Le criptovalute sono un buon investimento? La guida definitiva per un investimento crypto intelligente

Investire è una delle cose più importanti che puoi fare per il tuo futuro finanziario: può essere sia gratificante che sconvolgente, specialmente con così tante opzioni da esplorare e una quantità apparentemente infinita di informazioni da considerare. Da dove iniziare? Può essere ambiguo, ma con un po' di conoscenza e una pianificazione attenta, chiunque può iniziare a costruire una solida base per il proprio futuro finanziario attraverso l'investimento. 

Negli ultimi anni, la crescita di Internet, i progressi tecnologici e l'avvento delle criptovalute hanno rivoluzionato le prospettive di investimento e introdotto diversi elementi distintivi. Prima di entrare nei dettagli dell'investimento in crypto, iniziamo con i fondamenti delle criptovalute.

Panoramica delle criptovalute

Le criptovalute sono valute digitali o virtuali che utilizzano la crittografia per transazioni finanziarie sicure. Operano su una piattaforma decentralizzata (la blockchain), il che significa che nessun governo o istituzione finanziaria le controlla.

La prima criptovaluta, Bitcoin, è stata creata nel 2009 ed è stata progettata per essere un sistema di denaro elettronico peer-to-peer che consente di inviare pagamenti online direttamente da una parte all'altra senza interferenze di terze parti. Le criptovalute utilizzano la tecnologia blockchain, un registro decentralizzato, altamente sicuro e resistente alle manomissioni che registra le transazioni su una rete di computer.

Inoltre, varie tecniche crittografiche aiutano a garantire la sicurezza delle transazioni e l'integrità della blockchain. Queste tecniche includono l'uso di chiavi pubbliche e private per l'autenticazione, nonché algoritmi di hashing per garantire l'integrità dei dati nella blockchain.

Tipicamente, le criptovalute possono essere monete o token. Monete come Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana e TRON sono valute autonome che sfruttano la propria blockchain nativa e possono essere utilizzate come forma di pagamento o riserva di valore. Altcoin è un termine che potresti aver incontrato o incontrerai dopo ora: si riferisce ad altre monete tranne Bitcoin.

D'altra parte, i Token sono costruiti sopra una blockchain esistente e rappresentano un'attività o un'utilità specifica. Alcuni esempi di token includono Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai e USD Coin (USDC), che sono stablecoin ancorate al valore di una specifica valuta fiat come il dollaro USA. Monete o token possono essere memorizzati in portafogli virtuali. 

Vuoi saperne di più su criptovalute, blockchain, DeFi e altro? Consulta le nostre guide Crypto 101.

Le criptovalute sono un buon investimento?

È intelligente investire in criptovalute anche se gli investitori perdono tipicamente la maggior parte, se non tutti, i loro soldi a causa di schemi di frode? Un investitore saggio considererebbe ancora di investire nel mercato nonostante l'incredibile volatilità vista finora e le storie di milionari delle criptovalute che fanno o perdono milioni in una notte?

La volatilità e la negatività non scompariranno, ma il potenziale di enormi rendimenti è innegabile. Ecco i motivi per cui le criptovalute potrebbero essere un buon investimento:

Potenziale di alti rendimenti sull'investimento: Alcune criptovalute hanno fornito rendimenti molto elevati per gli investitori in passato e potrebbero continuare a farlo in futuro.

Decentralizzazione: Le criptovalute sono decentralizzate, il che significa che non sono controllate da alcun governo o istituzione finanziaria. Questo può renderle più resistenti alla censura e alle frodi.

Crescente adozione: Le criptovalute stanno diventando sempre più accettate come forma legittima di pagamento, il che potrebbe portare a una maggiore domanda e potenzialmente a prezzi più alti.

Tutti buoni motivi, vero? 

Ricorda che il valore delle criptovalute può cambiare drasticamente in brevi periodi; quindi potresti perdere tutto o una parte sostanziale del tuo investimento. Di conseguenza, prima di decidere se investire in criptovalute, considera attentamente la tua situazione finanziaria e la tua tolleranza al rischio.

