Ecco perché Nexo ha accettato di pagare una multa di $45 milioni alla SEC

Il prestatore crypto Nexo ha accettato di pagare 45 milioni di dollari alle autorità federali e statali dopo essere stato accusato dalla Securities and Exchange Commission di non aver registrato l'offerta e la vendita del suo prodotto di prestito di asset crypto al dettaglio, denominato Earn Interest Product.

L'agenzia ha annunciato in un comunicato che il prestatore ha accettato di interrompere la vendita del prodotto Earn Interest agli investitori statunitensi e pagherà una multa di 22,5 milioni di dollari. Inoltre, Nexo ha acconsentito a pagare un ulteriore 22,5 milioni di dollari per risolvere reclami di natura simile presentati dalle agenzie regolatorie statali.

Gurbir S. Grewal, direttore della divisione enforcement della SEC, ha dichiarato che la divisione non è preoccupata per le etichette applicate alle offerte, ma piuttosto per le loro realtà finanziarie. Aggiungendo che le leggi federali sui titoli non escludono le criptovalute.

Nexo contro SEC

Il prestatore crypto ha iniziato a promuovere e vendere il prodotto Earn Interest negli Stati Uniti nel 2020. Gli investitori potevano presentare le loro criptovalute a Nexo utilizzando il prodotto in cambio della garanzia dell'azienda di pagare interessi. Il prodotto è stato promosso da Nexo come un meccanismo per gli investitori per guadagnare interessi.

Secondo l'organismo di regolamentazione, Nexo ha esercitato la sua discrezionalità nell'utilizzare le criptovalute degli investitori in vari modi per generare entrate per la propria attività e per finanziare i pagamenti degli interessi agli investitori EIP.

Il prestatore crypto ha acconsentito a un ordine di cessazione e astensione per evitare di violare le disposizioni di registrazione del Securities Act del 1933, senza riconoscere né contestare le conclusioni dell'agenzia.

L'azienda ha dichiarato in un comunicato che gli accordi sono stati raggiunti su base di non ammissione e non negazione. Secondo Kosta Kantchev, co-fondatore di Nexo,

 "Siamo fiduciosi che un panorama normativo più chiaro emergerà presto, e aziende come Nexo saranno in grado di offrire prodotti che creano valore negli Stati Uniti in modo conforme, e gli Stati Uniti rafforzeranno ulteriormente la propria posizione come motore mondiale dell'innovazione."

Quando interrogato, il co-fondatore di Nexo Antoni Trenchev ha dichiarato che i fondi saranno distribuiti nell'arco di un anno.

Nexo ha annunciato il suo ritiro dal mercato statunitense a dicembre, adducendo un "vicolo cieco" nei negoziati con i regolatori statunitensi.

L'offerta e la vendita non registrate di titoli agli investitori individuali attraverso uno schema di prestito crypto di Gemini sono state contestate dalla SEC contro Gemini e Genesis il 12 gennaio. All'epoca, gli esperti hanno sostenuto che le accuse dovrebbero servire da monito per altri exchange crypto e aziende che promuovono anche prodotti remunerati.