La FCA del Reino Unido persigue a operadores ilegales de cajeros automáticos de criptomonedas

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el regulador financiero del Reino Unido, está actuando contra los cajeros automáticos de criptomonedas no registrados. La FCA se ha unido a la Policía de West Yorkshire para combatir a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas en la ciudad norteña inglesa de Leeds. La división cibernética de la Policía de West Yorkshire ha encontrado “varios cajeros automáticos de criptomonedas en funcionamiento” sin especificar su número o ubicación.

La FCA establece un marco operativo alrededor de los cajeros automáticos de criptomonedas

La FCA anunció la noticia el 14 de febrero, enfatizando que ningún operador de cajeros automáticos de criptomonedas en el Reino Unido está registrado ante la FCA. Según la autoridad, todos los proveedores de intercambio de criptomonedas, incluidos los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, deben estar registrados ante la FCA y cumplir con la legislación británica contra el lavado de dinero.

Según Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento de la FCA, los cajeros automáticos de criptomonedas no registrados que funcionan en el Reino Unido están operando ilegalmente. Además, declaró que el regulador continuaría interrumpiendo las empresas de criptomonedas no registradas en el país. Además, el ejecutivo señaló que los productos de criptomonedas actualmente no están regulados y son de alto riesgo, aconsejando a los inversores que estén preparados para perder toda su inversión en criptomonedas.

Según el sargento de policía Lindsey Brants, los funcionarios locales de aplicación de la ley han enviado múltiples cartas de cese y desistimiento a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas. Sin embargo, continuó afirmando que cualquier violación de la legislación contra el lavado de dinero resultaría en una investigación.

Según las estadísticas de Coin ATM Radar, hay al menos 28 sitios en el Reino Unido que ofrecen cajeros automáticos de Bitcoin. Por lo tanto, la acción de la FCA contra los cajeros automáticos de criptomonedas probablemente afectaría a un número sustancial de operadores de cajeros automáticos. Además, los datos indican que más del cincuenta por ciento de estos cajeros automáticos de criptomonedas se encuentran en Londres, con instalaciones adicionales alrededor de Birmingham, Manchester y Nottingham.

La nueva acción de la FCA contra los cajeros automáticos de criptomonedas en el Reino Unido no es la primera. El mismo gobierno lanzó un anuncio similar en marzo de 2022 sobre la terminación de los cajeros automáticos de Bitcoin en el país, instando a los propietarios de cajeros automáticos a “cerrar o enfrentar más acciones”.

Al momento de escribir, la FCA había registrado 41 empresas de criptomonedas en el Reino Unido, incluidas plataformas como Gemini, Zodia Custody, Bitpanda, Revolut y otras.

Cajeros automáticos de criptomonedas vinculados al lavado de dinero

Aunque técnicamente no hay ninguna ley que prohíba los cajeros automáticos de criptomonedas en el Reino Unido, ninguno ha recibido la aprobación de la FCA hasta la fecha de escritura. Sin embargo, se han notado las posibles vinculaciones entre los cajeros automáticos de criptomonedas y el crimen organizado en todo el mundo.

En una investigación que se publicará en 2020, la Administración de Drogas de los Estados Unidos (DEA) describe cómo ha observado que los cajeros automáticos de criptomonedas son utilizados por grupos criminales multinacionales para lavar dinero de drogas ilegales, además de técnicas más convencionales.

Los reguladores financieros del Reino Unido se centran en las CBDC

El Consejo de Reforma Fiscal del Reino Unido ha lanzado una campaña en oposición a la propuesta del Banco de Inglaterra de implementar una moneda digital de banco central (CBDC). La organización sin fines de lucro advierte que tal medida podría comprometer gravemente la privacidad de las personas y resultar en modificaciones intrusivas en el sistema fiscal.

John Chown, economista monetario y cofundador del Instituto de Estudios Fiscales, sirve como asesor del Consejo de Reforma Fiscal. El Consejo de Reforma Fiscal cree que la introducción de una CBDC mejorará la vigilancia gubernamental, la infiltración de las autoridades fiscales y la posibilidad de ciberataques al sistema monetario de la nación.

Según los economistas del consejo asesor, incluidos Patrick Minford, Julian Jessop y Chown, “la decisión del Banco de Inglaterra de perseguir una CBDC británica plantea una serie de preocupaciones muy reales”. El objetivo de la organización es aumentar la conciencia sobre la “mayor vigilancia gubernamental” que las CBDC pueden proporcionar.

Las CBDC afirman que proporcionan una mayor inclusión financiera, precios más bajos para empresas y consumidores, y seguridad mejorada. Sin embargo, Bitcoin ya proporciona estos beneficios y más: El Salvador bancarizó a una gran parte de su población al promulgar la ley de Bitcoin, y Bitcoin también proporciona una ruta de escape para aquellos que viven bajo gobiernos opresivos.

El Tesoro y el Banco de Inglaterra han estado contratando para puestos de CBDC en el Reino Unido. A pesar de la oposición de la comunidad cripto en general, el Banco de Inglaterra ha enfatizado la “necesidad” de una versión digital de la libra esterlina.

Según el Consejo de Reforma Fiscal, cada transacción de CBDC se registraría en el libro mayor blockchain secreto del Banco de Inglaterra, proporcionando al recaudador de impuestos un acceso sin precedentes a los historiales financieros de las personas. Según el comunicado de prensa, esto ya está sucediendo en China con la CBDC del renminbi.