Non dovresti investire in criptovalute se…

Sei mal informato

Le criptovalute offrono indubbiamente molti vantaggi, ma sono anche percepite come una bolla in attesa di scoppiare a causa della volatilità senza precedenti. L'intero concetto delle criptovalute può essere complesso e confuso per coloro che non le conoscono. Nella maggior parte dei casi, si tratta più di speculazione che di investimento, e il tempismo è un fattore enorme.

Con alcune grandi notizie o sentimenti positivi nel mercato, il prezzo di Shiba Inu, ad esempio, può salire in modo astronomico. D'altra parte, semplici voci o un tweet possono far perdere al token tutti i guadagni accumulati in settimane e mesi in poche ore. Se non comprendi appieno come funzionano le criptovalute e stai cercando solo profitti rapidi senza afferrare l'idea dell'ecosistema, dovresti evitare gli investimenti in crypto.

Pensi che garantisca profitti a lungo termine

Breve disclaimer: criptovalute specifiche, come BTC, hanno generato un ROI massiccio nel lungo periodo. Gli investitori che hanno acquistato Bitcoin dopo il suo lancio nel 2009 e hanno mantenuto l'attività per circa 11-12 anni avrebbero realizzato un profitto sbalorditivo superiore al 17 milioni di percento. 

Dall'altra parte, coloro che hanno acquistato BTC in qualsiasi momento nel 2021, sperando che la moneta spingesse per $100K, avranno un'opinione diversa sulla redditività a lungo termine della moneta. Questo è solo uno scenario; diversi altri progetti crypto hanno registrato aumenti nelle prime settimane del lancio e, a 4+ anni di distanza, gli investitori non hanno ancora recuperato il loro capitale, per non parlare di aver realizzato profitti. 

Qual è il fondo della questione? Nonostante la crescente popolarità, le criptovalute non hanno ancora dimostrato di essere investimenti a lungo termine validi, a differenza delle azioni con una lunga storia di redditività. L'oro, ad esempio, si è dimostrato un affidabile custode del valore per secoli, ma le criptovalute? Nessuno può dire cosa riserva il futuro. In altre parole, non ci sono garanzie a lungo termine e devi essere coraggioso per esplorare queste acque inesplorate.

Non sei consapevole delle vulnerabilità di sicurezza 

Come tutte le attività digitali, le criptovalute sono soggette a varie vulnerabilità di sicurezza. 

• Gli hacker possono prendere di mira gli scambi o i portafogli, dove sono memorizzate le criptovalute, e rubare i fondi.
• Le criptovalute possono essere vulnerabili ad attacchi di "phishing", in cui un malintenzionato crea un sito web falso che sembra un legittimo scambio o portafoglio di criptovalute e inganna gli utenti facendogli inserire le loro credenziali di accesso, consentendo al malintenzionato di rubare i loro fondi.
• Le criptovalute possono essere vulnerabili ad attacchi di "staking falso", in cui un malintenzionato crea molti indirizzi di criptovaluta falsi per gonfiare falsamente il saldo di una criptovaluta in staking.
• Le criptovalute possono essere vulnerabili ad "attacchi al 51%", in cui un gruppo di miner controlla più del 50% della potenza di calcolo sulla rete di una criptovaluta e può potenzialmente invertire le transazioni o spendere due volte le monete.

Non tutto è rose con l'investimento in crypto. Quindi, se non sei consapevole delle potenziali vulnerabilità e di come evitarle, è meglio non mettere i tuoi fondi.

Le criptovalute sono un investimento sicuro?

Quindi, stai pensando: "Le criptovalute sono sicure?" 

Come qualsiasi investimento, investire in criptovalute comporta un certo livello di rischio. Il valore delle criptovalute può fluttuare significativamente e potresti perdere tutto il tuo investimento. Inoltre, il settore è ancora in crescita e c'è una mancanza di regolamentazione, rendendolo più suscettibile a frodi e altre attività criminali.

