Struct Finance transforme le paysage DeFi sur Avalanche avec le lancement de Vaults BTC.B-USDC basés sur des tranches

Tortola, Îles Vierges britanniques, 12 juillet 2023, Chainwire

Dans son parcours continu pour remodeler le paysage de l'investissement en cryptomonnaies, Struct Finance, une plateforme DeFi qui permet aux investisseurs de s'engager avec des produits de taux d'intérêt sur mesure liés aux actifs numériques, est ravie d'annoncer le lancement des Vaults BTC.B-USDC.

Le produit de taux d'intérêt BTC.B-USDC basé sur des tranches a été rendu possible grâce à l'exploitation efficace du BTC.B (Bitcoin ponté) d'Avalanche pour les applications DeFi. Le nouveau vault complète magnifiquement les Genesis USDC Vaults de Struct Finance, annonçant une ère passionnante en matière d'opportunités de rendement DeFi. Struct Finance a construit le nouveau vault sur la base du jeton de fournisseur de liquidité (GLP) de GMX pour générer des rendements prévisibles pour le BTC sous forme de rendements fixes, et pour l'USDC sous forme de rendements variables, tout en exploitant un actif sécurisé et en minimisant la volatilité et l'exposition à d'autres risques.

« Nos Vaults BTC.B-USDC représentent une application innovante du Bitcoin dans la DeFi. Nous tirons pleinement parti du Bitcoin ponté d’Avalanche (BTC.B) pour ouvrir la voie à une nouvelle vague d’opportunités dans l’espace des actifs numériques », a déclaré Ersin Dalkali, co-fondateur de Struct Finance.

Alors que le Bitcoin continue de dominer le marché, son manque inhérent d'une couche DeFi a traditionnellement rendu la génération de rendement natif assez difficile. Avalanche a débloqué de nouvelles possibilités pour le Bitcoin dans la DeFi avec le BTC.B (Bitcoin ponté). Contrairement au WBTC qui reposait sur des ponts centralisés, le BTC.B est émis via Avalanche Core — un pont décentralisé — et peut être ponté sans confiance entre les réseaux en utilisant le pont Layer Zero.

À l'heure actuelle, les investissements dans le Bitcoin dans les pools de prêt populaires rapportent entre 0,2 % et 0,5 %. Même les pools de swap stables proposant des produits wBTC-BTC.B parviennent à peine à offrir des rendements d'environ 2 %. Le produit BTC.B-USDC de Struct Finance brise ces limites, offrant des rendements nettement supérieurs.

L'objectif du BTC.B est de permettre aux détenteurs de BTC d'explorer les opportunités DeFi sur la blockchain Avalanche, sans avoir besoin d'acquérir des jetons secondaires ou de compter sur des ponts centralisés. Le BTC.B représente les pièces BTC transférées sur la blockchain Avalanche sous forme de jetons ERC-20. Avec plus de 6000 BTC pontés et une valeur entièrement diluée de 180 millions de dollars, le BTC.B se taille une place particulière dans l'arène des cryptomonnaies.

Les demandes de ETF Bitcoin par BlackRock, WisdomTree et Invesco — trois des gestionnaires d'actifs les plus importants au monde — ne sont pas une simple formalité. C'est un signal que le monde de la finance traditionnelle est prêt à adopter le Bitcoin à un nouveau niveau. Récemment, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a donné son feu vert à un ETF Bitcoin à effet de levier 2X, déclenchant une vague enthousiaste de spéculations et d'attentes quant à l'approbation d'un ETF Bitcoin au comptant.

Couverture delta

Dans le secteur des cryptomonnaies hautement volatil, les produits de taux d'intérêt de Struct Finance permettent à quiconque de diviser et de reconditionner le risque de tout actif DeFi générant un rendement en différentes parties pour s'adapter à son profil de risque grâce à un processus innovant appelé « tranchage ». Chaque produit de taux d'intérêt est un seul vault divisé en deux portions, ou tranches, qui ont des configurations de rendement différentes :

1. Une tranche à rendement fixe pour les investisseurs prudents recherchant des rendements constants
2. Une tranche à rendement variable pour les investisseurs ayant une appétence pour le risque plus élevée et recherchant des rendements supérieurs

Le rendement de l'actif sous-jacent est versé en premier dans la tranche fixe pour garantir des rendements prévisibles. Le reste est ensuite alloué à la tranche variable, qui bénéficie d'une exposition accrue à l'actif sous-jacent générant un rendement. Par rapport à la tranche fixe, la tranche variable peut accumuler plus de rendement, moins de rendement ou aucun rendement.

Dans le cadre de ses Vaults BTC.B-USDC, Struct Finance a mis en œuvre une approche unique de gestion du risque d'investissement : la couverture delta. Alors que la tranche fixe prend le devant de la scène avec son rendement élevé, la partie variable du produit offre une couche supplémentaire de complexité et de potentiel intrigants.

Après le déploiement des fonds dans le vault, le BTC.B de la tranche fixe est converti en jeton GLP de GMX, créant une position courte sur le Bitcoin par rapport au GLP et contribuant à un delta négatif. En revanche, l'USDC de la partie variable est converti en GLP, qui porte intrinsèquement un delta positif. 

Cette conception innovante de produit couvert delta atteint un équilibre fin entre les forces de delta positif et négatif. Il en résulte une stratégie robuste qui permet aux investisseurs de naviguer en toute confiance dans la volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies.

Cette interaction habile entre les parties fixe et variable au sein des vaults ouvre les portes aux investisseurs pour exploiter le potentiel des investissements dans le Bitcoin comme jamais auparavant. En répondant à une large gamme d'appétences pour le risque, Struct Finance s'assure que les investisseurs particuliers et institutionnels peuvent adapter leurs stratégies pour maximiser leurs rendements, quelles que soient les conditions du marché.

À propos de Struct Finance

Struct Finance est à l'avant-garde de la révolution DeFi, avec une vision de transformer la conception et l'utilité des produits financiers. Elle permet aux utilisateurs de concevoir leurs propres instruments financiers, exploitant la puissance des positions tokenisées générant un rendement pour débloquer un monde d'opportunités d'investissement diversifiées. De plus, ses produits financiers de pointe adoptent un système basé sur des tranches, distribuant intelligemment le rendement entre différentes classes d'investisseurs. Cette approche équilibrée garantit un rendement stable pour les investisseurs prudents tout en offrant la perspective de rendements accrus aux plus aventureux. Initialement disponible sur Avalanche, Struct Finance prévoit de passer multichain dans un avenir proche.

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