10 главных выводов из 80-минутной сессии вопросов и ответов с Binance CZ

В понедельник Binance вопросов и ответов (AMA) сессию в Twitter, в ходе которой генеральный директор Чанпенг Чжао ответил на ряд тревожных вопросов, касающихся Binance и криптовалютной индустрии. Ниже приведены основные моменты 80-минутной сессии AMA, которую слушали более 40 000 человек.

Binance работает над протоколом Proof of Reserve совместно с Виталиком Бутериным из Ethereum

Генеральный директор Binanceзаявил, что соучредитель EthereumВиталик Бутерин, возможно, получил представление о том, как биржи могут подтверждать свои резервы. Он сказал, что Бутерин работает над новым протоколом подтверждения резервов и хочет, чтобы Binance стала первым тестовым примером нового протокола. Чжао сказал, что команда Binance будет тесно сотрудничать с Бутериным в этом аспекте. Предполагаемые сроки завершения протокола — в ближайшие «пару недель» 

Напомним, на прошлой неделе Binance предложила использовать алгоритм подтверждения резервов на основе дерева Меркла в качестве решения для восстановления и повышения прозрачности и доверия в отрасли, которые, похоже, ослабли после краха FTX. В ходе сессии вопросов и ответов Чжао заявил, что работает над этим решением с 2014 года. 

Чжао добавил, что недостатком такого подхода к подтверждению резервов является необходимость привлечения стороннего аудитора, но, к сожалению, «самый востребованный сторонний аудитор сейчас занят, потому что все пытаются проводить именно подтверждение резервов» 

SAFU: Binance не брала кредиты у других компаний

Говоря о безопасности активов пользователей на Binance, Чжао подтвердил ранее сделанные биржей заявления о наличии SAFU (Secure Asset Fund for User — Фонда безопасности активов для пользователей). 

По его словам, Binance ведет простой бизнес и не брала никаких кредитов у компаний, а также не получала венчурного финансирования, которое было бы возвращено в виде кредита, свопов и обратных инвестиций. «У нас нет кредитов, у нас нет долгов, мы никому ничего не должны», — сказал Чжао.

В подтверждение своих заявлений он также отметил, что Binance никогда не выводила средства с платформы или активы пользователей в качестве займов третьим лицам для управления или получения прибыли. Кроме того, биржа не занимается торговлей. CZ заявил, что биржа получает прибыль только от комиссий за торговлю, взимаемых пользователями. 

Он признал, что Binance предоставляет определенные услуги, такие как маржинальная программа, в рамках которой сбережения пользователей предоставляются в кредит маржинальным трейдерам, и стейкинг DeFi . Однако эти средства никогда не покидают биржу, и все риски, связанные с этими услугами, управляются системами Binance .

«Ничто не обходится без риска. Криптовалютные биржи по своей природе довольно рискованный бизнес. Их нужно хорошо управлять, обеспечивать безопасность, делать многое другое на высоком уровне. Но мы самодостаточны. Мы никому ничего не должны»

Крупные запасы BUSD на Binanceне представляют риска

В преддверии проведения проверки резервов Binance опубликовала адреса кошельков своих активов, что вызвало опасения, поскольку значительная часть активов биржи приходилась на BUSD и BNB, которые, предположительно, принадлежат бирже. 

По словам Чжао, большая доля BUSD в резерве Binance объясняется тем, что большинство пользователей биржи конвертировали свои активы в BUSD для хеджирования от медвежьего рынка. Binance не конвертирует криптовалютные активы пользователей. Следовательно, большую часть резерва биржи составляют активы, которыми владеют пользователи в наибольшем количестве.

«Сегодня на бирже, в условиях медвежьего рынка, если в активах участников рынка нет значительной доли стейблкоинов, это рискованный признак. Потому что в любой ситуации на медвежьем рынке многим людям приходится конвертировать Bitcoin, Ethereumи BNB в стейблкоины», — сказал Чжао.  

Кроме того, Чжао уточнил, что BUSD выпускается не компанией Binance, а компанией Paxos, которая является регулируемой компанией. По его словам, BUSD — это наиболее обеспеченный фиатными деньгами и прозрачный стейблкоин. В то время как резервы других стейблкоинов диверсифицированы в различные инвестиционные инструменты, BUSD в первую очередь обеспечен фиатными деньгами.

Binance окажет поддержку перспективным проектам, испытывающим проблемы с ликвидностью

В понедельник Binance объявила о планах создания фонда восстановления отрасли в свете обвала FTX. Подчеркивая этот шаг, Чжао признал, что Binance — одна из сильныхtronсо значительными cash резервами, и с помощью этой инициативы она стремится помочь перспективным проектам пережить кризис ликвидности и рыночные потрясения. 