Tuttavia, molte persone credono che le criptovalute abbiano il potenziale per essere un investimento sicuro e redditizio. Ci sono alcuni passaggi che puoi seguire per ridurre il rischio di investire in criptovalute. Ad esempio, dovresti effettuare una ricerca approfondita sulla specifica criptovaluta in cui stai considerando di investire e sull'azienda o organizzazione che la supporta. Dovresti anche diversificare il tuo portafoglio investendo in varie attività piuttosto che in una sola.

Se la criptovaluta sia un investimento sicuro dipende dalla tua tolleranza al rischio individuale e dai tuoi obiettivi di investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, è essenziale considerare tutti i potenziali rischi e benefici.

Quante categorie di criptovalute esistono?

Abbiamo stabilito che le criptovalute possono essere monete (coins) o token. Inoltre, possono essere classificate nelle seguenti categorie:

• Token di utilità: Questi sono token che concedono l'accesso a un prodotto o servizio specifico.
• Token di sicurezza: Questi sono token che rappresentano diritti di voto o proprietà in una società o in un'attività.
• Token di pagamento: Questi sono token utilizzati per regolare l'acquisto di beni o servizi all'interno o all'esterno delle loro piattaforme native.
• Token di scambio: Questi sono token nativi di uno scambio, ad esempio Binance Coin, KuCoin, CRO (token di Crypto.com), ecc.
• Stablecoin: Queste sono criptovalute ancorate al valore di un'attività specifica, come una valuta fiat o una materia prima.
• Token non fungibili (NFT): Questi sono token unici che rappresentano un'attività unica, come un oggetto da collezione digitale o un'opera d'arte.
• Token DeFi (Finanza Decentralizzata): Un token DeFi (finanza decentralizzata) è un'attività digitale che facilita le transazioni su una piattaforma DeFi.
• Token per la privacy: Questi token permettono agli utenti di effettuare transazioni senza rivelare le proprie informazioni personali o la cronologia delle transazioni al pubblico. Alcuni esempi di token per la privacy includono Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH).
• Token garantiti da attività: Questi sono token digitali garantiti da un'attività fisica, come immobili o materie prime come oro o petrolio. Rappresentano la proprietà dell'attività sottostante e il loro valore è legato al valore dell'attività.

Quali sono i tipi di criptovaluta più ampiamente accettati?

Le criptovalute hanno continuato a crescere in popolarità e il numero di criptovalute (monete e token) sul mercato oggi supera le 22.000. Ecco i tipi di criptovaluta più ampiamente accettati. 

• Bitcoin (BTC)

Bitcoin, spesso definito "oro digitale", è stato creato nel 2009 ed è di gran lunga il tipo di criptovaluta più ampiamente accettato, con una capitalizzazione di mercato superiore a 300 miliardi di USD. La moneta è ampiamente accettata perché è la prima e la più nota criptovaluta e dispone di una vasta e attiva base di utenti. BTC è inoltre ampiamente accettato perché ha un livello di liquidità relativamente elevato, il che significa che è relativamente facile da comprare e vendere sugli exchange.

Bitcoin ha un'offerta limitata, con un massimo di 21 milioni di bitcoin che saranno mai creati. Questa offerta limitata, insieme alla crescente domanda di bitcoin, ha contribuito ad aumentare il valore della criptovaluta nel tempo. BTC era inizialmente destinato a essere utilizzato come una valuta che poteva essere comprata e venduta in modo anonimo online, ma da allora è diventata più popolare come strumento di investimento che come valuta stessa.

• Ethereum (ETH)

Ethereum è un altro tipo di criptovaluta ampiamente utilizzata in tutto il mondo. Ethereum è stato creato da Vitalik Buterin nel 2015, che ha anche creato la sua tecnologia blockchain sottostante chiamata "smart contracts" (contratti intelligenti), che consente agli utenti di creare e distribuire applicazioni decentralizzate, o "dApp", sulla rete.

