Le banche sfrutteranno SWIFT nel 2025 per transazioni token efficienti e più veloci

SWIFT ha annunciato che le banche in Nord America (Stati Uniti e Canada), Europa e Asia avvieranno sperimentazioni di transazioni di asset digitali e valute sulla propria rete a partire dal 2025. Il progetto pilota, che coinvolge banche commerciali e centrali, dimostrerà come la connessione SWIFT ha gestito le transazioni di asset digitali e tipologie di valute esistenti ed emergenti.    

Tom Zschach, responsabile dell'innovazione di SWIFT, ha rivelato che la rete di messaggistica intende utilizzare la sua infrastruttura resiliente e sicura per offrire un'esecuzione e tracdi tutte le transazioni di asset. Un sondaggio di Celent e BNY Mellon ha rivelato che oltre il 90% degli investitori istituzionali è interessato agli asset tokenizzati. Un altro studio di Standard Chartered e Synpulse ha previsto che il mercato degli asset tokenizzati potrebbe raggiungere i 30 trilioni di dollari entro il 2034, con 134 paesi che stanno esplorando le CBDC (valute digitali delle banche centrali).

SWIFT si sta posizionando per collegare le classi di attività emergenti ed esistenti 

Le banche commerciali e centrali potranno condurre prove in tempo reale di transazioni di asset digitali sulla rete di messaggistica Swift a partire dal prossimo anno https://t.co/YNRcvrsW7S

— Bloomberg (@business) 3 ottobre 2024

Zscach ha affermato che gli asset e le valute digitali devono coesistere con il denaro tradizionale per avere successo a livello globale. Ha aggiunto che la portata globale di SWIFT lo posiziona in modo unico per collegare classi di asset emergenti e consolidate. Durante le sperimentazioni del 2025, l'attenzione si è concentrata maggiormente sulla dimostrazione di come questo avrebbe funzionato in applicazioni tradizionali nel mondo reale. Secondo il sondaggio di BNY Mellon, il 41% degli inventori istituzionali deteneva criptovalute nei propri portafogli, mentre il 15% prevedeva di iniziare nei prossimi due anni. 

SWIFT ha dichiarato che recenti esperimenti hanno dimostrato la sua capacità di integrare più asset digitali e reti valutarie, di interconnettere le CBDC a livello globale e di connettere blockchain pubbliche e private. Ha aggiunto che le sperimentazioni del 2025 mirano a fornire un sistema unico per le banche per effettuare transazioni transfrontaliere di valute fiat e digitali. 

La Banque de France e l'Autorità Monetaria di Hong Kong stavano sfruttando la rete SWIFT per condurre esperimenti su casi d'uso nel mercato valutario. SWIFT ha annunciato che questa iniziativa rientrava nell'ambito dell'attuale iniziativa della Banca Europea per esplorare nuove tecnologie a supporto dei pagamenti batch. 

"Con l'emergere di nuove forme di valore, intendiamo continuare a offrire alla nostra comunità la possibilità di effettuare e tracsenza problemi transazioni di tutti i tipi di asset, utilizzando la stessa infrastruttura sicura e resiliente che è parte integrante delle loro operazioni odierne."

–Tom Zschach

Il sistema globale di messaggistica per i pagamenti ha affermato di star valutando le sue capacità di interconnessione nell'integrazione di reti bancarie come la US Regulated Settlement Network con i sistemi monetari tradizionali. SWIFT è stata recentemente nominata parte del Progetto Agora, che sta esplorando l'integrazione di CBDC tokenizzate all'ingrosso e depositi di banche commerciali su un'unica piattaforma.

Le CBDC potrebbero semplificare l'interoperabilità globale di SWIFT

Gli ultimi dati dell'Atlantic Council sulle valute digitali hanno mostrato che 134 paesi e unioni monetarie erano in lizza per esplorare le CBDC. Il Consiglio ha affermato che era ancora necessario un lavoro significativo per integrare le CBDC nell'economia globale. I progetti sandbox CBDC di Fase 1 e Fase 2 di SWIFT hanno dimostrato come le CBDC potessero essere interconnesse attraverso molteplici reti di asset e valute. I suoi "esperimenti di interoperabilità blockchain" hanno dimostrato di possedere l'infrastruttura necessaria per supportare il trasferimento di valore tokenizzato attraverso catene private e pubbliche.

Cina, Giamaica, Nigeria e Bahamas avevano già lanciato le loro CBDC e, secondo i dati del Consiglio, le emissioni erano aumentate notevolmente. Lo yuan digitale cinese e-CNY si è confermato il più grande progetto pilota di CBDC al mondo, con un volume di transazioni di 986 miliardi di dollari (circa 7 trilioni di yuan) che ha interessato 17 province e diversi settori. 

Gli Stati Uniti, tutti i paesi del G20 e i membri originari dei BRICS, come Sudafrica e Russia, hanno partecipato a progetti CBDC all'ingrosso transfrontalieri. Il progetto mBridge, uno dei 18 progetti CBDC transfrontalieri, ha collegato banche in Arabia Saudita, Cina, Emirati Arabi Uniti, Thailandia e Hong Kong. L'Atlantic Council ha aggiunto che l'euro digitale era tra i 44 progetti pilota CBDC in corso e che tutte le CBDC nei progetti CBDC retail avanzati sono state distribuite tramite intermediari come banche, fornitori di servizi di pagamento e istituzioni finanziarie.