10 points clés de la session AMA de 80 minutes avec Binance CZ

Lundi, Binance AMA (Ask Me Anything) session sur Twitter, au cours de laquelle son PDG, Changpeng Zhao, a répondu à des questions cruciales concernant Binance et le secteur des cryptomonnaies. Voici les principaux points à retenir de cette session de 80 minutes, qui a rassemblé plus de 40 000 participants.

Binance travaille sur un protocole de preuve de réserve avec Vitalik Buterin d' Ethereum

Le PDG de Binancea indiqué que Vitalik Buterin, cofondateur d' Ethereum, s'était peut-être inspiré d'une méthode permettant aux plateformes d'échange de prouver leurs réserves. Selon lui, Buterin travaille sur un nouveau protocole de preuve de réserve et souhaite que Binance serve de premier cas de test. Zhao a précisé que l'équipe Binance collaborerait étroitement avec Buterin sur ce point. Le protocole devrait être finalisé dans les prochaines semaines 

La semaine dernière, Binance a proposé d'adopter un système de preuve de réserve basé sur l'arbre de Merkle afin de rétablir et de promouvoir la transparence et la confiance au sein du secteur, qui semblent s'être érodées suite à la faillite de FTX. Lors de la séance de questions-réponses, Zhao a indiqué travailler conjointement sur cette solution depuis 2014. 

Zhao a ajouté que, s'agissant d'un inconvénient plus ou moins important, cette approche de preuve de réserve nécessite l'intervention d'un auditeur tiers, mais que malheureusement « l'auditeur tiers le plus recherché est actuellement occupé car tout le monde essaie de faire une preuve de réserve » 

SAFU : Binance n'a pas contracté de prêts auprès d'autres entreprises

S'exprimant sur la sécurité des actifs des utilisateurs sur Binance, Zhao a réaffirmé les précédentes déclarations de la plateforme concernant le SAFU (Secure Asset Fund for User). 

D'après lui, Binance exerce une activité simple et n'a contracté aucun prêt auprès d'entreprises. La plateforme n'a pas non plus reçu de financement en capital-risque réinvesti sous forme de prêt, d'échange ou de rachat d'actions. « Nous n'avons ni prêts, ni dettes, nous ne devons d'argent à personne », a déclaré Zhao.

Pour appuyer ses affirmations, il a également déclaré que Binance n'a jamais prélevé de fonds sur la plateforme ni sur les actifs des utilisateurs pour prêter à des tiers des fonds destinés à la gestion ou à la génération de rendements. De plus, la plateforme ne pratique pas le trading. CZ a précisé que ses seuls profits proviennent des frais de transaction des utilisateurs. 

Il a reconnu que Binance propose certains services comme le programme de marge, où l'épargne des utilisateurs est prêtée aux traders sur marge, et le staking DeFi . Cependant, ces fonds ne quittent jamais la plateforme et tous les risques associés à ces services sont gérés par les systèmes Binance .

« Rien n'est sans risque. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont par nature des activités assez risquées. Il faut bien les gérer, assurer une sécurité optimale et maîtriser de nombreux autres aspects. Mais nous sommes autonomes. Nous ne devons rien à personne. »

Les importantes réserves de BUSD de Binancene constituent pas un risque

Avant la mise en place du système de preuve de réserve, Binance a publié les adresses des portefeuilles de ses avoirs, ce qui a suscité des inquiétudes car un pourcentage plus important des avoirs de la plateforme était dominé par le BUSD et BNB, qui sont censés appartenir à la plateforme. 

Selon Zhao, la forte proportion de BUSD dans les réserves Binance s'explique par le fait que la majorité des utilisateurs de la plateforme ont converti leurs avoirs en BUSD pour se prémunir contre la baisse du marché. Binance ne convertit pas les cryptomonnaies détenues par ses utilisateurs. Par conséquent, les actifs les plus détenus par ces derniers constituent la majeure partie des réserves de la plateforme.

« Sur une plateforme d’échange aujourd’hui, en période de marché baissier, si ses actifs ne comprennent pas un pourcentage important de stablecoins, c’est un signe inquiétant. Car, partout en période de marché baissier, de nombreux investisseurs sont contraints de convertir Bitcoin, Ethereumet BNB en stablecoins », a déclaré Zhao.  

Par ailleurs, Zhao a précisé que le BUSD n'est pas émis par Binance, mais par Paxos, une société réglementée. Selon lui, le BUSD est le stablecoin le plus transparent et adossé à des monnaies fiduciaires. Alors que les réserves des autres stablecoins sont diversifiées dans différents véhicules d'investissement, celles du BUSD sont principalement investies dans des monnaies fiduciaires.

Binance apportera son aide aux projets prometteurs qui rencontrent des difficultés de liquidité

Lundi, Binance a annoncé son intention de créer un fonds de soutien au secteur, suite à la faillite de FTX. Tout en soulignant l'importance de cette initiative, Zhao a reconnu que Binance est unetronentreprise solide, disposant d'importantes cash , et que, grâce à ce fonds, elle entend aider les projets prometteurs à surmonter la crise de liquidités et les turbulences du marché. 

Zhao a ajouté qu'environ quatre autres fonds ont manifesté leur intérêt à rejoindre l'initiative, notamment certains projets et acteurs du secteur. 

