Eis o motivo pelo qual a Nexo concordou em pagar uma multa de US$ 45 milhões à SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA)

A Nexo, empresa de empréstimos em criptomoedas, concordou em pagar US$ 45 milhões a autoridades federais e estaduais após ser acusada pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) de não registrar a oferta e venda de seu produto de empréstimo de criptoativos para clientes de varejo, denominado Earn Interest Product.

a agência informou que a instituição financeira concordou em interromper a venda do produto Earn Interest para investidores americanos e pagará US$ 22,5 milhões em multas. Além disso, a Nexo concordou em pagar mais US$ 22,5 milhões para resolver reclamações semelhantes apresentadas por órgãos reguladores estaduais.

Gurbir S. Grewal, diretor da divisão de fiscalização da SEC, afirmou que a divisão não se preocupa com os rótulos atribuídos às ofertas, mas sim com sua realidade financeira. Acrescentou ainda que as leis federais de valores mobiliários não excluem os ativos de criptomoedas.

Nexo vs SEC

A plataforma de empréstimos em criptomoedas Nexo começou a promover e vender o produto Earn Interest nos Estados Unidos em 2020. Os investidores podiam apresentar suas criptomoedas à Nexo por meio desse produto em troca da garantia da empresa de pagar juros. O produto foi promovido pela Nexo como um mecanismo para os investidores ganharem juros.

Segundo o órgão regulador, a Nexo exerceu seu poder discricionário para usar os criptoativos dos investidores de diversas maneiras, a fim de gerar receita para seus próprios negócios e financiar o pagamento de juros aos investidores do EIP.

A empresa de empréstimos em criptomoedas concordou com uma ordem de cessação e desistência para impedi-la de violar as disposições de registro da Lei de Valores Mobiliários de 1933, sem reconhecer ou contestar as conclusões da agência.

A empresa afirmou em comunicado que os acordos foram firmados sem admissão de culpa, sem negação de responsabilidade. Segundo Kosta Kantchev, cofundador da Nexo,

 “Estamosdent de que um cenário regulatório mais claro surgirá em breve, e empresas como a Nexo poderão oferecer produtos que agregam valor nos Estados Unidos de forma compatível com as normas, e os EUA consolidarão ainda mais sua posição como o motor mundial da inovação.”

Questionado sobre o assunto, o cofundador da Nexo, Antoni Trenchev, afirmou que os fundos serão liberados ao longo de um ano.

a Nexo anunciou sua saída do mercado americano, alegando um "impasse" nas negociações com os órgãos reguladores dos EUA.

A SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) acusou a Gemini e a Genesis, em 12 de janeiro , de oferecer e vender títulos não registrados a investidores individuais por meio de um esquema de empréstimo em criptomoedas da Gemini. Na época, especialistas opinaram que as acusações deveriam servir de alerta para outras corretoras de criptomoedas e empresas que também promovem produtos com rendimento.