Philippinische Zentralbank wählt Hyperledger Fabric für CBDC-Pilotprojekt

Die philippinische Zentralbank, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), gab heute bekannt, dass sie Hyperledger Fabric als Distributed Ledger Technology (DLT) für ihr Großhandels-CBDC-Pilotprojekt, bekannt als Project Agila, ausgewählt hat. Ursprünglich als Project CBDCPh bezeichnet, soll Project Agila die BSP und die kooperierenden Finanzinstitute über CBDC-Technologie-Lösungen aufklären, die das großvolumige Zahlungssystem des Landes potenziell verbessern könnten. Das markiert einen bedeutenden Schritt bei der Erforschung der Anwendung der Blockchain-Technologie in der Finanzinfrastruktur der Philippinen.

Philippinen streben mehr Klarheit bei CBDC an 

Die Entscheidung der BSP, DLT zu nutzen, ergibt sich aus ihrer Fähigkeit, Daten und Transaktionen in einem verteilten Netzwerk verschiedener Teilnehmer zu speichern, zu teilen und zu synchronisieren. Laut der Ankündigung wurde Hyperledger Fabric durch einen umfassenden Auswahlprozess sorgfältig ausgewählt. Dieser Prozess umfasste Systemdemonstrationen, detaillierte Durchlaufverfahren und ein Bewertungssystem, das Zugriff, Sicherheit, kontinuierliche Verfügbarkeit, Interoperabilität und Programmierbarkeit bewertete.

BSP-Gouverneur Eli Remolona, Jr., betonte, dass die Pilotteilnehmer bis zum Ende von Project Agila ein klareres Verständnis der CBDC-Technologie haben und die Fähigkeit von Großhandels-CBDCs bewerten sollen, Fortschritte im großvolumigen Zahlungssystem zu fördern. Die Ergebnisse der Bewertung leiten die BSP und die Branche bei einem möglichen Start von Großhandels-CBDCs auf den Philippinen. Das deutet auf das Potenzial von Großhandels-CBDCs hin, Fortschritte im hochvolumigen Zahlungssystem des Landes voranzutreiben.

Bemerkenswerterweise sind die an Project Agila teilnehmenden Finanzinstitute die BDO Unibank, Inc., China Banking Corp., Land Bank of the Philippines, Rizal Commercial Banking Corp., Union Bank of the Philippines und Maya Philippines, Inc. Währenddessen sind die Wealth Development Bank Corp., Citibank N.A. Manila, China Bank Savings und SeaBank Philippines Inc. die Institutionen, die zukünftige Phasen beobachten.

Ein kürzlich veröffentlichter Bericht des Internationalen Währungsfonds (IWF) unterstrich das Potenzial der Philippinen, eine CBDC für grenzüberschreitende Zahlungen zu nutzen. Obwohl die Philippinen anfangs Interesse bekundeten, dem singapurischen Multi-CBDC-Projekt namens Project Dunbar beizutreten, wird angenommen, dass die experimentelle Phase dieses Projekts abgeschlossen ist.

Auf einer anderen Front schreitet das große asiatische grenzüberschreitende CBDC-Initiative, das MBridge-Projekt, voran. Diese Initiative umfasst die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) und die Zentralbanken von Thailand, Hongkong, China und den Vereinigten Arabischen Emiraten. Zahlreiche andere Länder beobachten diese Entwicklung genau.

Engagement der BSP für die Implementierung von Großhandels-CBDC 

Gouverneur Remolona betonte, dass sie, um die Effizienz und Sicherheit des nationalen Zahlungssystems weiter zu verbessern, die Erkenntnisse aus dem Projekt als Input für die Erstellung der Roadmap für das Großhandels-CBDC-Projekt der BSP nutzen werden. Das deutet auf das Engagement der BSP hin, Erkenntnisse aus diesen Projekten zu nutzen, um ihren Ansatz zur Implementierung von Großhandels-CBDC zu verfeinern.

Im Januar 2023 erklärte die BSP, dass sie die Einzelhandelsversion ihrer CBDC der Zentralbank nicht verfolgen werde. Stattdessen werde der Fokus auf die Erleichterung von Transaktionen zwischen Finanzinstituten liegen. Die BSP enthüllte auch Pläne, das Land in den kommenden Jahren in Richtung einer bargeldlosen Wirtschaft zu führen. Ihr Ziel ist es, 50 % aller Transaktionen im Jahr 2023 auf digitale Plattformen zu verlagern und den Prozentsatz der Bewohner mit einem Bankkonto auf 70 % zu erhöhen.

Die BSP stellte daraufhin mehrere Initiativen vor, um diese ehrgeizigen Ziele zu erreichen, darunter die Einführung von InstaPay Debit Pull und Request to Pay, die auf positives Feedback von Experten gestoßen ist. Diese Zahlungskanäle werden es Kunden von Finanzinstituten, einschließlich lizenzierter digitaler Börsen, ermöglichen, Gelder mit minimalen Transaktionsgebühren zu überweisen. Die BSP verzeichnete einen Anstieg der digitalen Zahlungen um 30 % im Jahr 2021, der auf die Einschränkungen der Pandemie zurückzuführen ist, und äußerte Zuversicht, diese Zahl im Jahr 2023 zu übertreffen.