البنوك ستستفيد من SWIFT في عام 2025 لمعاملات رموز أكثر كفاءة وسرعة

أعلنت SWIFT أن البنوك في أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا) وأوروبا وآسيا ستبدأ تجارب حية لمعاملات الأصول الرقمية والعملات عبر شبكتها بدءاً من عام 2025. ستوضح التجربة، التي تشمل البنوك التجارية والمركزية، كيفية تعامل اتصال SWIFT مع معاملات الأصول الرقمية والعملات الحالية والناشئة.    

كشف Tom Zschach، كبير مسؤولي الابتكار في SWIFT، أن شبكة الرسائل تنوي استخدام بنيتها التحتية القوية والآمنة لتقديم تنفيذ وتتبع سلس لجميع معاملات الأصول. أظهرت دراسة استقصائية من Celent وBNY Mellon كشفت أن أكثر من 90% من المستثمرين المؤسسيين مهتمون بالأصول الرمزية. دراسة أخرى من Standard Chartered وSynpulse تنبأ أن سوق الأصول الرمزية قد يرتفع إلى 30 تريليون دولار بحلول عام 2034 بينما تستكشف 134 دولة العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC).

تضع SWIFT نفسها لجسر الفجوة بين فئات الأصول الناشئة والموجودة 

ستتمكن البنوك التجارية والمركزية من إجراء تجارب حية لمعاملات الأصول الرقمية على شبكة رسائل Swift بدءاً من العام القادم https://t.co/YNRcvrsW7S

— بلومبرغ (@business) أكتوبر 3، 2024

ادعى Zscach أن الأصول الرقمية والعملات يجب أن تتعايش مع المال التقليدي لتحقيق النجاح العالمي. وأضاف أن الانتشار العالمي لـ SWIFT وضعها بشكل فريد لجسر الفجوة بين فئات الأصول الناشئة والموجودة. خلال تجارب عام 2025، كان التركيز الأكبر على إظهار كيفية عمل ذلك في تطبيقات العالم الحقيقي السائدة. وفقاً لدراسة BNY Mellon، احتفظ 41% من المستثمرين المؤسسيين بالعملات المشفرة في محافظهم، بينما خطط 15% للبدء في العامين المقبلين. 

أعلنت SWIFT أن التجارب الأخيرة أثبتت قدرتها على دمج أصول رقمية متعددة وشبكات عملات، وربط العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) عالميًا، وربط سلاسل الكتل العامة والخاصة. وأضافت أن تجارب عام 2025 تهدف إلى توفير نظام موحد للبنوك لإجراء معاملات بالعملات الورقية والرقمية عبر الحدود. 

استفادت بنك فرنسا والهيئة النقدية لهونغ كونغ من شبكة سويفت في تجارب تتعلق بحالات استخدام صرف العملات الأجنبية. وكشفت سويفت أن هذا جزء من المبادرة المستمرة للبنك الأوروبي لاستكشاف تقنيات جديدة تدعم المدفوعات الدفعية. 

"مع ظهور أشكال جديدة للقيمة، نعتزم مواصلة تقديم قدرات مجتمعتنا لإجراء وتتبع المعاملات بأنواع مختلفة من الأصول بسلاسة، باستخدام البنية التحتية الآمنة والمرنة نفسها التي تعد جزءاً أساسياً من عملياتهم اليوم."

–توم تسشاش

أكد نظام الرسائل العالمية للمدفوعات أنه يحقق في قدرات الربط المتبادل الخاصة به لدمج الشبكات التي تقودها البنوك، مثل شبكة التسوية المنظمة في الولايات المتحدة، مع الأنظمة النقدية التقليدية. وقد تم مؤخراً إدراج سويفت ضمن مشروع "أغورا" (Project Agora)، الذي يستكشف دمج العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) بالجملة المرمزة وودائع البنوك التجارية على منصة واحدة.

يمكن للعملات الرقمية للبنوك المركزية أن تسهل التوافق العالمي لسويفت

أظهرت أحدث أرقام مجلس الأطلسي للعملات الرقمية أن 134 دولة واتحاداً نقدياً كانت في سباق لاستكشاف العملات الرقمية للبنوك المركزية. وأشار المجلس إلى أنه لا يزال هناك عمل كبير مطلوب لدمج العملات الرقمية للبنوك المركزية في الاقتصاد العالمي. وأظهرت مشاريع الرمال التجريبية (Sandbox) للمرحلة الأولى والثانية الخاصة بسويفت حول العملات الرقمية للبنوك المركزية كيف يمكن ربط العملات الرقمية للبنوك المركزية عبر شبكات أصول وعملات متعددة. وأثبتت "تجارب التوافق بين البلوك تشين" أن لديها البنية التحتية اللازمة لدعم نقل القيمة المرمزة عبر السلاسل الخاصة والعامة.

وقد أطلقت الصين وجامايكا ونيجيريا وجزر البهاما بالفعل عملاتها الرقمية للبنوك المركزية، وزاد الإصدار بشكل كبير، وفقاً لبيانات المجلس. ولا يزال اليوان الرقمي الصيني (e-CNY) أكبر تجربة عملات رقمية للبنوك المركزية في العالم، بحجم معاملات بلغ 986 مليار دولار (~7 تريليون يوان) يغطي 17 مقاطعة وقطاعات متعددة. 

شاركت الولايات المتحدة وكل دولة من دول مجموعة العشرين وأعضاء مجموعة البريكس الأصليين مثل جنوب أفريقيا وروسيا في مشاريع عملات رقمية للبنوك المركزية بالجملة عبر الحدود. وربط مشروع "إم بريدج" (mBridge)، وهو أحد مشاريع عملات البنوك المركزية عبر الحدود الـ18، البنوك في المملكة العربية السعودية والصين والإمارات العربية المتحدة وتايلاند وهونغ كونغ. وأضاف مجلس الأطلسي أن اليورو الرقمي كان ضمن 44 تجربة جارية للعملات الرقمية للبنوك المركزية، وأن جميع العملات الرقمية للبنوك المركزية في مشاريع التجزئة المتقدمة كانت موزعة من خلال وسطاء مثل البنوك ومقدمي خدمات الدفع والمؤسسات المالية.