FCA Великобритании преследует нелегальных операторов крипто-банкоматов

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), финансовый регулятор Великобритании, нацелилось на незарегистрированные крипто-банкоматы. FCA объединило усилия с полицией Западного Йоркшира для борьбы с операторами криптовалютных банкоматов в северном английском городе Лидс. Киберподразделение полиции Западного Йоркшира обнаружило «несколько работающих крипто-банкоматов», не уточняя их количество или местоположение.

FCA формирует операционную структуру вокруг крипто-банкоматов

FCA объявила о новости 14 февраля, подчеркнув, что операторы крипто-банкоматов в Великобритании не зарегистрированы в FCA. Согласно регулятору, все поставщики криптобирж, включая операторов крипто-банкоматов, должны быть зарегистрированы в FCA и соблюдать законодательство Великобритании по противодействию отмыванию денег.

По словам Марка Стюарта, исполнительного директора по вопросам соблюдения требований в FCA, незарегистрированные крипто-банкоматы, функционирующие в Великобритании, действуют незаконно. Кроме того, он заявил, что регулятор продолжит пресекать деятельность незарегистрированных криптопредприятий в стране. Также исполнительный директор отметил, что криптопродукты в настоящее время не регулируются и представляют высокий риск, посоветовав инвесторам быть готовыми к полной потере инвестиций в криптовалютах.

По словам детектива-сержанта Линдси Брантса, местные правоохранительные органы направили операторам криптовалютных банкоматов несколько предписаний о прекращении деятельности. Однако он продолжил заявлять, что любое нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег приведет к расследованию.

Согласно статистике Coin ATM Radar, в Великобритании есть как минимум 28 точек, предлагающих биткоин-банкоматы. Поэтому действия FCA против крипто-банкоматов, вероятно, затронут значительное число операторов. Кроме того, данные показывают, что более пятидесяти процентов этих крипто-банкоматов расположены в Лондоне, а остальные — в Бирмингеме, Манчестере и Ноттингеме.

Новые действия FCA против крипто-банкоматов в Великобритании не являются первыми. То же правительство выпустило аналогичное объявление в марте 2022 года о прекращении работы биткоин-банкоматов в стране, призвав владельцев банкоматов «закрыться или столкнуться с дальнейшими действиями».

На момент написания статьи FCA зарегистрировало 41 криптокомпанию в Великобритании, включая такие платформы, как Gemini, Zodia Custody, Bitpanda, Revolut и другие.

Крипто-банкоматы, связанные с отмыванием денег

Хотя технически в Великобритании нет закона, прямо запрещающего крипто-банкоматы, ни один из них не получил одобрения FCA на момент написания статьи. Однако потенциальные связи между крипто-банкоматами и организованной преступностью были отмечены по всему миру.

В исследовании, которое должно быть опубликовано в 2020 году, Управление по борьбе с наркотиками США (DEA) описывает, как оно наблюдало использование крипто-банкоматов транснациональными преступными группами для отмывания нелегальных денежных средств от наркоторговли, наряду с более традиционными методами.

Финансовые регуляторы Великобритании вокруг CBDC

Совет по реформе налогообложения Великобритании запустил кампанию против предложения Банка Англии по внедрению цифровой валюты центрального банка (CBDC). Некоммерческая организация предупреждает, что такой шаг может серьезно подорвать конфиденциальность частных лиц и привести к навязчивым изменениям в системе налогообложения.

Джон Чоун, экономист-монетарист и соучредитель Института фискальных исследований, является советником Совета по реформе налогообложения. Совет по реформе налогообложения считает, что внедрение CBDC усилит государственное наблюдение, проникновение налоговых органов и возможность кибератак на денежную систему страны.

По мнению экономистов консультативного совета, включая Патрика Минфорда, Джулиана Джессопа и Чоуна, «решение Банка Англии pursue британскую CBDC поднимает ряд очень реальных проблем». Цель организации — повысить осведомленность о «большем государственном надзоре», который могут обеспечить CBDC.

CBDC утверждают, что они обеспечивают большую финансовую инклюзивность, снижение цен для бизнеса и потребителей, а также повышенную безопасность. Однако биткоин уже предоставляет эти преимущества и больше: Сальвадор обеспечил финансовую доступность для значительной части своего населения, приняв закон о биткоине, а биткоин также предоставляет путь к свободе для тех, кто живет под гнетом репрессивных правительств.

Министерство финансов и Банк Англии набирают сотрудников на позиции, связанные с CBDC, в Великобритании. Несмотря на противодействие со стороны широкого крипто-сообщества, Банк Англии подчеркивает «необходимость» цифровой версии британского фунта.

По мнению Совета по реформе налогообложения, каждая транзакция CBDC будет записываться в секретном блокчейн-реестре Банка Англии, предоставляя налоговым органам беспрецедентный доступ к финансовым историям частных лиц. Согласно пресс-релизу, это уже происходит в Китае с CBDC юаня.