Queste dApp possono essere programmate per eseguire automaticamente azioni specifiche quando determinate condizioni sono soddisfatte. Ad esempio, una dApp potrebbe essere programmata per facilitare lo scambio di un'attività digitale come ETH o per rappresentare un contratto finanziario come un accordo di prestito. Queste caratteristiche rendono Ethereum attraente per una vasta gamma di utenti e hanno contribuito alla sua ampia accettazione.

Il token nativo della rete Ethereum è chiamato Ether (ETH). Ether viene utilizzato come valuta digitale e anche come forma di pagamento per compensare i partecipanti alla rete per i loro sforzi computazionali. ETH è la criptovaluta classificata al secondo posto con oltre 150 miliardi di USD di capitalizzazione di mercato.

• Tether USD

USDT (Tether) è una criptovaluta concepita come stablecoin, il che significa che il suo valore dovrebbe essere ancorato al valore di un'attività specifica o di un gruppo di attività. Nel caso di USDT, l'attività a cui è ancorata è il USD. L'idea è che un USDT dovrebbe valere sempre circa un USD, rendendolo una riserva di valore stabile. Questo è particolarmente attraente per gli utenti che desiderano una riserva di valore più stabile rispetto ad altre criptovalute, che possono essere molto volatili.

Tether USD (USDT) è ampiamente accettato grazie alla sua ampia adozione, specialmente sugli exchange di criptovalute. USDT è spesso utilizzato per memorizzare e trasferire valore tra gli exchange, consentendo ai trader di spostare i fondi tra gli exchange senza trasferire effettivamente le attività sottostanti. Questo può essere più conveniente e veloce rispetto al trasferimento diretto delle attività, specialmente quando le attività in questione hanno un basso volume di scambi o sono difficili da trasferire per altri motivi.

Quale criptovaluta è la migliore da investire?

Considerato che il mercato delle criptovalute si trova ancora in una fase di mercato orso al momento della scrittura, sembra un buon momento per acquistare progetti crypto solidi con uno sconto significativo. Le monete con grande capitalizzazione di mercato come BTC ed ETH hanno perso oltre il 75% dai loro massimi storici, il che significa che il prezzo attuale di queste attività potrebbe rappresentare un punto di ingresso attraente per te e un'opportunità per diversificare il tuo portafoglio.

Ecco alcune delle migliori crypto da acquistare nel 2023, basate sulla capitalizzazione di mercato attuale, sul potenziale di crescita, sui massimi storici precedenti e sugli sviluppi dell'ecosistema.

• BTC – In vendita con un enorme sconto

Con la più grande capitalizzazione di mercato e la più ampia adozione tra le attività crypto, Bitcoin si colloca in cima alla lista delle attività crypto da investire nel 2023. Nel 2021, BTC ha sperimentato un prolungato mercato rialzista che è terminato quando la valuta digitale ha superato i 69.000 USD nel novembre dello stesso anno. Il fatto che il prezzo dell'attività fosse inferiore a 1 USD nel 2009 esemplifica il suo potenziale per alti rendimenti.

Al momento della scrittura di questo articolo, BTC è scambiato tra $16,9K e $17,4K. Confrontando il prezzo attuale dell'attività con il suo massimo storico attuale (ATH), offre agli investitori e ai trader uno sconto impressionante di circa il 75%. Secondo le previsioni del prezzo di BTC, si prevede che Bitcoin recuperi il segno di $60K entro il 2025, con un potenziale rialzista superiore al 230%. A questo punto, probabilmente ti stai chiedendo: "Quanto dovrei investire in Bitcoin?" Investi solo quanto puoi permetterti di perdere perché non sei garantito di ottenere guadagni.

• BNB – Il token nativo dell'ecosistema Binance

Dato il valore attuale di BNB, questo potrebbe essere uno dei migliori criptovalute in cui investire nel 2023. BNB è attualmente scambiato tra $275 e $285, e le previsioni del prezzo di BNB si aspettano che il valore di mercato del token raggiunga $600 nel 2023 per la prima volta dal suo ATH di $690,93 nel maggio 2021. Questo potrebbe essere un buon momento per acquistare con uno sconto del 60%.

