Binance sfata i miti sull'uso delle criptovalute da parte dei criminali

Binance, uno dei principali scambi di criptovalute al mondo, ha recentemente sfatato il mito che le criptovalute siano principalmente utilizzate dai criminali. Sebbene sia vero che alcuni criminali abbiano usato le criptovalute per facilitare attività illegali, come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il traffico di droga, la vastissima maggioranza delle transazioni crypto è legittima.

Binance affronta l'uso illegale delle criptovalute

Negli ultimi anni, le industrie delle criptovalute e della blockchain si sono espanse. Tuttavia, una mancanza di comprensione intorno a questa tecnologia ha portato a una serie di false credenze e malintesi, facendo sì che molte persone si avvicinassero alle attività digitali con sospetto e timore ingiustificati. Binance ha dedicato del tempo a dissipare questi malintesi sulle criptovalute!

Il mito che le criptovalute siano usate solo dai criminali – Fin dai primi giorni di questa nuova forma di valuta digitale, l'uso delle criptovalute per attività illecite è stato segnalato come una fonte di preoccupazione. La percezione pubblica che le criptovalute siano intrinsecamente legate ad attività criminali (come il riciclaggio di denaro, il traffico di droga e la criminalità informatica) è attribuibile principalmente alle prime coperture mediatiche delle criptovalute. Binance menziona specificamente il noto mercato Silk Road.

Silk Road era un mercato nero online che operava sul dark web tra il 2011 e il 2013, offrendo una piattaforma per l'acquisto e la vendita anonimi di beni e servizi illegali utilizzando Bitcoin. Il mercato era noto per la sua partecipazione al traffico di stupefacenti e la sua associazione con le criptovalute. Di conseguenza, le attività illegali di Silk Road hanno contribuito alla reputazione negativa delle criptovalute nei media mainstream.

Secondo Binance, l'anonimato e la decentralizzazione delle criptovalute hanno suscitato preoccupazioni che facilitino attività illecite. Molti media scelgono frequentemente di concentrarsi su casi di alto profilo di crimini legati alle criptovalute, rafforzando l'idea che le attività digitali siano utilizzate prevalentemente da coloro che desiderano impegnarsi in attività illegali evitando di essere individuati.

I dati on-chain indicano l'uso delle criptovalute da parte della gente comune

La realtà è che le criptovalute sono utilizzate prevalentemente dai cittadini comuni e sono uno strumento legittimo per una varietà di transazioni quotidiane. Più di 120 milioni di consumatori si sono registrati solo su Binance. Come per qualsiasi nuova (o esistente) tecnologia, i criminali la utilizzeranno sempre per i loro fini nefasti.

Nonostante la crescita esponenziale del settore, le attività illegali hanno rappresentato lo 0,15% delle transazioni crypto nel 2021, in calo rispetto allo 0,62% del 2020, e il riciclaggio di denaro ha rappresentato lo 0,05%. E non affidatevi semplicemente alle rassicurazioni di Binance. Queste informazioni provengono da Chainalysis, un'azienda decentralizzata di analisi della blockchain.

I dati di Chainalysis sono spesso utilizzati da agenzie governative, come l'FBI (Federal Bureau of Investigation), la DEA (Drug Enforcement Administration) e l'IRS CI (Internal Revenue Service Criminal Investigation) degli Stati Uniti, e dalla NCA (National Crime Agency) del Regno Unito, per indagare e combattere i crimini legati alle criptovalute.

Secondo l'Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e la criminalità (UNODC), tra 800 miliardi e 2 trilioni di dollari vengono riciclati annualmente nel settore tradizionale del fiat, che corrisponde circa al 2-5% del PIL globale. Rispetto alle criptovalute, questa somma è trascurabile, pari allo 0,03% di quella quantità. 

I criminali non amano le criptovalute perché le transazioni sono pubbliche e registrate permanentemente, il che consente agli investigatori di rintracciare i criminali. A differenza delle indagini finanziarie tradizionali, la natura trasparente delle criptovalute rende più semplice identificare gli attori malintenzionati.

La posizione di Binance sui criminali e sulla trasparenza 

La blockchain è trasparente per progettazione. Ogni singola transazione è registrata in un registro pubblico. Chiunque può esaminare l'intero codice sorgente in qualsiasi momento. L'uso della crittografia per scopi illeciti lascia un eccellente cartaceo trail per i procuratori per ottenere condanne. 

Secondo Europol e il Basel Institute on Governance, la crittografia è essenziale per combattere la criminalità organizzata. È impossibile spostare somme ingenti di denaro senza essere rilevati. In realtà, gli scambi di criptovalute rimangono uno degli alleati più importanti nella lotta contro l'attività criminale. Nel 2021, Binance ha aiutato a smantellare un'organizzazione di cybercriminali che riciclava 500 milioni di dollari attraverso attacchi ransomware.

Le agenzie di applicazione della legge continuano a guidare lo sforzo collettivo per combattere la criminalità. A livello globale, le agenzie hanno dato priorità all'acquisizione delle risorse, delle competenze e degli strumenti necessari, nonché alla stretta collaborazione con le aziende crypto. 

Secondo recenti rapporti, negli Stati Uniti, il Dipartimento del Tesoro ha richiesto fondi aggiuntivi per monitorare e combattere i crimini crypto, e il Dipartimento di Giustizia e l'FBI hanno istituito task force nazionali per l'applicazione delle norme crypto.

Inoltre, il monitor globale per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, il Financial Action Task Force (FATF), ha emesso standard per le attività virtuali che riflettono quelli per la valuta fiat. Tuttavia, a marzo 2023, solo 19 dei 200 paesi che si sono impegnati per gli standard FATF hanno implementato quello per le attività virtuali.

Verifica dei fatti!!

Le persone comuni sono gli utenti principali delle criptovalute. Secondo ricerche indipendenti, solo lo 0,15% delle transazioni crypto coinvolge attività illegali. Secondo Binance, se sei un criminale, usare le criptovalute ha più probabilità di farti arrestare rispetto all'uso di contanti o del sistema finanziario tradizionale.

L'idea che le criptovalute siano principalmente un focolaio di attività criminali è ampiamente esagerata. In realtà, la vastissima maggioranza delle transazioni e degli investimenti crypto è legittima e si concentra su casi d'uso nel mondo reale con il potenziale di alterare l'economia globale. 

Lo sviluppo della tecnologia blockchain ha creato nuove potenzialità per l'innovazione finanziaria, e le criptovalute sono solo un aspetto di questo mondo in rapida evoluzione. Dalla finanza decentralizzata (DeFi) ai token non fungibili (NFT), gli usi potenziali delle criptovalute e della tecnologia blockchain sono numerosi e diversificati.