Bancos devem aproveitar o SWIFT em 2025 para transações com tokens mais eficientes e rápidas
Collins J. Okoth
3 min de leitura
- Bancos da América do Norte, Europa e Ásia testarão transações de ativos digitais e moedas na rede SWIFT em 2025.
- Dados de pesquisa projetam um mercado de ativos tokenizados de US$ 30 trilhões até 2034, com taxa de aprovação de investidores institucionais de 91%.
- O SWIFT espera que sua rede global de mais de 11,5 mil instituições financeiras apoie a adoção de classes de ativos digitais e casos de uso.
O SWIFT anunciou que bancos na América do Norte (EUA e Canadá), Europa e Ásia iniciarão testes ao vivo de transações com ativos digitais e moedas em sua rede a partir de 2025. O piloto, envolvendo bancos comerciais e centrais, demonstrará como a conexão SWIFT gerencia as transações de tipos de ativos digitais existentes e emergentes e moedas.
Tom Zschach, diretor de inovação da SWIFT, revelou que a rede de mensagens pretende utilizar sua infraestrutura resiliente e segura para oferecer execução e rastreamento contínuos de todas as transações de ativos. Uma pesquisa da Celent e da BNY Mellon revelou mostrou que mais de 90% dos investidores institucionais demonstraram interesse em ativos tokenizados. Outro estudo realizado pela Standard Chartered e Synpulse previu indicou que o mercado de ativos tokenizados pode atingir US$ 30 trilhões até 2034, à medida que 134 países exploram moedas digitais de bancos centrais (CBDCs).
A SWIFT está se posicionando para conectar classes de ativos emergentes e consolidadas.
Bancos comerciais e centrais poderão realizar testes ao vivo de transações com ativos digitais na rede de mensagens Swift a partir do próximo ano https://t.co/YNRcvrsW7S
— Bloomberg (@business) Outubro 3, 2024
Zschach afirmou que os ativos e moedas digitais devem coexistir com o dinheiro tradicional para garantir o sucesso global. Ele acrescentou que o alcance global da SWIFT a posiciona de forma única para conectar classes de ativos emergentes e estabelecidas. Durante os testes de 2025, houve maior foco em demonstrar como isso funcionaria em aplicações reais do setor mainstream. De acordo com a pesquisa da BNY Mellon, 41% dos investidores institucionais mantiveram criptomoedas em suas carteiras, enquanto 15% planejam começar nos próximos dois anos.
A SWIFT declarou que experimentos recentes provaram sua capacidade de integrar múltiplos ativos digitais e redes de moedas, interligar as CBDCs globalmente e conectar blockchains públicas e privadas. Ela acrescentou que os testes de 2025 visam fornecer um sistema único para que os bancos realizem transações em moeda fiduciária e digital através das fronteiras.
O Banque de France e a Autoridade Monetária de Hong Kong estavam aproveitando a rede da SWIFT em experimentos para casos de uso de câmbio. A SWIFT revelou que isso faz parte da iniciativa contínua do Banco Europeu para explorar novas tecnologias que suportam pagamentos em lote.
“À medida que novas formas de valor emergem, pretendemos continuar oferecendo à nossa comunidade a capacidade de realizar e rastrear transações de todos os tipos de ativos de forma transparente – utilizando a mesma infraestrutura segura e resiliente que é fundamental para suas operações hoje.”
O sistema global de mensagens de pagamentos confirmou que está investigando suas capacidades de interligação na integração de redes lideradas por bancos, como a Rede Regulamentada de Liquidação dos EUA, com sistemas monetários tradicionais. A SWIFT foi recentemente incluída no Projeto Agora, que explora a integração de CBDCs atacadistas tokenizadas e depósitos de bancos comerciais em uma única plataforma.
As CBDCs podem simplificar a interoperabilidade global da SWIFT
Os últimos números sobre moedas digitais do Atlantic Council mostraram que 134 países e uniões monetárias estão na corrida para explorar as CBDCs. O Conselho afirmou que ainda é necessário um trabalho significativo para integrar as CBDCs à economia global. Os projetos de sandbox de CBDCs da Fase 1 e Fase 2 da SWIFT demonstraram como as CBDCs podem ser interligadas através de múltiplas redes de ativos e moedas. Seus 'experimentos de interoperabilidade blockchain' provaram que possui a infraestrutura necessária para suportar a transferência de valor tokenizado entre cadeias privadas e públicas.
China, Jamaica, Nigéria e Bahamas já haviam lançado suas moedas digitais de banco central (CBDCs), e a emissão aumentou substancialmente, segundo os dados do Conselho. O yuan digital chinês, o e-CNY, ainda é o maior piloto de CBDC do mundo, com um volume de transações de US$ 986 bilhões (~7 trilhões de yuans) abrangendo 17 províncias e múltiplos setores.
Os EUA, todos os países do G20 e os membros originais do BRICS, como África do Sul e Rússia, participaram de projetos de CBDC atacadista transfronteiriça. O Projeto mBridge, um dos 18 projetos de CBDC transfronteiriça, conectou bancos na Arábia Saudita, China, Emirados Árabes Unidos, Tailândia e Hong Kong. O Atlantic Council acrescentou que o euro digital está entre os 44 pilotos de CBDC em andamento, e todas as CBDCs em projetos avançados de varejo foram distribuídas por meio de intermediários, como bancos, provedores de serviços de pagamento e instituições financeiras.
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Collins J. Okoth
Collins Okoth é um jornalista e analista de mercados com 8 anos de experiência cobrindo criptomoedas e tecnologia. É Analista Financeiro Certificado e possui graduação em Matemática Atuária. Collins já trabalhou na Geek Computer e CoinRabbit como escritor e editor.
