Les banques tireront parti du système SWIFT en 2025 pour des transactions par jeton plus efficaces et plus rapides

SWIFT a annoncé que des banques d'Amérique du Nord (États-Unis et Canada), d'Europe et d'Asie allaient lancer des essais en direct de transactions d'actifs numériques et de devises sur son réseau à partir de 2025. Le projet pilote, impliquant des banques commerciales et centrales, démontrera comment la connexion SWIFT gère les transactions d'actifs numériques et de devises existants et émergents.    

Tom Zschach, directeur de l'innovation chez SWIFT, a indiqué que le réseau de messagerie entendait utiliser son infrastructure robuste et sécurisée pour garantir une exécution et tracde toutes les transactions d'actifs. Une enquête menée par Celent et BNY Mellon a révélé que plus de 90 % des investisseurs institutionnels s'intéressaient aux actifs tokenisés. Une autre étude, réalisée par Standard Chartered et Synpulse, prévoit que le marché des actifs tokenisés pourrait atteindre 30 000 milliards de dollars d'ici 2034, alors que 134 pays étudient les monnaies numériques de banque centrale (MNBC).

SWIFT se positionne pour faire le lien entre les classes d'actifs émergentes et existantes 

Les banques commerciales et centrales pourront mener des essais en conditions réelles de transactions d'actifs numériques sur le réseau de messagerie Swift dès l'année prochaine https://t.co/YNRcvrsW7S

— Bloomberg (@business) 3 octobre 2024

Zscach a affirmé que les actifs et les cryptomonnaies numériques doivent coexister avec la monnaie traditionnelle pour assurer le succès mondial. Il a ajouté que la portée mondiale de SWIFT lui conférait une position unique pour faire le lien entre les classes d'actifs émergentes et établies. Lors des essais de 2025, l'accent a été mis sur la démonstration de son fonctionnement dans des applications concrètes et grand public. Selon une enquête de BNY Mellon, 41 % des investisseurs institutionnels détenaient des cryptomonnaies dans leurs portefeuilles, tandis que 15 % prévoyaient de le faire dans les deux années à venir. 

SWIFT a déclaré que des expérimentations récentes avaient démontré sa capacité à intégrer de multiples actifs numériques et réseaux de devises, à interconnecter les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) à l'échelle mondiale et à connecter les blockchains publiques et privées. L'entreprise a ajouté que les essais prévus pour 2025 visaient à fournir un système unique permettant aux banques d'effectuer des transactions en monnaies fiduciaires et numériques au-delà des frontières. 

La Banque de France et l'Autorité monétaire de Hong Kong ont testé le réseau SWIFT dans le cadre d'expérimentations liées aux opérations de change. SWIFT a indiqué que cette initiative s'inscrivait dans le cadre de ses efforts continus pour explorer de nouvelles technologies facilitant les paiements par lots. 

« À mesure que de nouvelles formes de valeur émergent, nous avons l’intention de continuer à offrir à notre communauté la possibilité d’effectuer et tracfacilement des transactions portant sur toutes sortes d’actifs, en utilisant la même infrastructure sécurisée et résiliente qui fait partie intégrante de leurs opérations actuelles. »

–Tom Zschach

Le système mondial de messagerie de paiements SWIFT a confirmé étudier ses capacités d'interconnexion afin d'intégrer les réseaux bancaires, tels que le réseau de règlement réglementé américain (Regulated Settlement Network), aux systèmes monétaires traditionnels. SWIFT a récemment été intégré au projet Agora, qui explore l'intégration des monnaies numériques de banque centrale (MNBC) de gros tokenisées et des dépôts bancaires commerciaux sur une plateforme unique.

Les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) pourraient simplifier l'interopérabilité mondiale de SWIFT

Les derniers chiffres de l'Atlantic Council sur les monnaies numériques montrent que 134 pays et unions monétaires sont en lice pour explorer les possibilités offertes par les monnaies numériques de banque centrale (MNBC). Le Conseil a indiqué qu'un travail considérable reste à accomplir pour intégrer les MNBC à l'économie mondiale. Les projets pilotes de SWIFT (phases 1 et 2) ont démontré comment les MNBC peuvent être interconnectées sur de multiples réseaux d'actifs et de devises. Ses « expérimentations d'interopérabilité blockchain » ont prouvé qu'elle dispose de l'infrastructure nécessaire pour prendre en charge le transfert de valeur tokenisée entre les chaînes privées et publiques.

La Chine, la Jamaïque, le Nigéria et les Bahamas avaient déjà lancé leurs monnaies numériques de banque centrale (MNBC), et les émissions avaient considérablement augmenté, selon les données du Conseil. Le yuan numérique chinois (e-CNY) demeurait le plus important projet pilote de MNBC au monde, avec un volume de transactions de 986 milliards de dollars (environ 7 000 milliards de yuans) couvrant 17 provinces et de nombreux secteurs. 

Les États-Unis, tous les pays du G20 et les membres fondateurs des BRICS, comme l'Afrique du Sud et la Russie, ont participé à des projets de monnaie numérique de banque centrale (MNBC) transfrontaliers de gros. Le projet mBridge, l'un des 18 projets de MNBC transfrontaliers, a relié des banques d'Arabie saoudite, de Chine, des Émirats arabes unis, de Thaïlande et de Hong Kong. L'Atlantic Council a ajouté que l'euro numérique figurait parmi les 44 projets pilotes de MNBC en cours et que toutes les MNBC des projets de MNBC de détail avancés étaient distribuées par des intermédiaires tels que des banques, des prestataires de services de paiement et des institutions financières.