Ne tentez pas de deviner le marché : conservez vos actifs (HODL)

Au cours de la semaine écoulée, le marché des cryptomonnaies a connu une immense volatilité à la baisse, sur fond d'évolutions intrigantes concernant les plateformes d'échange. 

À ce propos, Zhao a prodigué ses conseils aux utilisateurs de cryptomonnaies, affirmant que la stratégie de base à adopter face à une telle situation de marché serait de conserver ses actifs (HODL), en particulier pour les traders non experts qui ne maîtrisent pas le risque. « Dans quelques années, tout cela sera oublié. On s'en souviendra peut-être, peut-être pas », a-t-il déclaré. 

Par ailleurs, Zhao a déconseillé aux investisseurs en cryptomonnaies d'investir de l'argent dont ils auront besoin à court terme (quelques semaines ou un mois). Il a affirmé que les fonds à long terme étaient idéaux pour investir dans les cryptomonnaies. 

Les filiales et les projets du portefeuille Binance sont-ils également sûrs ?

Zhao a déclaré que Binance avait investi dans plus de 150 projets de cryptomonnaies et qu'il ignorait la situation de chacune d'entre elles. Cependant, depuis l'affaire FTX, il a indiqué qu'aucune entreprise du portefeuille n'avait sollicité d'aide financière. De même, il a ajouté que l'écosystème BNB semblait moins affecté par la crise de liquidités actuelle du marché.

Il a par ailleurs admis que certaines entreprises pourraient avoir déposé des fonds sur FTX ou avoir été affectées d'une manière ou d'une autre par la contagion en cascade. Cependant, l'impact resterait moindre comparé à celui subi par FTX. 

Pour les plateformes d'échange filiales Binance , comme Binance Turquie, Zhao a déclaré qu'il leur serait demandé d'adopter également la preuve de réserve afin de renforcer la transparence dans l'ensemble du secteur. 

Binance s'en sortira très bien si tous les utilisateurs retirent leurs fonds

Suite à la mauvaise gestion des fonds de FTX, de nombreux investisseurs en cryptomonnaies sont mis en garde par des experts et invités à transférer leurs fonds des plateformes d'échange centralisées vers des portefeuilles externes. Zhao a confirmé que les utilisateurs peuvent retirer leurs fonds où ils le souhaitent, Binance n'étant qu'une plateforme. 

Selon Zhao, la plupart des personnes qui laissent des fonds sur Binance et d'autres plateformes d'échange centralisées ne possèdent probablement pas les compétences techniques nécessaires pour gérer leurs cryptomonnaies en toute sécurité. Et si tous les fonds étaient retirés de Binance, Zhao a indiqué que la plateforme fermerait probablement ses portes, mais resterait rentable dans d'autres secteurs. 

«Binance s'en sortira. Si tout le monde retire ses fonds de la plateforme centralisée, nous la fermerons tout simplement. Nous avons de nombreuses autres activités rentables », a déclaré Zhao. 

Signaux d'alerte à surveiller sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Le 13 novembre, Zhao a déclaré que les utilisateurs de cryptomonnaies devaient se méfier des plateformes d'échange qui transfèrent d'importantes quantités de cryptomonnaies avant ou après avoir communiqué leurs adresses de portefeuille. Lors de la séance de questions-réponses, il a ajouté qu'il suffisait généralement d'un peu de bon sens pour repérer les signaux d'alerte concernant les plateformes d'échange centralisées. 

D'après lui, les investisseurs en cryptomonnaies doivent se méfier des plateformes d'échange qui proposent des avantages comme la gratuité des transactions, mais qui ne disposent pas de réserves cash suffisantes. Il estime qu'une entreprise doit être rentable pour être viable. 

Zhao a ajouté que c'est un signe potentiellement risqué pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies qui ne garantissent pas la transparence des portefeuilles ou qui le font mal 

FTX : Binance pourrait faire faillite si elle prend en charge la totalité des pertes de fonds liées aux cryptomonnaies

Interrogé sur l'obligation éventuelle Binance d'indemniser les détenteurs de FTT qui avaient perçu l'investissement initial de Binancedans FTX comme un signe de confiance, Zhao a indiqué que Binance pourrait tenter d'aider les utilisateurs concernés d'une manière ou d'une autre. Toutefois, l'entreprise ne peut pas prendre de décision catégorique quant à un remboursement. 

Selon Zhao, Binance ne peut être tenue pour responsable de tous les problèmes qui surviennent dans le secteur des cryptomonnaies. « Je ne veux pas créer une situation où tout s'effondre et où Binance devrait en assumer les conséquences financières », a déclaré Zhao, ajoutant que Binance pourrait faire faillite si elle prenait en charge toutes les pertes du secteur. 

Le principal obstacle à l'adoption des cryptomonnaies

Zhao a également souligné que la complexité des portefeuilles crypto et le manque d'éducation et de sensibilisation constituent des freins majeurs à l'adoption DeFi et de la blockchain. Selon lui, DeFi connaîtrait un essor considérable s'il existait un moyen plus simple et sécurisé pour les particuliers de stocker leurs cryptomonnaies. 

L’existence d’une plateforme d’échange centralisée est envisageable, « et c’est très bien ainsi ». Cependant, il n’existe pas encore de solution rapide pour simplifier l’utilisation des portefeuilles externes.