Banken werden 2025 SWIFT für effizientere und schnellere Token-Transaktionen nutzen

SWIFT kündigte an, dass Banken in Nordamerika (den USA und Kanada), Europa und Asien ab 2025 Live-Tests von digitalen Assets und Währungstransaktionen über ihr Netzwerk durchführen werden. Der Pilotversuch, an dem Handels- und Zentralbanken beteiligt sind, wird zeigen, wie die SWIFT-Verbindung die Transaktionen bestehender und aufkommender digitaler Assets und Währungstypen abwickelt.    

Tom Zschach, SWIFTs Chief Innovation Officer, gab bekannt, dass das Nachrichtennetzwerk beabsichtigt, seine widerstandsfähige und sichere Infrastruktur zu nutzen, um eine nahtlose Ausführung und Verfolgung aller Asset-Transaktionen anzubieten. Eine Umfrage von Celent und BNY Mellon gab zeigte, dass über 90 % der institutionellen Investoren an tokenisierten Assets interessiert sind. Eine weitere Studie von Standard Chartered und Synpulse vorhergesagt ergab, dass der Markt für tokenisierte Assets bis 2034 auf 30 Billionen US-Dollar steigen könnte, während 134 Länder CBDCs (digitale Zentralbankwährungen) erforschen.

SWIFT positioniert sich, um aufstrebende und bestehende Asset-Klassen zu verbinden 

Handels- und Zentralbanken werden ab nächstem Jahr https://t.co/YNRcvrsW7S Live-Tests von Digital-Asset-Transaktionen im SWIFT-Nachrichtennetzwerk durchführen können

— Bloomberg (@business) Oktober 3, 2024

Zschach behauptete, dass digitale Assets und Währungen für globalen Erfolg mit traditionellem Geld koexistieren müssen. Er fügte hinzu, dass SWIFTs globale Reichweite es einzigartig positioniert, um aufstrebende und etablierte Asset-Klassen zu verbinden. Während der 2025-Tests lag der Schwerpunkt darauf, zu demonstrieren, wie dies in realen Mainstream-Anwendungen funktioniert. Laut der Umfrage von BNY Mellon hielten 41 % der institutionellen Investoren Kryptowährungen in ihren Portfolios, während 15 % planten, dies in den nächsten zwei Jahren zu tun. 

SWIFT erklärte, dass jüngste Experimente seine Fähigkeit bewiesen haben, mehrere digitale Assets und Währungsnetzwerke zu integrieren, CBDCs global zu verknüpfen und öffentliche und private Blockchains zu verbinden. Es fügte hinzu, dass die 2025-Tests darauf abzielen, ein einzelnes System für Banken bereitzustellen, um Fiat- und Digitalwährungen grenzüberschreitend abzuwickeln. 

Die Banque de France und die Hong Kong Monetary Authority nutzten SWIFTs Netzwerk in Experimenten für Devisengeschäftsfälle. SWIFT enthüllte, dass dies Teil der laufenden Initiative der Europäischen Bank war, neue Technologien zu erforschen, die Batch-Zahlungen unterstützen. 

„Da neue Formen von Wert entstehen, beabsichtigen wir, unserer Community weiterhin die Möglichkeit anzubieten, Transaktionen aller Art von Assets nahtlos durchzuführen und zu verfolgen – unter Verwendung derselben sicheren und widerstandsfähigen Infrastruktur, die heute integraler Bestandteil ihrer Operationen ist.“

–Tom Zschach

Das globale Zahlungsnachrichtensystem bestätigte, dass es seine Verknüpfungsfähigkeiten bei der Integration bankgeleiteter Netzwerke wie des US Regulated Settlement Network mit traditionellen Währungssystemen untersucht. SWIFT wurde kürzlich Teil von Project Agora, das die Integration von tokenisierten Großhandels-CBDCs und Einlagen von Geschäftsbanken auf einer einzigen Plattform erforscht.

CBDCs könnten SWIFTs globale Interoperabilität vereinfachen

Die neuesten digitalen Währungsdaten des Atlantic Council zeigten, dass 134 Länder und Währungsunionen im Rennen sind, um CBDCs zu erforschen. Der Rat stellte fest, dass noch erhebliche Arbeit erforderlich ist, um CBDCs in die globale Wirtschaft zu integrieren. SWIFTs CBDC-Sandbox-Projekte der Phase 1 und Phase 2 zeigten, wie CBDCs über mehrere Asset- und Währungsnetzwerke hinweg verknüpft werden könnten. Seine „Blockchain-Interoperabilitäts-Experimente“ bewiesen, dass er die Infrastruktur zur Unterstützung von tokenisierten Wertübertragungen über private und öffentliche Ketten hat.

Laut den Daten des Rates hatten China, Jamaika, Nigeria und die Bahamas ihre CBDCs bereits eingeführt, und die Ausgabe hatte erheblich zugenommen. Chinas digitales Yuan e-CNY war immer noch der größte CBDC-Pilot der Welt, mit einem Transaktionsvolumen von 986 Milliarden US-Dollar (~7 Billionen Yuan), das 17 Provinzen und mehrere Sektoren abdeckte. 

Die USA, jedes G20-Land und die ursprünglichen BRICS-Mitglieder wie Südafrika und Russland nahmen an grenzüberschreitenden Großhandels-CBDC-Projekten teil. Project mBridge, eines der 18 grenzüberschreitenden CBDC-Projekte, verknüpfte Banken in Saudi-Arabien, China, den VAE, Thailand und Hongkong. Der Atlantic Council fügte hinzu, dass der digitale Euro unter 44 laufenden CBDC-Pilotprojekten war, und alle CBDCs in fortgeschrittenen Einzelhandels-CBDC-Projekten wurden über Vermittler wie Banken, Zahlungsdienstleister und Finanzinstitute verteilt.