Le banche utilizzeranno SWIFT nel 2025 per transazioni con token più efficienti e veloci

SWIFT ha annunciato che le banche in Nord America (USA e Canada), Europa e Asia intraprenderanno prove live di transazioni con asset digitali e valute sulla sua rete a partire dal 2025. Il progetto pilota, che coinvolge banche commerciali e centrali, dimostrerà come la connessione SWIFT gestisca le transazioni di asset digitali esistenti e emergenti e tipi di valuta.    

Tom Zschach, chief innovation officer di SWIFT, ha rivelato che la rete di messaggistica intendeva utilizzare la sua infrastruttura resiliente e sicura per offrire esecuzione e tracciamento senza interruzioni di tutte le transazioni di asset. Un sondaggio di Celent e BNY Mellon ha rivelato che oltre il 90% degli investitori istituzionali era interessato agli asset tokenizzati. Un altro studio di Standard Chartered e Synpulse previsto che il mercato degli asset tokenizzati potrebbe crescere fino a $30 trilioni entro il 2034, mentre 134 paesi esplorano le CBDC (valute digitali delle banche centrali).

SWIFT si posiziona per colmare il divario tra classi di asset emergenti e esistenti 

Le banche commerciali e le banche centrali saranno in grado di condurre prove live di transazioni con asset digitali sulla rete di messaggistica Swift a partire dal prossimo anno https://t.co/YNRcvrsW7S

— Bloomberg (@business) ottobre 3, 2024

Zschach ha affermato che gli asset digitali e le valute devono coesistere con il denaro tradizionale per il successo globale. Ha aggiunto che la portata globale di SWIFT la posiziona in modo unico per colmare il divario tra classi di asset emergenti e consolidate. Durante le prove del 2025, l'attenzione è stata posta maggiormente sul dimostrare come questo funzionerebbe in applicazioni mainstream del mondo reale. Secondo il sondaggio di BNY Mellon, il 41% degli investitori istituzionali deteneva criptovalute nei propri portafogli, mentre il 15% prevedeva di iniziare nei prossimi due anni. 

SWIFT ha dichiarato che esperimenti recenti hanno dimostrato la sua capacità di integrare più reti di asset digitali e valute, interconnettere le CBDC a livello globale e collegare blockchain pubbliche e private. Ha aggiunto che le prove del 2025 miravano a fornire un sistema unico per le banche per transare valute fiat e digitali attraverso i confini. 

Banque de France e l'Autorità Monetaria di Hong Kong stavano utilizzando la rete SWIFT in esperimenti per casi d'uso di cambio valuta. SWIFT ha rivelato che questo faceva parte dell'iniziativa in corso della Banca Europea per esplorare nuove tecnologie che supportano i pagamenti in batch. 

“Man mano che emergono nuove forme di valore, intendiamo continuare a offrire alla nostra comunità la capacità di effettuare e tracciare senza interruzioni transazioni di tutti i tipi di asset – utilizzando la stessa infrastruttura sicura e resiliente che è integrante alle loro operazioni oggi.”

–Tom Zschach

Il sistema globale di messaggistica per i pagamenti ha affermato di aver indagato sulle sue capacità di interconnessione nell'integrare reti guidate dalle banche come la U.S. Regulated Settlement Network con i sistemi monetari tradizionali. SWIFT è stata recentemente nominata parte di Project Agora, che sta esplorando l'integrazione di CBDC all'ingrosso tokenizzate e depositi bancari commerciali su una singola piattaforma.

Le CBDC potrebbero semplificare l'interoperabilità globale di SWIFT

Le ultime cifre sulla valuta digitale del Council dell'Atlantico hanno mostrato che 134 paesi e unioni monetarie erano nella corsa per esplorare le CBDC. Il Consiglio ha dichiarato che era ancora necessario un lavoro significativo per integrare le CBDC nell'economia globale. I progetti sandbox CBDC Fase 1 e Fase 2 di SWIFT hanno dimostrato come le CBDC potessero essere interconnesse su più reti di asset e valute. I suoi 'esperimenti di interoperabilità blockchain' hanno dimostrato di avere l'infrastruttura per supportare il trasferimento di valore tokenizzato su catene private e pubbliche.

Secondo i dati del Consiglio, Cina, Giamaica, Nigeria e Bahamas avevano già lanciato le loro CBDC e l'emissione era aumentata sostanzialmente. Lo yuan digitale cinese e-CNY era ancora il più grande progetto pilota CBDC al mondo, con un volume di transazioni di $986 miliardi (~7T Yuan) che copriva 17 province e diversi settori. 

Gli USA, ogni paese del G20 e i membri originali dei BRICS come Sudafrica e Russia hanno partecipato a progetti CBDC all'ingrosso transfrontalieri. Project mBridge, uno dei 18 progetti CBDC transfrontalieri, ha collegato banche in Arabia Saudita, Cina, Emirati Arabi Uniti, Thailandia e Hong Kong. Il Council dell'Atlantico ha aggiunto che l'euro digitale era tra i 44 progetti pilota CBDC in corso, e tutte le CBDC nei progetti CBDC al dettaglio avanzati erano distribuite tramite intermediari come banche, provider di servizi di pagamento e istituzioni finanziarie.