Les banques utiliseront SWIFT en 2025 pour des transactions de jetons plus efficaces et plus rapides

SWIFT a annoncé que les banques en Amérique du Nord (États-Unis et Canada), en Europe et en Asie entreprendraient des essais en direct de transactions d'actifs numériques et de devises sur son réseau à partir de 2025. Le pilote, impliquant des banques commerciales et centrales, démontrera comment la connexion SWIFT a géré les transactions d'actifs numériques existants et émergents et de types de devises.    

Tom Zschach, directeur de l'innovation de SWIFT, a divulgué que le réseau de messagerie avait l'intention d'utiliser son infrastructure résiliente et sécurisée pour offrir une exécution et un suivi transparents de toutes les transactions d'actifs. Une enquête de Celent et BNY Mellon a révélé a révélé que plus de 90 % des investisseurs institutionnels étaient intéressés par les actifs tokenisés. Une autre étude de Standard Chartered et Synpulse prédit a indiqué que le marché des actifs tokenisés pourrait atteindre 30 billions de dollars d'ici 2034 alors que 134 pays explorent les monnaies numériques de banque centrale (CBDC).

SWIFT se positionne pour combler le fossé entre les nouvelles et les classes d'actifs existantes 

Les banques commerciales et centrales pourront effectuer des essais en direct de transactions d'actifs numériques sur le réseau de messagerie SWIFT à partir de l'année prochaine https://t.co/YNRcvrsW7S

— Bloomberg (@business) Octobre 3, 2024

Zscach a affirmé que les actifs numériques et les devises doivent coexister avec l'argent traditionnel pour réussir à l'échelle mondiale. Il a ajouté que la portée mondiale de SWIFT la positionnait de manière unique pour combler le fossé entre les nouvelles et les classes d'actifs établies. Lors des essais de 2025, l'accent a été mis sur la démonstration de son fonctionnement dans des applications grand public réelles. Selon l'enquête de BNY Mellon, 41 % des investisseurs institutionnels détenaient des cryptomonnaies dans leurs portefeuilles, tandis que 15 % prévoyaient d'en commencer dans les deux prochaines années. 

SWIFT a déclaré que des expériences récentes avaient prouvé sa capacité à intégrer plusieurs réseaux d'actifs numériques et de devises, à interconnecter les CBDC à l'échelle mondiale et à relier les blockchains publiques et privées. Il a ajouté que les essais de 2025 visaient à fournir un système unique pour que les banques effectuent des transactions de devises fiduciaires et numériques transfrontalières. 

La Banque de France et l'Autorité monétaire de Hong Kong utilisaient le réseau SWIFT dans des expériences pour des cas d'utilisation de change. SWIFT a dévoilé que cela faisait partie de l'initiative en cours de la Banque européenne pour explorer de nouvelles technologies soutenant les paiements par lots. 

« À mesure que de nouvelles formes de valeur émergent, nous avons l'intention de continuer à offrir à notre communauté la capacité d'effectuer et de suivre de manière transparente des transactions de tous types d'actifs – en utilisant la même infrastructure sécurisée et résiliente qui est essentielle à leurs opérations aujourd'hui. »

–Tom Zschach

Le système mondial de messagerie de paiements a affirmé qu'il étudiait ses capacités d'interconnexion pour intégrer des réseaux dirigés par les banques comme le Regulated Settlement Network des États-Unis avec les systèmes monétaires traditionnels. SWIFT a récemment été nommé partie prenante de Project Agora, qui explore l'intégration de CBDC de gros tokenisées et de dépôts de banques commerciales sur une seule plateforme.

Les CBDC pourraient rationaliser l'interopérabilité mondiale de SWIFT

Les dernières chiffres de la monnaie numérique du Conseil de l'Atlantique ont montré que 134 pays et unions monétaires étaient dans la course pour explorer les CBDC. Le Conseil a déclaré qu'un travail important restait à faire pour intégrer les CBDC dans l'économie mondiale. Les projets de bac à sable CBDC de Phase 1 et Phase 2 de SWIFT ont démontré comment les CBDC pourraient être interconnectées sur plusieurs réseaux d'actifs et de devises. Ses « expériences d'interopérabilité blockchain » ont prouvé qu'il disposait de l'infrastructure nécessaire pour soutenir le transfert de valeur tokenisée sur les chaînes privées et publiques.

La Chine, la Jamaïque, le Nigeria et les Bahamas avaient déjà lancé leurs CBDC, et l'émission avait considérablement augmenté, selon les données du Conseil. Le yuan numérique chinois e-CNY était toujours le plus grand pilote de CBDC au monde, avec un volume de transactions de 986 milliards de dollars (~7 billions de Yuan) couvrant 17 provinces et plusieurs secteurs. 

Les États-Unis, tous les pays du G20 et les membres fondateurs des BRICS comme l'Afrique du Sud et la Russie ont participé à des projets de CBDC de gros transfrontaliers. Project mBridge, l'un des 18 projets de CBDC transfrontaliers, a relié des banques en Arabie saoudite, en Chine, aux Émirats arabes unis, en Thaïlande et à Hong Kong. Le Conseil de l'Atlantique a ajouté que l'euro numérique faisait partie des 44 projets pilotes de CBDC en cours, et que toutes les CBDC dans les projets de CBDC de détail avancés étaient distribuées par des intermédiaires tels que les banques, les prestataires de services de paiement et les institutions financières.