10 punti chiave da 80 minuti di AMA con Binance CZ

On Monday, Binance conducted an AMA (Ask Me Anything) session on Twitter, wherein the CEO Changpeng Zhao answered some troubling questions regarding Binance and the cryptocurrency industry. Below are key takeaways from the 80 minutes AMA session which had more than 40,000 listeners.

Binance sta lavorando a un protocollo Proof of Reserve con Vitalik Buterin di Ethereum

L'amministratore delegato di Binance ha dichiarato che il co-fondatore di Ethereum, Vitalik Buterin, potrebbe aver avuto un'idea su come gli exchange possono dimostrare le loro riserve. Ha affermato che Buterin sta lavorando a un nuovo protocollo proof-of-reserve e vuole che Binance sia il primo caso di test del nuovo protocollo. Zhao ha detto che il team di Binance lavorerà a stretto contatto con Buterin in questo aspetto. La tempistica stimata per il completamento del protocollo potrebbe essere nelle prossime "poche settimane". 

Ricordiamo che la scorsa settimana, Binance ha proposto l'adozione di una proof-of-reserve ad albero di Merkle come soluzione per ripristinare e promuovere la trasparenza e la fiducia in tutto il settore, che sembrano essersi affievolite in seguito al crollo di FTX. Nell'AMA, Zhao ha detto che ha lavorato congiuntamente a questa specifica soluzione dal 2014. 

Quasi uno svantaggio, Zhao ha aggiunto che questo approccio proof-of-reserve richiede la partecipazione di un revisore esterno, ma purtroppo "il numero uno dei revisori esterni necessari è attualmente occupato perché tutti stanno cercando di fare proof-of-reserve." 

SAFU: Binance non ha preso prestiti da altre aziende

Parlando della sicurezza dei beni degli utenti su Binance, Zhao ha ribadito le precedenti dichiarazioni di Binance sulla SAFU (Secure Asset Fund for User). 

Secondo lui, Binance opera con un modello di business semplice e non ha preso prestiti da altre aziende, né l'exchange ha ricevuto finanziamenti da venture capital restituiti sotto forma di prestito, swap o investimento inverso. "Non abbiamo prestiti, non abbiamo debiti, non dobbiamo denaro a nessuno", ha detto Zhao.

A sostegno delle sue affermazioni, ha anche dichiarato che Binance non ha mai prelevato fondi dalla piattaforma o dai beni degli utenti come prestiti a terzi per gestirli o generare rendimenti. Inoltre, l'exchange non partecipa al trading. CZ ha detto che l'exchange realizza profitti solo dalle commissioni di trading degli utenti. 

Ha ammesso che Binance offre determinati servizi come il Programma Margin, in cui i risparmi degli utenti vengono prestati ai trader di margine e allo Staking DeFi. Tuttavia, questi fondi non lasciano mai l'exchange e tutti i rischi associati ai servizi sono gestiti dai sistemi di Binance.

"Niente è privo di rischi. Gli exchange di criptovalute sono attività intrinsecamente molto rischiose. Devi gestirli bene, devi fare bene la sicurezza, devi fare bene un numero di cose. Ma siamo autosufficienti. Non dobbiamo nulla ad altre persone."

La grande posizione di BUSD di Binance non è un rischio

Prima della proof-of-reserve, Binance ha pubblicato gli indirizzi dei portafogli relativi alle sue partecipazioni, il che ha suscitato preoccupazioni poiché una percentuale maggiore delle partecipazioni dell'exchange era dominata da BUSD e BNB, che si suppone siano di proprietà dell'exchange. 

Secondo Zhao, la grande percentuale di BUSD nelle riserve di Binance è dovuta al fatto che la maggior parte degli utenti dell'exchange ha convertito le proprie partecipazioni in BUSD per coprirsi contro il mercato orso. Binance non converte le partecipazioni in criptovalute degli utenti. Pertanto, qualsiasi attività detenuta in maggiore quantità dagli utenti costituirà la maggior parte delle riserve dell'exchange.

"In un exchange oggi, in un mercato orso, se le loro attività non includono una grande percentuale di stablecoin, questo è un segnale di rischio. Perché ovunque in un mercato orso, molte persone devono convertire Bitcoin, Ethereum e BNB in stablecoin", ha detto Zhao.  

Inoltre, Zhao ha chiarito che BUSD non è emesso da Binance, ma da Paxos, che è un'azienda regolamentata. A suo dire, BUSD è la stablecoin più garantita da fiat e trasparente. Mentre le riserve di altre stablecoin sono diversificate in diversi veicoli di investimento, BUSD è principalmente garantita da fiat.

Binance assisterà i progetti validi che lottano con la liquidità

Lunedì, Binance ha annunciato i piani per istituire un fondo di recupero del settore, in seguito al crollo di FTX. Pur sottolineando questa mossa, Zhao ha ammesso che Binance è una delle aziende più solide con riserve di cassa sane e, attraverso questa iniziativa, intende aiutare i progetti validi a sopravvivere alla crisi di liquidità e al turbolento mercato.

Zhao ha aggiunto che altri quattro fondi hanno manifestato interesse a unirsi all'iniziativa, inclusi alcuni progetti e attori del settore. 

