El Banco Central de Filipinas selecciona Hyperledger Fabric para el piloto de CBDC

El banco central de Filipinas, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), anunció hoy que ha elegido Hyperledger Fabric como la Tecnología de Registro Distribuido (DLT) para su proyecto piloto de Moneda Digital de Banco Central (CBDC) mayorista, conocido como Proyecto Agila. Inicialmente conocido como Proyecto CBDCPh, el Proyecto Agila está diseñado para capacitar al BSP y a las instituciones financieras colaboradoras sobre las soluciones tecnológicas de CBDC que podrían mejorar el sistema de pagos de alto valor del país. Esto representa un paso significativo en la exploración de la aplicación de la tecnología blockchain en la infraestructura financiera de Filipinas.

Filipinas aspira a una mayor claridad en las CBDC 

La decisión del BSP de utilizar DLT se basa en su capacidad para registrar, compartir y sincronizar datos y transacciones a través de una red distribuida con diversos participantes. Según el comunicado, Hyperledger Fabric fue seleccionado minuciosamente mediante un exhaustivo proceso de selección. Este proceso incluyó demostraciones del sistema, procedimientos detallados de análisis y un sistema de evaluación que analizó el acceso, la seguridad, la disponibilidad continua, la interoperabilidad y la programabilidad.

El gobernador del Banco Central de Filipinas (BSP), Eli Remolona Jr., destacó que, al finalizar el Proyecto Agila, se espera que los participantes del programa piloto comprendan mejor la tecnología de las monedas digitales de banco central (CBDC) y evalúen su capacidad para impulsar avances en el sistema de pagos de alto valor. Los resultados de la evaluación orientan al BSP y al sector sobre un posible lanzamiento de CBDC mayoristas en Filipinas. Esto demuestra el potencial de las CBDC mayoristas para impulsar el progreso del sistema de pagos de alto valor del país.

Cabe destacar que las instituciones financieras que participan en el Proyecto Agila son BDO Unibank, Inc., China Banking Corp., Land Bank of the Philippines, Rizal Commercial Banking Corp., Union Bank of the Philippines y Maya Philippines, Inc. Mientras tanto, Wealth Development Bank Corp., Citibank NA Manila, China Bank Savings y SeaBank Philippines Inc. son las instituciones que observan etapas futuras.

Un informe reciente del Fondo Monetario Internacional (FMI) destacó el potencial de Filipinas para utilizar una CBDC para pagos transfronterizos. Si bien Filipinas expresó inicialmente interés en unirse al proyecto multi-CBDC de Singapur, denominado Proyecto Dunbar, se cree que la fase experimental de este proyecto ha concluido.

Por otro lado, la importante iniciativa transfronteriza asiática de CBDC, el Proyecto MBridge, avanza. En esta iniciativa participan el Banco de Pagos Internacionales (BPI) y los bancos centrales de Tailandia, Hong Kong, China y los Emiratos Árabes Unidos. Numerosos países siguen de cerca este desarrollo.

El compromiso del BSP con la implementación mayorista de CBDC 

El gobernador Remolona enfatizó que, para mejorar aún más la eficiencia y la seguridad del sistema nacional de pagos, utilizarán las lecciones aprendidas del proyecto como base para elaborar la hoja de ruta del BSP para el proyecto de CBDC mayorista. Esto demuestra el compromiso del BSP de aprovechar los conocimientos de estos proyectos para perfeccionar su enfoque en la implementación de CBDC mayoristas.

En enero de 2023, el Banco Central de Filipinas (BSP) declaró que no impulsaría la versión minorista de su moneda digital de banco central (CBDC). En cambio, se centraría en facilitar las transacciones entre instituciones financieras. El BSP también dio a conocer sus planes para la transición del país hacia una cashen los próximos años. Su objetivo es trasladar el 50 % de todas las transacciones a plataformas digitales para 2023 y aumentar el porcentaje de residentesdentuna cuenta bancaria al 70 %.

El BSP presentó varias iniciativas para lograr estos ambiciosos objetivos, incluyendo el lanzamiento de InstaPay Debit Pull and Request to Pay, que ha recibido comentarios positivos de los expertos. Estos canales de pago permitirán a los clientes de instituciones financieras, incluyendo plataformas de intercambio digitales autorizadas, transferir fondos con comisiones mínimas por transacción. El BSP observó un aumento del 30% en los pagos digitales en 2021, atribuido a las restricciones impuestas por la pandemia, y expresó su confianza en superar esta cifra en 2023.