BNB è il token nativo dell'ecosistema Binance, il più grande exchange crypto peer-to-peer per volume di scambi. BNB è stato fondato nel 2017 con l'intento di offrire commissioni di trading a basso costo agli utenti del suo exchange. Da allora, Binance ha sviluppato una vasta gamma di prodotti e servizi, molti dei quali forniscono casi d'uso supplementari per BNB, espandendo così l'utilizzo del token.

Per competere alla pari con le blockchain legacy, il team di Binance ha sviluppato la Binance Smart Chain e ha assicurato che i progetti quotati o da quotare sulla catena siano abbinati a BNB e che tutte le commissioni di transazione siano regolate in BNB. Questo è simile al caso della blockchain Ethereum, dove ETH è anche abbinato ai progetti e utilizzato come regolamento per le commissioni di transazione per garantire che la moneta abbia applicazioni nel mondo reale e rimanga richiesta. Dati i fondamentali di BNB e gli sviluppi in corso nell'ecosistema, BNB è pronta a essere un eccellente investimento a lungo termine.

• ETH – Investi nella blockchain dei contratti intelligenti

Ethereum (ETH) è più di una semplice valuta digitale; ha una delle comunità di sviluppatori più grandi e attive nello spazio delle criptovalute. Questo è importante perché il successo della blockchain è in gran parte determinato dalla qualità e dalla quantità di applicazioni costruite sopra di essa. La rete Ethereum ospita migliaia di progetti (inclusi i progetti metaverse) e i loro token ERC-20, evidenziandone la legittimità. 

Quando i token vengono trasferiti sulla rete, le commissioni sono regolate in ETH, garantendo che la moneta abbia utilità nel mondo reale e, quindi, una maggiore domanda dai mercati crypto più ampi. Inoltre, la Fondazione Ethereum sta conducendo attivamente ricerche e sviluppando Ethereum, incluso il lavoro su soluzioni di scalabilità come Ethereum 2.0. Questa ricerca e sviluppo porterà probabilmente a miglioramenti nella rete Ethereum, che potrebbero aumentare il valore di ETH.

ETH è scambiato al 60% in meno rispetto al suo massimo storico del ciclo rialzista del 2021. Le previsioni del prezzo di ETH proiettano un valore massimo superiore a $2000 nel 2023 e un ritorno al suo ATH entro il 2026. Con la migrazione di Ethereum al Proof-of-Stake, la comunità può aspettarsi maggiore scalabilità, commissioni più basse e velocità di transazione più rapide, tutti fattori pronti a far aumentare la domanda e il prezzo di ETH.

L'elenco dei progetti crypto sopra non è affatto esaustivo. Altri progetti includono XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL, ecc.

Quale criptovaluta è la migliore per un investimento a lungo termine?

Esistono migliaia di attività crypto, alcune delle quali valgono più di altre. Per scoprire quali sono le migliori per un investimento a lungo termine, dobbiamo guardare a ciò che le rende attraenti come attività di investimento.

La cosa più importante è la domanda per la valuta. Più persone vogliono usarla, più alto sarà il suo valore. Questo è chiamato ileffetto rete,” ed è per questo che Facebook o Uber sono così preziosi: hanno molti utenti, quindi possono addebitare meno rispetto ai concorrenti che non hanno tanti utenti. 

Un altro fattore vitale è la liquidità, il che significa che puoi convertire facilmente la tua criptovaluta in denaro reale come dollari USA o GBP se vuoi spenderla per qualcos'altro oltre alle criptovalute stesse (come l'acquisto di generi alimentari). Vuoi anche guardare la capitalizzazione di mercato della moneta o del token, il potenziale di crescita basato sulla storia, gli obiettivi a lungo termine del progetto e il regime di prezzo attuale (è sottovalutata?). 

Le attività che soddisfano questi criteri includono Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) e Cardano (ADA), per citarne alcune. In definitiva, è importante considerare i propri obiettivi di investimento e la propria tolleranza al rischio prima di decidere in quale criptovaluta investire.

