البنك المركزي الفلبيني يختار Hyperledger Fabric لتجربة العملة الرقمية للبنك المركزي

كشف البنك المركزي الفلبيني، بنك بيليبيناس المركزي (BSP)، اليوم أنه اختار Hyperledger Fabric كتقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتجربة العملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة (CBDC)، والمعروفة باسم مشروع Agila. كان يُشار إلى المشروع في البداية باسم مشروع CBDCPh، ويهدف مشروع Agila إلى تثقيف البنك المركزي والمؤسسات المالية المتعاونة حول حلول تكنولوجيا العملات الرقمية للبنوك المركزية التي يمكن أن تعزز نظام المدفوعات عالي القيمة في البلاد. يمثل ذلك خطوة كبيرة في استكشاف تطبيق تقنية البلوكشين في البنية التحتية المالية في الفلبين.

الفلبين تهدف إلى وضوح أكبر بشأن العملات الرقمية للبنوك المركزية 

يعود قرار البنك المركزي الفلبيني (BSP) باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) إلى قدرتها على تسجيل ومزامنة ومشاركة البيانات والمعاملات عبر شبكة موزعة من مشاركين مختلفين. ووفقاً للإعلان، تم اختيار Hyperledger Fabric بعناية من خلال عملية اختيار شاملة. شملت هذه العملية عروضاً توضيحية للنظام، وإجراءات استعراض مفصلة، ونظام تقييم قيم الوصول والأمان والتوفر المستمر والتشغيل البيني والبرمجة.

أكد محافظ البنك المركزي الفلبيني، إلي ريمولونا جونيور، أنه بحلول نهاية مشروع Agila، من المتوقع أن يكون لدى المشاركين في التجربة فهم أوضح لتكنولوجيا العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) وتقييم قدرة العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة على تعزيز التقدم في نظام المدفوعات ذات القيمة الكبيرة. توجه نتائج التقييم البنك المركزي والصناعة بشأن إمكانية إطلاق العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة في الفلبين. وهذا يشير إلى إمكانية عمل العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة على دفع التقدم في نظام المدفوعات عالي القيمة في البلاد.

جدير بالذكر أن المؤسسات المالية المشاركة في مشروع Agila هي BDO Unibank، Inc.، وChina Banking Corp.، وLand Bank of the Philippines، وRizal Commercial Banking Corp.، وUnion Bank of the Philippines، وMaya Philippines، Inc. في حين أن Wealth Development Bank Corp.، وCitibank N.A. Manila، وChina Bank Savings، وSeaBank Philippines Inc. هي المؤسسات التي تراقب المراحل المستقبلية.

أكد تقرير حديث من صندوق النقد الدولي (IMF) على إمكانية استخدام الفلبين للعملات الرقمية للبنوك المركزية في المدفوعات عبر الحدود. على الرغم من أن الفلبين أعربت في البداية عن اهتمامها بالانضمام إلى المشروع متعدد العملات الرقمية للبنوك المركزية السنغافوري المسمى مشروع Dunbar، إلا أنه يُعتقد أن المرحلة التجريبية لهذا المشروع قد انتهت.

على جبهة أخرى، يتقدم المشروع الآسيوي الكبير عبر الحدود للعملات الرقمية للبنوك المركزية، مشروع MBridge. يتضمن هذا المشروع بنك التسويات الدولية (BIS) والبنوك المركزية في تايلاند وهونغ كونغ والصين والإمارات العربية المتحدة. تراقب العديد من البلدان الأخرى هذا التطور عن كثب.

التزام البنك المركزي الفلبيني بتنفيذ العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة 

أكد المحافظ ريمولونا أنه لتعزيز كفاءة وأمان نظام الدفع الوطني، سيستخدمون الدروس المستفادة من المشروع كمدخلات لصياغة خارطة طريق لمشروع البنك المركزي للعملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة. وهذا يشير إلى التزام البنك المركزي باستغلال الرؤى المستخلصة من هذه المشاريع لصقل نهجه في تنفيذ العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة.

في يناير 2023، أعلن البنك المركزي الفلبيني أنه لن يسعى وراء النسخة التجزئة من العملة الرقمية للبنك المركزي. بدلاً من ذلك، سيكون التركيز على تسهيل المعاملات بين المؤسسات المالية. كشف البنك المركزي أيضاً عن خطط للانتقال بالبلاد نحو اقتصاد خالٍ من النقد في السنوات القادمة. هدفهم هو تحويل 50% من جميع المعاملات إلى منصات رقمية في عام 2023 وزيادة نسبة السكان الذين يمتلكون حساباً بنكياً إلى 70%.

ثم قدم البنك المركزي عدة مبادرات لتحقيق هذه الأهداف الطموحة، بما في ذلك إطلاق InstaPay Debit Pull وRequest to Pay، والتي حظيت بتقييم إيجابي من الخبراء. ستمكّن قنوات الدفع هذه عملاء المؤسسات المالية، بما في ذلك المنصات الرقمية المرخصة، من تحويل الأموال بأقل رسوم معاملات ممكنة. لاحظ البنك المركزي ارتفاعاً بنسبة 30% في المدفوعات الرقمية في عام 2021، يعزى إلى قيود الجائحة، وأعرب عن ثقته في تجاوز هذا الرقم في عام 2023.