La FCA del Regno Unito si concentra sugli operatori illegali di ATM cripto

L'Autorità di condotta finanziaria (FCA), il regolatore finanziario del Regno Unito, sta intervenendo contro gli ATM cripto non registrati. La FCA si è unita alla Polizia del West Yorkshire per contrastare gli operatori di ATM di criptovalute nella città settentrionale inglese di Leeds. La divisione cyber della Polizia del West Yorkshire ha trovato “diversi ATM cripto attivi” senza specificarne il numero o la posizione.

La FCA costruisce un quadro operativo intorno agli ATM cripto

La FCA ha annunciato la notizia il 14 febbraio, sottolineando che nessun operatore di ATM cripto nel Regno Unito è registrato presso la FCA. Secondo l'autorità, tutti i fornitori di scambio di criptovalute, inclusi gli operatori di ATM cripto, devono essere registrati presso la FCA e seguire la legislazione britannica sul riciclaggio di denaro.

Secondo Mark Steward, direttore esecutivo dell'applicazione della legge per la FCA, gli ATM cripto non registrati che operano nel Regno Unito stanno operando illegalmente. Inoltre, ha dichiarato che il regolatore continuerà a interrompere le imprese cripto non registrate nel paese. Inoltre, l'esecutivo ha dichiarato che i prodotti cripto sono attualmente non regolamentati e ad alto rischio, consigliando agli investitori di essere preparati a perdere l'intero investimento in criptovalute.

Secondo il detective sergeant della polizia Lindsey Brants, i funzionari locali dell'applicazione della legge hanno inviato più lettere di cessazione e astensione agli operatori di ATM di criptovalute. Tuttavia, ha continuato a dichiarare che qualsiasi violazione della legislazione sul riciclaggio di denaro comporterebbe un'indagine.

Secondo le statistiche di Coin ATM Radar, ci sono almeno 28 siti nel Regno Unito che offrono ATM Bitcoin. Pertanto, l'azione della FCA contro gli ATM cripto probabilmente colpirà un numero sostanziale di operatori di ATM. Inoltre, i dati indicano che oltre il cinquanta percento di questi ATM cripto si trova a Londra, con installazioni aggiuntive intorno a Birmingham, Manchester e Nottingham.

La nuova azione della FCA contro gli ATM cripto nel Regno Unito non è la prima. Lo stesso governo ha rilasciato un annuncio simile nel marzo 2022 sulla cessazione degli ATM Bitcoin nel paese, esortando i proprietari di ATM a “spegnere o affrontare ulteriori azioni.”

Al momento della scrittura, la FCA aveva registrato 41 aziende cripto nel Regno Unito, tra cui piattaforme come Gemini, Zodia Custody, Bitpanda, Revolut e altre.

ATM cripto legati al riciclaggio di denaro

Sebbene tecnicamente non ci sia una legge specifica che vieti gli ATM cripto nel Regno Unito, nessuno ha ricevuto l'approvazione della FCA al momento della scrittura. Tuttavia, i potenziali collegamenti tra gli ATM cripto e la criminalità organizzata sono stati notati in tutto il mondo.

In una ricerca da pubblicare nel 2020, l'Amministrazione per il Controllo delle Droghe (DEA) degli Stati Uniti descrive come ha osservato gli ATM cripto utilizzati da gruppi criminali multinazionali per riciclare denaro illegale dalle droghe, oltre a tecniche più convenzionali.

I regolatori finanziari del Regno Unito si concentrano sulle CBDC

Il Consiglio per la Riforma Fiscale del Regno Unito ha lanciato una campagna in opposizione alla proposta della Banca d'Inghilterra di implementare una valuta digitale della banca centrale (CBDC). L'organizzazione non profit avverte che tale mossa potrebbe compromettere gravemente la privacy degli individui e portare a modifiche intrusive al sistema fiscale.

John Chown, un economista monetario e co-fondatore dell'Istituto per gli Studi Fiscali, funge da consulente per il Consiglio per la Riforma Fiscale. Il Consiglio per la Riforma Fiscale ritiene che l'introduzione di una CBDC migliorerà la sorveglianza governativa, l'infiltrazione delle autorità fiscali e la possibilità di attacchi informatici al sistema monetario della nazione.

Secondo gli economisti del consiglio consultivo, tra cui Patrick Minford, Julian Jessop e Chown, “la decisione della Banca d'Inghilterra di perseguire una CBDC britannica solleva una serie di preoccupazioni molto reali.” L'obiettivo dell'organizzazione è aumentare la consapevolezza sulla “maggiore sorveglianza governativa” che le CBDC potrebbero fornire.

Le CBDC affermano di fornire una maggiore inclusione finanziaria, prezzi più bassi per le imprese e i consumatori e una sicurezza migliorata. Tuttavia, Bitcoin fornisce già questi benefici e altro: l'El Salvador ha bancario una grande parte della sua popolazione emanando la legge Bitcoin, e Bitcoin fornisce anche una via di fuga per coloro che vivono sotto governi oppressivi.

Il Tesoro e la Banca d'Inghilterra stanno reclutando posizioni per CBDC nel Regno Unito. Nonostante l'opposizione da parte della più ampia comunità cripto, la Banca d'Inghilterra ha sottolineato la “necessità” di una versione digitale della sterlina britannica.

Secondo il Consiglio per la Riforma Fiscale, ogni transazione CBDC verrebbe registrata sul registro blockchain segreto della Banca d'Inghilterra, fornendo al fisco un accesso senza precedenti alle storie finanziarie degli individui. Secondo il comunicato stampa, questo sta già accadendo in Cina con la CBDC renminbi.