nexoLa entidad de préstamos de criptomonedas Nexo acordó pagar 45 millones de dólares a funcionarios federales y estatales después de ser acusada por la Comisión de Bolsa y Valores de no registrar la oferta y venta de su producto de préstamos minoristas de criptoactivos, denominado Producto de Interés Ganador.
La agencia anunció en un comunicado que la entidad crediticia acordó dejar de vender el producto "Gana Intereses" a inversores estadounidenses y pagará una multa de 22,5 millones de dólares. Además, Nexo aceptó pagar otros 22,5 millones de dólares para resolver reclamaciones similares presentadas por organismos reguladores estatales.
Gurbir S. Grewal, director de la división de cumplimiento normativo de la SEC, declaró que a la división no le preocupan las etiquetas que se aplican a las ofertas, sino su viabilidad financiera. Añadió que las leyes federales de valores no excluyen los criptoactivos.
Nexo contra SEC
La plataforma de préstamos de criptomonedas comenzó a promocionar y vender el Producto para Generar Intereses en Estados Unidos en 2020. Los inversores podían presentar sus criptomonedas a Nexo mediante este producto a cambio de la garantía de la empresa de pagar intereses. Nexo promocionó el producto como un mecanismo para que los inversores obtuvieran intereses.
Según el organismo regulador, Nexo ejerció su discreción para utilizar los criptoactivos de los inversores de diversas maneras para generar ingresos para su propio negocio y para financiar los pagos de intereses a los inversores del EIP.
El prestamista de criptomonedas aceptó una orden de cese y desistimiento para evitar que infringiera las disposiciones de registro de la Ley de Valores de 1933, sin reconocer ni impugnar las conclusiones de la agencia.
La empresa afirmó en un comunicado que los acuerdos se alcanzaron sin admitir ni negar nada. Según Kosta Kantchev, cofundador de Nexo,
“dent en que pronto surgirá un panorama regulatorio más claro, y empresas como Nexo podrán ofrecer productos que generen valor en Estados Unidos de manera conforme a la normativa, y Estados Unidos consolidará aún más su posición como motor mundial de la innovación.”
Al ser interrogado, Antoni Trenchev, cofundador de Nexo, afirmó que los fondos se desembolsarán a lo largo de un año.
Nexo anunció su salida del mercado estadounidense en diciembre, alegando un “callejón sin salida” en las negociaciones con los reguladores estadounidenses.
acusó de ofrecer y vender valores a inversores individuales de forma no registrada a través de un esquema de préstamos de criptomonedas. En ese momento, los expertos opinaron que las acusaciones deberían servir de advertencia a otras casas de cambio de criptomonedas y empresas que también promocionan productos que generan rendimientos.
