delle CBDC all'ingrosso di guidare i progressi nel sistema di pagamenti di alto valore del paese.

In particolare, le istituzioni finanziarie partecipanti al Progetto Agila sono BDO Unibank, Inc., China Banking Corp., Land Bank of the Philippines, Rizal Commercial Banking Corp., Union Bank of the Philippines e Maya Philippines, Inc. Nel frattempo, Wealth Development Bank Corp., Citibank N.A. Manila, China Bank Savings e SeaBank Philippines Inc. sono le istituzioni che osservano le fasi future.

Un recente rapporto del Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha sottolineato il potenziale per le Filippine di utilizzare una CBDC per i pagamenti transfrontalieri. Sebbene le Filippine abbiano inizialmente espresso interesse a unirsi al progetto multi-CBDC singaporiano chiamato Progetto Dunbar, si ritiene che la fase sperimentale di questo progetto sia conclusa.

Su un altro fronte, il principale progetto transfrontaliero asiatico per le CBDC, il Progetto MBridge, sta progredendo. Questa iniziativa coinvolge la Banca dei Regolamenti Internazionali (BIS) e le banche centrali di Thailandia, Hong Kong, Cina e Emirati Arabi Uniti. Numerosi altri paesi stanno osservando da vicino questo sviluppo.

L'impegno della BSP per l'implementazione della CBDC all'ingrosso 

Il Governatore Remolona ha sottolineato che, per migliorare ulteriormente l'efficienza e la sicurezza del sistema di pagamento nazionale, utilizzeranno le lezioni apprese dal progetto come input per la creazione della roadmap del progetto CBDC all'ingrosso della BSP. Ciò indica l'impegno della BSP a sfruttare le intuizioni derivanti da questi progetti per affinare il loro approccio all'implementazione della CBDC all'ingrosso.

Nel gennaio 2023, la BSP ha dichiarato che non avrebbe perseguito la versione retail della sua CBDC bancaria centrale. L'attenzione sarebbe stata invece rivolta a facilitare le transazioni tra le istituzioni finanziarie. La BSP ha anche annunciato piani per portare il paese verso un'economia senza contanti negli anni a venire. Il loro obiettivo è spostare il 50% di tutte le transazioni su piattaforme digitali nel 2023 e aumentare la percentuale di residenti con un conto bancario al 70%.

La BSP ha quindi introdotto diverse iniziative per raggiungere questi ambiziosi obiettivi, tra cui il lancio di InstaPay Debit Pull e Request to Pay, che ha ricevuto feedback positivi dagli esperti. Questi canali di pagamento consentiranno ai clienti delle istituzioni finanziarie, incluse le borse digitali autorizzate, di trasferire fondi con commissioni di transazione minime. La BSP ha segnalato un aumento del 30% dei pagamenti digitali nel 2021, attribuito alle restrizioni pandemiche, ed espresso fiducia nel superare questa cifra nel 2023.