Чжао добавил, что еще около четырех фондов выразили заинтересованность в присоединении к инициативе, включая некоторые проекты и представителей отрасли. 

Не гадайте, что происходит на рынке: просто держите акции (HODL)

За прошедшую неделю криптовалютный рынок продемонстрировал огромную волатильность в сторону снижения на фоне интригующих событий, касающихся бирж. 

В связи с этим Чжао дал совет пользователям криптовалют, заявив, что важнейшим базовым подходом в таких рыночных условиях будет удержание (HODL), особенно для трейдеров-неспециалистов, которые не умеют управлять рисками. «Через пару лет все это просто исчезнет. Люди могут об этом помнить, а могут и нет», — сказал Чжао. 

Кроме того, Чжао отговорил криптоинвесторов от вложения средств, которые понадобятся или будут использованы в краткосрочной перспективе (речь идёт о неделях или месяце). Он сказал, что долгосрочные инвестиции идеально подходят для криптовалют. 

Безопасны ли дочерние компании Binance и портфельные проекты?

Чжао заявил, что Binance инвестировала в более чем 150 криптовалютных проектов, и он не знает состояния всех отдельных компаний. Однако, по словам Чжао, после скандала с FTX от компаний из его портфеля не поступало никаких просьб о финансовой помощи. Аналогично, он добавил, что экосистема BNB похоже, меньше пострадала от текущего дефицита ликвидности на рынке.

Между тем он признал, что некоторые компании, возможно, имели средства, размещенные на FTX, или каким-то образом пострадали от каскадного распространения кризиса. Однако влияние будет менее значительным по сравнению с FTX. 

Чжао заявил, что дочерним биржам Binance таким как Binance Turkey, будет предложено также внедрить систему подтверждения резервов (proof-of-reserve) для повышения прозрачности в отрасли. 

Binance будет в порядке, если все пользователи выведут свои средства

В свете ненадлежащего управления средствами на FTX многие инвесторы в криптовалюту получают предупреждения от экспертов о необходимости вывести все средства с централизованных бирж на внешние кошельки. По этому поводу Чжао согласился с тем, что пользователи могут вывести свои средства где угодно, поскольку Binance — это всего лишь платформа. 

По словам Чжао, большинство людей, оставляющих средства на Binance и других централизованных биржах, вероятно, недостаточно технически подкованы, чтобы безопасно хранить криптовалюту самостоятельно. И в случае вывода всех средств с Binance, Чжао сказал, что биржа, скорее всего, будет закрыта, но останется прибыльной в других областях. 

«Binance все будет в порядке. Если все выведут свои средства с централизованной биржи, мы просто закроем ее. У нас много других прибыльных предприятий», — сказал Чжао. 

На что следует обратить внимание на криптовалютных биржах

13 ноября Чжао заявил, что пользователям криптовалют следует остерегаться бирж, которые перемещают большие объемы криптовалюты до или после того, как они подтвердят адреса своих кошельков. В ходе сессии вопросов и ответов он добавил, что для выявления подозрительных признаков среди централизованных бирж может потребоваться всего лишь здравый смысл. 

По его словам, инвесторам в криптовалюты следует остерегаться бирж, которые предлагают такие бонусы, как нулевая комиссия за торговлю и т. д., но не имеют достаточного cash резерва. Он считает, что для устойчивого развития бизнес должен быть прибыльным. 

Чжао добавил, что это потенциально опасный признак для криптовалютных бирж, которые не обеспечивают прозрачность кошельков или делают это неправильно 

FTX: Binance может обанкротиться, если возьмет на себя все убытки от операций с криптовалютой

На вопрос о том, считает ли Binance обязанной компенсировать держателям FTT, которые восприняли ранние инвестиции Binanceв FTX как вотум доверия, Чжао ответил, что Binance может попытаться помочь пострадавшим пользователям каким-либо образом. Однако она не может однозначно решить, возвращать ли деньги пострадавшим пользователям или нет. 

По словам Чжао, Binance нельзя винить или нести ответственность за все проблемы, возникающие в криптоиндустрии. «Я не хочу создавать ситуацию, когда в индустрии все рухнет, и Binance придется за это платить», — сказал Чжао, добавив, что Binance может обанкротиться, если возьмет на себя все убытки в криптоиндустрии. 

Самое большое препятствие на пути внедрения криптовалют

Чжао также отметил, что сложность криптокошельков, а также недостаток образования и осведомленности являются одними из препятствий, ограничивающих внедрение DeFi и блокчейна. По его словам, DeFi получит широкое распространение, если появится более простой способ безопасного хранения криптовалют. 

Возможно, централизованная биржа существует, «и это хорошо». Однако быстрого решения для устранения сложностей, связанных с внешними кошельками, пока нет.