10 Erkenntnisse aus dem 80-minütigen AMA mit Binance CZ

Am Montag Binance (Ask Me Anything) Session auf Twitter, in der CEO Changpeng Zhao einige heikle Fragen zu Binance und der Kryptowährungsbranche beantwortete. Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Erkenntnisse aus der 80-minütigen AMA-Session, die von über 40.000 Zuhörern verfolgt wurde.

Binance arbeitet mit Vitalik Buterin von Ethereuman einem Proof-of-Reserve-Protokoll

Der CEO von Binanceerklärte, Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin habe möglicherweise eine Idee, wie Börsen ihre Reserven nachweisen können. Buterin arbeite an einem neuartigen Proof-of-Reserve-Protokoll und wolle Binance als ersten Testfall dafür gewinnen. Zhao sagte, das Binance -Team werde in dieser Hinsicht eng mit Buterin zusammenarbeiten. Die Fertigstellung des Protokolls werde voraussichtlich in den nächsten Wochen erfolgen 

Wie bereits letzte Woche erwähnt, schlug Binance die Einführung eines Merkle-Tree-basierten Proof-of-Reserve-Systems vor, um die branchenweite Transparenz und das Vertrauen wiederherzustellen und zu fördern, die nach dem Zusammenbruch von FTX offenbar stark gelitten hatten. Im Rahmen der AMA erklärte Zhao, er arbeite bereits seit 2014 an dieser Lösung. 

Zhao fügte hinzu, dass dies mehr oder weniger ein Nachteil sei, da bei diesem Nachweisverfahren für Reserven ein externer Prüfer einbezogen werden müsse, aber leider „der am meisten benötigte externe Prüfer derzeit ausgelastet ist, weil jeder versucht, einen Nachweis für Reserven zu erbringen“ 

SAFU: Binance hat keine Kredite von anderen Unternehmen aufgenommen

Zhao äußerte sich zur Sicherheit der Vermögenswerte der Nutzer auf Binanceund bekräftigte die früheren SAFU-Versprechen (Secure Asset Fund for User) der Börse. 

Laut Zhao betreibt Binance ein einfaches Geschäftsmodell und hat weder Kredite von Unternehmen aufgenommen noch Risikokapital erhalten, das in Form von Krediten, Swaps oder Reverse Investments zurückgezahlt wurde. „Wir haben keine Kredite, keine Schulden, wir schulden niemandem Geld“, sagte Zhao.

Zur Untermauerung dieser Behauptungen erklärte er außerdem, dass Binance niemals Gelder von der Plattform oder dem Vermögen der Nutzer als Darlehen an Dritte zur Verwaltung oder Erzielung von Renditen entnommen habe. Die Börse betreibe auch keinen Handel. CZ sagte, die Börse erziele Gewinne ausschließlich aus den Handelsgebühren der Nutzer. 

Er räumte ein, dass Binance bestimmte Dienstleistungen wie das Margin-Programm anbietet, bei dem die Ersparnisse der Nutzer an Margin-Händler verliehen werden, sowie DeFi Staking. Diese Gelder verlassen jedoch nie die Börse, und alle mit den Dienstleistungen verbundenen Risiken werden von den Systemen Binance getragen.

„Nichts ist risikofrei. Kryptobörsen sind naturgemäß recht risikoreiche Geschäfte. Man muss sie gut führen, die Sicherheit muss gewährleistet sein, und man muss viele Dinge gut machen. Aber wir sind unabhängig. Wir sind niemandem etwas schuldig.“

Die große BUSD-Bestände von Binancestellen kein Risiko dar

Vor dem Proof-of-Reserve veröffentlichte Binance die Wallet-Adressen seiner Bestände, was Besorgnis auslöste, da ein größerer Prozentsatz der Bestände der Börse von BUSD und BNBdominiert wurde, die angeblich im Besitz der Börse sind. 

Laut Zhao ist der hohe Anteil an BUSD in Binance -Reserven darauf zurückzuführen, dass die meisten Nutzer ihre Bestände in BUSD umgewandelt haben, um sich gegen den Bärenmarkt abzusichern. Binance selbst wandelt die Kryptowährungsbestände der Nutzer nicht um. Daher bilden die Vermögenswerte, die die Nutzer am häufigsten halten, den Großteil der Reserven der Börse.

„Wenn an einer Börse in einem Bärenmarkt heute kein großer Anteil der Vermögenswerte aus Stablecoins besteht, ist das ein riskantes Zeichen. Denn überall in einem Bärenmarkt müssen viele Menschen Bitcoin, Ethereumund BNB in ​​Stablecoins umtauschen“, sagte Zhao.  

Zhao stellte außerdem klar, dass BUSD nicht von Binance, sondern von Paxos, einem regulierten Unternehmen, herausgegeben wird. Seinen Worten zufolge ist BUSD der am stärksten durch Fiatgeld gedeckte und transparenteste Stablecoin. Während die Reserven anderer Stablecoins auf verschiedene Anlageinstrumente verteilt sind, ist BUSD primär durch Fiatgeld gedeckt.

Binance wird guten Projekten helfen, die mit Liquiditätsproblemen zu kämpfen haben

Am Montag Binance kündigte angesichts des FTX-Zusammenbruchs die Einrichtung eines Branchen-Wiederaufbaufonds an. Zhao betonte die Bedeutung dieses Schrittes und räumte ein, dass Binance zu den Unternehmen mit soliden Barreserven gehöretronMit cash Initiative wolle man vielversprechenden Projekten helfen, die Liquiditätskrise und die Marktturbulenzen zu überstehen. 

Zhao fügte hinzu, dass etwa vier weitere Fonds Interesse an einer Teilnahme an der Initiative bekundet hätten, darunter einige Projekte und Akteure aus der Branche. 

