Struct Finance transforme le paysage DeFi sur Avalanche avec le lancement de coffres-forts BTC.B-USDC basés sur des tranches

Tortola, îles Vierges britanniques, 12 juillet 2023, Chainwire

Dans sa démarche continue visant à remodeler le paysage de l'investissement en cryptomonnaies, Struct Finance, une plateforme DeFi qui permet aux investisseurs d'accéder à des produits à taux d'intérêt personnalisés liés aux actifs numériques, est ravie d'annoncer le lancement des coffres-forts BTC.B-USDC.

Le produit de taux d'intérêt BTC.B-USDC par tranches a été rendu possible grâce à l'utilisation efficace du BTC.B (Bridged Bitcoin) Avalanchepour les applications DeFi . Ce nouveau coffre-fort complète parfaitement les coffres-forts Genesis USDC de Struct Finance, inaugurant une ère prometteuse pour les opportunités de rendement dans DeFi . Struct Finance a conçu ce nouveau coffre-fort sur le jeton de fournisseur de liquidités (GLP) de GMX afin de générer des rendements prévisibles pour le BTC (rendements fixes) et l'USDC (rendements variables), tout en utilisant un actif sécurisé et en minimisant la volatilité et l'exposition aux autres risques.

« Nos coffres-forts BTC.B-USDC représentent une application innovante du Bitcoin dans DeFi. Nous tirons pleinement parti du Bitcoin ponté (BTC.B) d' Avalanchepour créer une nouvelle vague d'opportunités dans l'espace des actifs numériques », a déclaré Ersin Dalkali, cofondateur de Struct Finance.

Bien que Bitcoin continue de dominer le marché, l'absence de couche DeFi a longtemps rendu la génération de rendements natifs particulièrement difficile. Avalanche a ouvert de nouvelles perspectives pour Bitcoin dans DeFi avec BTC.B (Bridged Bitcoin). Contrairement à WBTC, qui s'appuyait sur des ponts centralisés, BTC.B est créé via Avalanche Core – un pont décentralisé – et peut être transféré de manière sécurisée entre les réseaux grâce au pont de couche zéro.

À l'heure actuelle, les investissements Bitcoin dans les principaux pools de prêt offrent un rendement compris entre 0,2 et 0,5 %. Même les pools de swap stables proposant des produits wBTC-BTC.B ne parviennent à générer qu'un rendement d'environ 2 %. Le produit BTC.B-USDC de Struct révolutionne ces plateformes en offrant des rendements nettement supérieurs.

L'objectif de BTC.B est de permettre aux détenteurs de BTC d'explorer les opportunités DeFi sur la blockchain Avalanche , sans avoir à acquérir de jetons secondaires ni à dépendre de ponts centralisés. BTC.B représente des BTC transférés sur la blockchain Avalanche sous forme de jetons ERC-20. Avec plus de 6 000 BTC transférés et une valeur totale diluée de 180 millions de dollars, BTC.B se forge une place de choix dans l'univers crypto.

Les demandes d'ETF Bitcoin déposées par BlackRock, WisdomTree et Invesco – trois des plus grands gestionnaires d'actifs au monde – ne sont pas de simples formalités. Elles témoignent de la volonté du secteur financier traditionnel d'intégrer Bitcoin à une nouvelle dimension. Récemment, la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a donné son feu vert à un ETF Bitcoin à effet de levier x2, suscitant un vif intérêt et une forte attente quant à l'approbation d'un ETF Bitcoin au comptant.

Couverture delta

Dans un secteur des cryptomonnaies extrêmement volatil, les produits de taux d'intérêt de Struct Finance permettent à chacun de fractionner et de redistribuer le risque de tout actif DeFi générateur de rendement en différentes parties afin de l'adapter à son profil de risque grâce à un processus innovant appelé « tranchage ». Chaque produit de taux d'intérêt est un coffre-fort unique divisé en deux portions, ou tranches, présentant des configurations de rendement différentes :

1. Une tranche à rendement fixe pour les investisseurs prudents recherchant des rendements réguliers
2. Une tranche à rendement variable pour les investisseurs ayant une plus grande tolérance au risque et recherchant des rendements supérieurs

Le rendement de l'actif sous-jacent est d'abord versé à la tranche fixe afin de garantir des rendements prévisibles. Le solde est ensuite alloué à la tranche variable, qui bénéficie d'une exposition accrue à l'actif sous-jacent générateur de rendement. Par rapport à la tranche fixe, la tranche variable peut générer un rendement supérieur, inférieur ou nul.

Dans le cadre de ses coffres-forts BTC.B-USDC, Struct Finance a mis en œuvre une approche unique de gestion du risque d'investissement : la couverture delta. Si la tranche à taux fixe, avec son rendement élevé, occupe une place centrale, la tranche à taux variable du produit offre une complexité et un potentiel supplémentaires particulièrement intéressants.

Lors du déploiement des fonds dans le coffre-fort, les BTC.B de la tranche fixe sont convertis en jetons GLP de GMX, créant ainsi une position courte sur Bitcoin par rapport au GLP et générant un delta négatif. À l'inverse, les USDC de la tranche variable sont convertis en GLP, ce qui entraîne intrinsèquement un delta positif. 

Ce modèle innovant de couverture delta permet d'atteindre un équilibre optimal entre les forces delta positives et négatives. Il en résulte une stratégie robuste qui permet aux investisseurs de naviguerdentdans la volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies.

Cette subtile combinaison de paramètres fixes et variables au sein des coffres-forts offre aux investisseurs des opportunités inédites d'exploiter le potentiel des investissements Bitcoin . En s'adaptant à différents profils de risque, Struct Finance permet aux investisseurs particuliers et institutionnels d'ajuster leurs stratégies pour optimiser leurs rendements, quelles que soient les conditions du marché.

À propos de Struct Finance

Struct Finance est à l'avant-garde de la révolution DeFi , avec pour ambition de transformer la conception et l'utilité des produits financiers. La plateforme permet aux utilisateurs de concevoir leurs propres instruments financiers, en exploitant la puissance des positions tokenisées et génératrices de rendement pour accéder à un univers d'opportunités d'investissement diversifiées. De plus, ses produits financiers innovants adoptent un système de tranches, répartissant intelligemment le rendement entre différentes catégories d'investisseurs. Cette approche équilibrée garantit un rendement stable aux investisseurs prudents tout en offrant la perspective de rendements plus élevés aux plus audacieux. Initialement disponible sur Avalanche, Struct Finance prévoit de s'étendre à plusieurs chaînes prochainement.

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Avertissement : Ce communiqué est uniquement destiné à des fins d'information et ne doit pas être interprété comme une promotion financière.

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Miguel Depaz
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