Non indovinare il mercato: HODL semplicemente

Nella scorsa settimana, il mercato delle criptovalute ha visto un'enorme volatilità al ribasso in mezzo a sviluppi intriganti riguardo agli exchange. 

A questo proposito, Zhao ha offerto il suo consiglio agli utenti di criptovalute, dicendo che l'approccio di base prevalente in una condizione di mercato del genere sarebbe HODL, specialmente per i trader non esperti che non possono gestire il rischio. "Tra un paio d'anni, tutto questo svanirà. Le persone potrebbero o meno ricordare questo", ha detto Zhao. 

Inoltre, Zhao ha sconsigliato agli investitori di criptovalute di investire denaro necessario o da utilizzare a breve termine (parliamo di settimane o un mese). Ha affermato che i fondi a lungo termine sono ideali per investire in criptovalute.

Le filiali di Binance e i progetti del portafoglio sono anche sicuri?

Zhao ha detto che Binance ha investito in oltre 150 progetti di criptovalute e non conosce lo stato di tutte le singole aziende. Tuttavia, da quando è iniziata la saga di FTX, Zhao ha detto che non ci sono state richieste di salvataggio da parte delle aziende del portafoglio. Allo stesso modo, ha aggiunto che l'ecosistema BNB sembra essere meno colpito dall'attuale crisi di liquidità di mercato.

Nel frattempo, ha ammesso che alcune aziende potrebbero aver depositato fondi su FTX o essere state colpite in qualche modo dal contagio a cascata. Tuttavia, l'impatto rimarrebbe inferiore rispetto a quello di FTX. 

Per gli exchange filiali di Binance come Binance Turchia, Zhao ha detto che verrà chiesto loro di adottare ugualmente la proof-of-reserve per aumentare la trasparenza in tutto il settore. 

Binance andrà bene se tutti gli utenti prelevano i loro fondi

In seguito alla cattiva gestione dei fondi da parte di FTX, molti investitori di criptovalute sono stati avvertiti dagli esperti di prelevare tutti i fondi dagli exchange centralizzati per trasferirli a portafogli esterni. Parlandone, Zhao ha concordato sul fatto che gli utenti possono prelevare i propri fondi ovunque, poiché Binance è solo una piattaforma. 

La maggior parte delle persone che lasciano i fondi su Binance e altri exchange centralizzati sono probabilmente quelle che non sono abbastanza tecniche da detenere criptovalute in modo sicuro da sole, secondo Zhao. E nel caso in cui tutti i fondi fossero prelevati da Binance, Zhao ha detto che probabilmente chiuderanno l'exchange, ma rimarranno redditizi in altre aree. 

"Binance andrà bene. Se tutti prelevano i loro fondi dall'exchange centralizzato, chiuderemo semplicemente l'exchange centralizzato. Abbiamo molte altre attività redditizie", ha detto Zhao. 

Campanelli d'allarme da cercare negli exchange di criptovalute

Il 13 novembre, Zhao ha detto che gli utenti di criptovalute dovrebbero diffidare degli exchange che spostano grandi quantità di criptovalute prima o dopo aver dimostrato i loro indirizzi dei portafogli. Nell'AMA, ha aggiunto che potrebbe essere sufficiente il buon senso per rilevare i campanelli d'allarme tra gli exchange centralizzati. 

Secondo lui, gli investitori di criptovalute dovrebbero diffidare degli exchange che offrono incentivi come commissioni di trading zero, ecc., ma non hanno riserve di cassa sane. Crede che un'attività dovrebbe essere redditizia per diventare sostenibile. 

Zhao ha aggiunto che è un segnale potenzialmente rischioso per gli exchange di criptovalute che non conducono la trasparenza dei portafogli o lo fanno in modo errato 

FTX: Binance potrebbe andare in bancarotta se si assume ogni fondo perso nelle criptovalute

Quando gli è stato chiesto se Binance si sentisse obbligata a compensare i detentori di FTT che vedevano il primo investimento di Binance in FTX come un voto di fiducia, Zhao ha detto che Binance potrebbe cercare di assistere gli utenti colpiti in qualche modo. Tuttavia, non può decidere categoricamente se restituire o meno denaro agli utenti colpiti. 

Secondo Zhao, Binance non può essere incolpata o responsabile per ogni problema che si verifica nell'industria delle criptovalute. "Non voglio creare una situazione in cui tutto crolli nel settore e Binance debba pagarne le conseguenze", ha detto Zhao, aggiungendo che Binance potrebbe andare in bancarotta se si assumesse tutti i fondi persi nell'industria delle criptovalute. 

Il principale collo di bottiglia per l'adozione delle criptovalute

Zhao ha ulteriormente notato che la complessità dei portafogli di criptovalute e la mancanza di istruzione e consapevolezza sono tra i colli di bottiglia che limitano l'adozione di DeFi e blockchain. Secondo lui, DeFi sarà enorme se ci fosse un mezzo più facile per le persone di memorizzare in modo sicuro le proprie criptovalute. 

L'exchange centralizzato potrebbe esistere, "il che va bene." Tuttavia, non c'è ancora una soluzione rapida per rimuovere la complessità dei portafogli esterni.