A FCA do Reino Unido vai atrás de operadores ilegais de ATM de criptomoedas

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA), o regulador financeiro do Reino Unido, está indo atrás de ATMs de criptomoedas não registrados. A FCA uniu forças com a Polícia de West Yorkshire para combater operadores de ATMs de criptomoedas na cidade de Leeds, no norte da Inglaterra. A divisão cibernética da Polícia de West Yorkshire encontrou “vários ATMs de criptomoedas ativos” sem especificar seu número ou localização.

A FCA constrói um quadro operacional em torno de ATMs de criptomoedas

A FCA anunciou a notícia em 14 de fevereiro, enfatizando que nenhum operador de ATM de criptomoedas no Reino Unido está registrado na FCA. De acordo com a autoridade, todos os provedores de câmbio de criptomoedas, incluindo operadores de ATM de criptomoedas, devem estar registrados na FCA e seguir a legislação britânica de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com Mark Steward, diretor executivo de aplicação da lei da FCA, os ATMs de criptomoedas não registrados que funcionam no Reino Unido estão operando ilegalmente. Além disso, ele afirmou que o regulador continuaria a perturbar empresas de criptomoedas não registradas no país. Além disso, o executivo afirmou que os produtos de criptomoedas atualmente não são regulamentados e são de alto risco, aconselhando os investidores a estarem preparados para perder todo o seu investimento em criptomoedas.

De acordo com o detetive sargento Lindsey Brants, as autoridades de aplicação da lei locais enviaram múltiplas cartas de cessação e desistência aos operadores de ATMs de criptomoedas. No entanto, ele continuou a afirmar que qualquer violação da legislação de lavagem de dinheiro resultaria em uma investigação.

De acordo com estatísticas da Coin ATM Radar, há pelo menos 28 locais no Reino Unido que oferecem ATMs de Bitcoin. Portanto, a ação da FCA contra ATMs de criptomoedas provavelmente afetará um número substancial de operadores de ATM. Além disso, os dados indicam que mais de cinquenta por cento desses ATMs de criptomoedas estão localizados em Londres, com instalações adicionais ao redor de Birmingham, Manchester e Nottingham.

A nova ação da FCA contra ATMs de criptomoedas no Reino Unido não é a primeira. O mesmo governo fez um anúncio semelhante em março de 2022 sobre o encerramento de ATMs de Bitcoin no país, incentivando os proprietários de ATM a “desligar ou enfrentar ações adicionais.”

No momento da redação deste artigo, a FCA havia registrado 41 empresas de criptomoedas no Reino Unido, incluindo plataformas como Gemini, Zodia Custody, Bitpanda, Revolut e outras.

ATMs de criptomoedas ligados à lavagem de dinheiro

Embora tecnicamente não haja lei específica proibindo ATMs de criptomoedas no Reino Unido, nenhum recebeu aprovação da FCA até o momento da redação deste artigo. No entanto, as possíveis ligações entre ATMs de criptomoedas e crime organizado foram notadas em todo o mundo.

Em uma pesquisa a ser publicada em 2020, a Administração de Controle de Drogas dos EUA (DEA) descreve como observou ATMs de criptomoedas sendo usados por grupos criminosos multinacionais para lavar dinheiro ilegal de drogas, além de técnicas mais convencionais.

Reguladores financeiros do Reino Unido cercam as CBDCs

O Conselho de Reforma Tributária do Reino Unido lançou uma campanha contra a proposta do Banco da Inglaterra de implementar uma moeda digital de banco central (CBDC). A organização sem fins lucrativos alerta que tal medida pode comprometer seriamente a privacidade dos indivíduos e resultar em modificações intrusivas no sistema de tributação.

John Chown, um economista monetário e co-fundador do Institute for Fiscal Studies, serve como conselheiro do Conselho de Reforma Tributária. O Conselho de Reforma Tributária acredita que a introdução de uma CBDC melhorará a vigilância do governo, a infiltração das autoridades fiscais e a possibilidade de ciberataques ao sistema monetário da nação.

De acordo com os economistas do conselho consultivo, incluindo Patrick Minford, Julian Jessop e Chown, “a decisão do Banco da Inglaterra de buscar uma CBDC britânica levanta uma série de preocupações muito reais.” O objetivo da organização é aumentar a conscientização sobre a “maior vigilância do governo” que as CBDCs podem proporcionar.

As CBDCs afirmam fornecer maior inclusão financeira, preços mais baixos para empresas e consumidores e segurança aprimorada. No entanto, o Bitcoin já fornece esses benefícios e mais: El Salvador bancou uma grande parte de sua população ao promulgar a lei do Bitcoin, e o Bitcoin também fornece uma rota de fuga para aqueles que vivem sob governos opressivos.

O Tesouro e o Banco da Inglaterra têm recrutado para posições de CBDC no Reino Unido. Apesar da oposição da comunidade cripto mais ampla, o Banco da Inglaterra enfatizou a “necessidade” de uma versão digital da libra britânica.

De acordo com o Conselho de Reforma Tributária, cada transação de CBDC seria registrada no livro-razão blockchain secreto do Banco da Inglaterra, fornecendo ao fisco acesso sem precedentes aos históricos financeiros dos indivíduos. De acordo com o comunicado à imprensa, isso já está acontecendo na China com a CBDC do renminbi.