Come determinare quale criptovaluta è l'investimento più intelligente per TE

Probabilmente ti stai già chiedendo: "Dovrei investire in crypto?" Prenditi un attimo; ti guideremo attraverso qualcosa di essenziale: trovare il miglior investimento crypto per te!

Ecco alcuni fattori da considerare quando si cercano le migliori investimenti in criptovalute:

Passo 1: Conosci il team 

Fai ricerche sul team dietro la criptovaluta per assicurarti che abbia le competenze e l'esperienza necessarie per sviluppare la moneta con successo.

Passo 2: Indaga sui casi d'uso 

Cerca criptovalute che sono attivamente in sviluppo e hanno un caso d'uso chiaro. Questo potrebbe suggerire che la moneta ha una possibilità di successo a lungo termine piuttosto che essere solo una shitcoin per schemi di pump-and-dump. È molto probabile che sia una moneta di hype se non ha casi d'uso particolari.

Passo 3: Verifica la liquidità

Assicurati che la moneta o il token sia scambiata su un grande exchange con alta liquidità, rendendo più facile comprare e vendere la moneta. Se la liquidità è bassa, diventa difficile per te scambiare con altre attività crypto.

Passo 4: Verifica se la capitalizzazione di mercato è alta

Investire in criptovalute con una capitalizzazione di mercato elevata è generalmente una buona idea perché queste attività sono più stabili e hanno un tasso di adozione più elevato.

Passo 5: Determina se la Comunità è Attiva

Cerca criptovalute con una comunità forte e attiva, che può indicare la popolarità della moneta e il suo potenziale di crescita.

Dovresti investire in criptovaluta oggi?

Investire in criptovaluta è una proposta ad alto rischio e alto rendimento. Prima di investire in criptovaluta, è fondamentale capire come funziona, i rischi coinvolti e i potenziali benefici. Una delle caratteristiche chiave delle criptovalute è che sono altamente volatili, il che significa che il valore di una valuta può fluttuare drasticamente in un breve periodo. Questo può essere sia un rischio che un'opportunità, poiché i prezzi possono salire o scendere significativamente in fretta.

Oltre alla volatilità, ci sono anche rischi associati a problemi di sicurezza, normativi e di mercato. Ad esempio, il valore di una criptovaluta può essere influenzato da un hack o da un cambiamento nelle normative, e il mercato per una particolare criptovaluta può essere relativamente piccolo e illiquido, rendendo più difficile comprare o vendere grandi quantità di valuta.

Detto questo, se sei disposto ad accettare i rischi, ci sono anche potenziali benefici nell'investire in criptovaluta. Alcune persone credono che le criptovalute abbiano il potenziale per disruptare i sistemi finanziari tradizionali e che potrebbero diventare una forma di pagamento ampiamente accettata in futuro. Inoltre, poiché c'è una quantità finita di molte criptovalute, alcuni investitori credono che il valore di queste valute aumenterà nel tempo man mano che la domanda per esse cresce.

Guardando il prezzo delle attività sul mercato oggi, potrebbe essere un ottimo momento per diversificare il tuo portafoglio aggiungendo un po' di crypto. La maggior parte delle monete o dei token è disponibile con uno sconto enorme, e acquistare ora presenta un'opportunità per un enorme ROI o una svalutazione del tuo capitale se il mercato continua a scendere. In breve, investire in criptovaluta è un investimento altamente speculativo. Quindi, se vuoi guadagni, dovresti anche essere preparato alle perdite. 

Per aiutare a gestire le tue decisioni di investimento, è fondamentale capire il concetto di investimento in crypto. Il mercato è complesso e altamente volatile, e può essere difficile navigarlo senza le conoscenze adeguate. Ma, proprio come qualsiasi mercato, la crypto può essere compresa e guidata con le informazioni e le risorse giuste. 

Se sei interessato a investire in criptovalute ma hai bisogno di aiuto per capire da dove iniziare, ti consigliamo di leggere le nostre Guide semplificate per aiutarti a comprendere meglio il mercato crypto e prepararti meglio a navigarlo.