Bancos pretendem utilizar o SWIFT em 2025 para transações com tokens mais eficientes e rápidas

A SWIFT anunciou que bancos na América do Norte (EUA e Canadá), Europa e Ásia iniciarão testes em tempo real de transações com ativos digitais e moedas em sua rede a partir de 2025. O projeto piloto, que envolve bancos comerciais e centrais, demonstrará como a conexão SWIFT lidará com as transações de ativos digitais e moedas existentes e emergentes.    

Tom Zschach, diretor de inovação da SWIFT, revelou que a rede de mensagens pretende usar sua infraestrutura resiliente e segura para oferecer execução e tracde todas as transações de ativos. Uma pesquisa da Celent e do BNY Mellon revelou que mais de 90% dos investidores institucionais estavam interessados ​​em ativos tokenizados. Outro estudo do Standard Chartered e da Synpulse previu que o mercado de ativos tokenizados poderia atingir US$ 30 trilhões até 2034, com 134 países explorando CBDCs (moedas digitais de bancos centrais).

A SWIFT está se posicionando para conectar classes de ativos emergentes e existentes 

Bancos comerciais e centrais poderão realizar testes em tempo real de transações com ativos digitais na rede de mensagens Swift a partir do próximo ano . https://t.co/YNRcvrsW7S

— Bloomberg (@business) 3 de outubro de 2024

Zscach afirmou que os ativos e moedas digitais devem coexistir com o dinheiro tradicional para alcançarem sucesso global. Ele acrescentou que o alcance global da SWIFT a posiciona de forma única para conectar classes de ativos emergentes e estabelecidas. Durante os testes de 2025, o foco principal foi demonstrar como isso funcionaria em aplicações práticas e convencionais. De acordo com a pesquisa do BNY Mellon, 41% dos investidores institucionais possuíam criptomoedas em seus portfólios, enquanto 15% planejavam começar a investir nos próximos dois anos. 

A SWIFT declarou que experimentos recentes comprovaram sua capacidade de integrar múltiplos ativos digitais e redes de moedas, interligar CBDCs globalmente e conectar blockchains públicas e privadas. Acrescentou que os testes de 2025 visam fornecer um sistema único para que os bancos realizem transações com moedas fiduciárias e digitais além-fronteiras. 

O Banco da França e a Autoridade Monetária de Hong Kong estavam utilizando a rede SWIFT em experimentos para aplicações cambiais. A SWIFT revelou que isso fazia parte da iniciativa contínua do Banco Europeu para explorar novas tecnologias que suportam pagamentos em lote. 

“À medida que novas formas de valor surgem, pretendemos continuar oferecendo à nossa comunidade a capacidade de realizar e tractransações de todos os tipos de ativos de forma integrada, utilizando a mesma infraestrutura segura e resiliente que é essencial para as suas operações atuais.”

–Tom Zschach

O sistema global de mensagens de pagamentos confirmou que está investigando suas capacidades de interligação para integrar redes lideradas por bancos, como a Rede de Liquidação Regulamentada dos EUA (SRSN), com sistemas monetários tradicionais. A SWIFT foi recentemente incluída no Projeto Agora, que explora a integração de CBDCs (Moedas Digitais de Bancos Comerciais) tokenizadas para transações de atacado e depósitos bancários comerciais em uma única plataforma.

As CBDCs poderiam simplificar a interoperabilidade global da SWIFT

Os dados mais recentes do Atlantic Council sobre moedas digitais mostraram que 134 países e uniões monetárias estavam na corrida para explorar as CBDCs (Moedas Digitais de Banco Central). O Conselho afirmou que ainda é necessário muito trabalho para integrar as CBDCs à economia global. Os projetos sandbox de CBDC da SWIFT, Fase 1 e Fase 2, demonstraram como as CBDCs podem ser interligadas em diversas redes de ativos e moedas. Seus "experimentos de interoperabilidade de blockchain" comprovaram que a SWIFT possui a infraestrutura necessária para suportar a transferência de valor tokenizado entre blockchains privadas e públicas.

China, Jamaica, Nigéria e Bahamas já haviam lançado suas CBDCs, e a emissão havia aumentado substancialmente, de acordo com dados do Conselho. O yuan digital chinês, e-CNY, ainda era o maior projeto piloto de CBDC do mundo, com um volume de transações de US$ 986 bilhões (aproximadamente 7 trilhões de yuans), abrangendo 17 províncias e diversos setores. 

Os EUA, todos os países do G20 e os membros originais do BRICS, como África do Sul e Rússia, participaram de projetos de CBDC transfronteiriços no atacado. O Projeto mBridge, um dos 18 projetos de CBDC transfronteiriços, conectou bancos na Arábia Saudita, China, Emirados Árabes Unidos, Tailândia e Hong Kong. O Atlantic Council acrescentou que o euro digital estava entre os 44 projetos-piloto de CBDC em andamento, e todas as CBDCs em projetos avançados de varejo foram distribuídas por meio de intermediários como bancos, provedores de serviços de pagamento e instituições financeiras.