هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA) تستهدف مشغلي أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للعملات المشفرة

هيئة الرقابة المالية (FCA)، الجهة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة، تتصدى لأجهزة الصراف الآلي غير المسجلة للعملات المشفرة. وقد تعاونت FCA مع شرطة ويست يوركشاير لمكافحة مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في مدينة ليدز شمال إنجلترا. وجدت الفرع السيبراني لشرطة ويست يوركشاير "عدة أجهزة صراف آلي للعملات المشفرة تعمل حالياً" دون تحديد عددها أو مواقعها.

تبني هيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA) إطاراً تشغيلياً حول أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

أعلن هيئة الرقابة المالية عن الخبر في 14 فبراير، مشدداً على أن مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في المملكة المتحدة غير مسجلين لدى هيئة الرقابة المالية. ووفقاً للسلطة، يجب على جميع مزودي تبادل العملات المشفرة، بما في ذلك مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، أن يكونوا مسجلين لدى هيئة الرقابة المالية ويطبقوا تشريعات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة.

وفقاً لمااركو ستيوارت، المدير التنفيذي للامتثال في هيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA)، فإن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المسجلة التي تعمل في المملكة المتحدة تعمل بشكل غير قانوني. بالإضافة إلى ذلك، صرح بأن الهيئة ستواصل تعطيل الشركات غير المسجلة للعملات المشفرة في البلاد. كما ذكر المسؤول التنفيذي أن منتجات العملات المشفرة غير منظمة حالياً وتعتبر عالية المخاطر، مشيراً إلى ضرورة استعداد المستثمرين لخسارة استثماراتهم بالكامل في العملات المشفرة.

وفقاً للكشف عن تحقيق الشرطة، أرسلت السلطات المحلية إنفاذ القانون عدة رسائل وقف وإيقاف إلى مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. ومع ذلك، استمر في التأكيد على أن أي انتهاك لتشريعات غسل الأموال سيؤدي إلى فتح تحقيق.

وفقاً لإحصائيات من Coin ATM Radar، يوجد ما لا يقل عن 28 موقعاً في المملكة المتحدة تقدم أجهزة صراف آلي لعملة البيتكوين. لذلك، من المرجح أن تؤثر إجراءات هيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA) ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على عدد كبير من مشغلي هذه الأجهزة. علاوة على ذلك، تشير البيانات إلى أن أكثر من خمسين في المئة من هذه الأجهزة تقع في لندن، مع تركيبات إضافية في برمنغهام ومانشستر ونوتنغهام.

الإجراء الجديد لهيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA) ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في المملكة المتحدة ليس الأول من نوعه. فقد أصدرت الحكومة نفسها إعلاناً مشابهاً في مارس 2022 بشأن إنهاء أجهزة صراف البيتكوين في البلاد، داعية مالكي الأجهزة إلى "إيقاف التشغيل أو مواجهة إجراءات إضافية".

في وقت كتابة هذا التقرير، كانت هيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA) قد سجلت 41 شركة عملات مشفرة في المملكة المتحدة، بما في ذلك منصات مثل Gemini وZodia Custody وBitpanda وRevolut وغيرها.

أجهزة صراف العملات المشفرة المرتبطة بغسل الأموال

على الرغم من عدم وجود قانون محدد يمنع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في المملكة المتحدة من الناحية النظرية، إلا أنه لم يحصل أي منها على موافقة هيئة الرقابة المالية والتصرفية (FCA) حتى وقت كتابة هذا التقرير. ومع ذلك، تم ملاحظة الروابط المحتملة بين أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والجريمة المنظمة حول العالم.

في بحث سيتم نشره في عام 2020، تصف إدارة مكافحة المخدرات الأمريكية (DEA) كيف لاحظت استخدام المجموعات الإجرامية متعددة الجنسيات لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لغسل أموال المخدرات غير المشروعة، بالإضافة إلى التقنيات التقليدية الأخرى.

منظمو المال البريطانيون يدورون حول العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)

أطلق مجلس إصلاح الضرائب في المملكة المتحدة حملة ضد مقترح بنك إنجلترا لتنفيذ عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC). تحذر المنظمة غير الربحية من أن مثل هذا الإجراء قد يضر بشكل خطير بخصوصية الأفراد ويؤدي إلى تعديلات تدخيلية في نظام الضرائب.

جون تشاون، الاقتصادي النقدي والمؤسس المشارك لمعهد الدراسات المالية، يعمل كمستشار لمجلس إصلاح الضرائب. يعتقد مجلس إصلاح الضرائب أن إدخال عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) سيعزز مراقبة الحكومة، وتسلط سلطات الضرائب، وإمكانية حدوث هجمات إلكترونية على النظام النقدي للبلاد.

وفقاً لاقتصاديين في مجلس المستشارين، بما في ذلك باتريك مينفورد وجوليان جيسوب وتشاون، فإن "قرار بنك إنجلترا السعي نحو عملة رقمية بريطانية للبنك المركزي يثير عدداً من المخاوف الحقيقية جداً." تهدف المنظمة إلى زيادة الوعي بـ "مراقبة الحكومة الأكبر" التي قد توفرها العملات الرقمية للبنوك المركزية.

تؤكد العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) أنها توفر شمولاً مالياً أكبر، وأسعاراً أقل للشركات والمستهلكين، وأماناً محسناً. ومع ذلك، يوفر البيتكوين بالفعل هذه الفوائد والمزيد: فقد قام السلفادور بدمج جزء كبير من سكانها من خلال سن قانون البيتكوين، كما يوفر البيتكوين مخرجاً أولئك الذين يعيشون تحت حكومات قمعية.

كان الخزانة وبنك إنجلترا يوظفان لوظائف متعلقة بـ CBDC في المملكة المتحدة. وعلى الرغم من المعارضة من مجتمع العملات المشفرة الأوسع، شدد بنك إنجلترا على

وفقاً لمجلس إصلاح الضرائب، سيتم تسجيل كل معاملة للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) على دفتر البلوكتشين السري لبنك إنجلترا، مما يمنح سلطات الضرائب وصولاً غير مسبوق إلى السجلات المالية للأفراد. ووفقاً لإعلان الأخبار، يحدث هذا بالفعل في الصين مع عملة اليوان الرقمية للبنك المركزي.