Voici pourquoi Nexo a accepté de payer une amende de 45 millions de dollars à la SEC

Le prêteur de crypto-monnaies Nexo a accepté de payer 45 millions de dollars aux fonctionnaires fédéraux et étatiques après avoir été accusé par la Securities and Exchange Commission de ne pas avoir enregistré l’offre et la vente de son produit de prêt d’actifs crypto de détail, appelé Earn Interest Product.

L’agence a annoncé dans un communiqué que le prêteur a convenu de cesser la vente du produit Earn Interest aux investisseurs américains et paiera une amende de 22,5 millions de dollars. De plus, Nexo a consenti à payer un supplément de 22,5 millions de dollars pour résoudre des réclamations de nature similaire introduites par des agences de réglementation étatiques.

Gurbir S. Grewal, directeur de la division des poursuites de la SEC, a déclaré que la division ne s’intéresse pas aux étiquettes appliquées aux offres, mais plutôt à leurs réalités financières. Ajoutant que les lois fédérales sur les valeurs mobilières n’excluent pas les actifs cryptographiques.

Nexo contre SEC

Le prêteur de crypto-monnaies a commencé à promouvoir et à vendre le produit Earn Interest aux États-Unis en 2020. Les investisseurs pouvaient présenter leurs crypto-monnaies à Nexo à l’aide du produit en échange de la garantie de l’entreprise de payer des intérêts. Le produit a été promu par Nexo comme un mécanisme permettant aux investisseurs de gagner des intérêts.

Selon l’organisme de réglementation, Nexo a exercé son pouvoir discrétionnaire pour utiliser les actifs crypto des investisseurs de diverses manières afin de générer des revenus pour ses propres activités et de financer les paiements d’intérêts aux investisseurs de l’EIP.

Le prêteur de crypto-monnaies a consenti à un ordre de cessation et d’abstention pour l’empêcher de violer les dispositions d’enregistrement de la Securities Act de 1933, sans reconnaître ni contester les conclusions de l’agence.

L’entreprise a déclaré dans un communiqué que les accords ont été conclus sur une base de non-aveu et de non-dénégation. Selon Kosta Kantchev, co-fondateur de Nexo,

 « Nous sommes convaincus qu’un paysage réglementaire plus clair émergera bientôt, et que des entreprises comme Nexo seront en mesure d’offrir des produits créateurs de valeur aux États-Unis de manière conforme, et que les États-Unis consolideront davantage leur position de moteur mondial de l’innovation. »

Interrogé, le co-fondateur de Nexo, Antoni Trenchev, a déclaré que les fonds seraient décaissés sur une période d’un an.

Nexo a annoncé son retrait du marché américain en décembre, invoquant une « impasse » dans les négociations avec les régulateurs américains.

L’offre et la vente non enregistrées de titres auprès d’investisseurs individuels via un schéma de prêt crypto de Gemini ont été poursuivies par la SEC à l’encontre de Gemini et Genesis le 12 janvier. À l’époque, des experts ont estimé que ces accusations devraient servir d’avertissement aux autres bourses et entreprises de crypto-monnaies qui promeuvent également des produits générant des rendements.