Rate nicht am Markt: Einfach HODL (Halten)

In der vergangenen Woche erlebte der Kryptowährungsmarkt aufgrund interessanter Entwicklungen im Zusammenhang mit den Börsen immense Abwärtsvolatilität. 

In diesem Zusammenhang gab Zhao Kryptowährungsnutzern den Rat, ihre Kryptowährungen in einem solchen Marktumfeld zu halten (HODL), insbesondere für unerfahrene Händler, die das Risiko nicht managen können. „In ein paar Jahren wird das alles vergessen sein. Die Leute werden sich vielleicht nicht mehr daran erinnern“, sagte Zhao. 

Zhao riet Krypto-Investoren außerdem davon ab, Geld zu investieren, das nur kurzfristig (innerhalb weniger Wochen oder eines Monats) benötigt wird. Er erklärte, langfristige Anlagen seien ideal für Kryptowährungsinvestitionen. 

Sind Binance Tochtergesellschaften und Portfolioprojekte ebenfalls sicher?

Zhao erklärte, Binance habe in über 150 Kryptowährungsprojekte investiert, und er kenne den Zustand aller einzelnen Unternehmen nicht. Seit dem FTX-Skandal habe es jedoch keine Hilfsgesuche der Portfoliounternehmen gegeben. Er fügte hinzu, das BNB Ökosystem scheine von der aktuellen Liquiditätskrise am Markt weniger betroffen zu sein.

Gleichzeitig räumte er ein, dass einige Unternehmen möglicherweise Gelder auf FTX angelegt hatten oder in irgendeiner Weise von der Kettenreaktion betroffen waren. Die Auswirkungen wären jedoch im Vergleich zu FTX geringer. 

Für Binance Tochterbörsen wie Binance Turkey sagte Zhao, dass sie ebenfalls aufgefordert würden, den Proof-of-Reserve-Mechanismus einzuführen, um die Transparenz in der gesamten Branche zu erhöhen. 

Binance wird es gut gehen, wenn alle Nutzer ihre Gelder abheben

Angesichts des Missmanagements der Gelder von FTX warnen Experten viele Kryptowährungsanleger davor, ihre Guthaben von zentralisierten Börsen auf externe Wallets abzuheben. Zhao stimmte dem zu und erklärte, dass Nutzer ihre Gelder überall abheben könnten, da Binance lediglich eine Plattform sei. 

Laut Zhao handelt es sich bei den meisten Nutzern, die ihr Geld auf Binance und anderen zentralisierten Börsen anlegen, wahrscheinlich um Personen, die nicht über ausreichend technisches Wissen verfügen, um Kryptowährungen sicher zu verwahren. Sollten alle Gelder von Binanceabgezogen werden, so Zhao, werde die Börse wahrscheinlich geschlossen, bleibe aber in anderen Bereichen profitabel. 

„Binance wird es gut gehen. Wenn alle ihre Gelder von der zentralisierten Börse abziehen, werden wir diese einfach abschalten. Wir haben viele andere profitable Geschäftsbereiche“, sagte Zhao. 

Warnsignale, auf die man bei Krypto-Börsen achten sollte

Am 13. November warnte Zhao Kryptowährungsnutzer vor Börsen, die große Mengen an Kryptowährung transferieren, bevor oder nachdem sie ihre Wallet-Adressen offengelegt haben. In der Fragerunde fügte er hinzu, dass es oft schon einfacher sei, Warnsignale bei zentralisierten Börsen zu erkennen – etwa durch gesunden Menschenverstand. 

Seiner Ansicht nach sollten Kryptowährungsanleger Börsen meiden, die zwar Anreize wie gebührenfreies Trading bieten, aber keine ausreichenden cash aufweisen. Er ist überzeugt, dass ein Unternehmen profitabel sein muss, um langfristig erfolgreich zu sein. 

Zhao fügte hinzu, dass dies ein potenziell riskantes Zeichen für Kryptowährungsbörsen sei, die keine oder fehlerhafte Wallet-Transparenz gewährleisten 

FTX: Binance könnte bankrottgehen, wenn das Unternehmen alle verlorenen Gelder im Kryptobereich übernehmen muss

Auf die Frage, ob Binance sich verpflichtet fühle, FTT-Inhaber zu entschädigen, die Binancefrühe Investition in FTX als Vertrauensbeweis verstanden hätten, erklärte Zhao, Binance werde möglicherweise versuchen, den betroffenen Nutzern in irgendeiner Weise zu helfen. Eine endgültige Entscheidung über eine Rückzahlung an die betroffenen Nutzer könne jedoch noch nicht getroffen werden. 

Laut Zhao kann Binance nicht für jedes Problem in der Kryptoindustrie verantwortlich gemacht werden. „Ich möchte nicht, dass die gesamte Branche zusammenbricht und Binance die Konsequenzen tragen muss“, sagte Zhao und fügte hinzu, dass Binance in Konkurs gehen könnte, wenn das Unternehmen alle Verluste der Kryptoindustrie tragen müsse. 

Das größte Hindernis für die Krypto-Akzeptanz

Zhao merkte zudem an, dass die Komplexität von Krypto-Wallets sowie mangelnde Aufklärung und Bewusstsein zu den größten Hürden für die Akzeptanz DeFi und Blockchain zählen. Seiner Ansicht nach würde DeFi enorm an Bedeutung gewinnen, wenn es Nutzern eine einfachere Möglichkeit gäbe, ihre Kryptowährungen sicher zu verwahren. 

Die zentralisierte Börse mag zwar existieren, „was in Ordnung ist“. Allerdings gibt es noch keine schnelle Lösung, um die Komplexität externer Wallets zu beseitigen.