Le Chili retire la licence de Plusspay pour blanchiment d'argent et liens avec Tren de Aragua
- La CMF du Chili a révoqué l'enregistrement de Plusspay en raison de ses liens avec un réseau de blanchiment d'argent exploité par le gang vénézuélien Tren de Aragua.
- Le fondateur Jose Manuel Rios Guaido est un fugitif faisant l'objet d'un mandat d'arrêt.
- Plusspay se présentait comme régulée par la CMF sans jamais avoir reçu l'autorisation d'exercer son activité.
La plateforme de cryptomonnaies Plusspay s'est vu retirer son enregistrement par les régulateurs chiliens après que les enquêteurs ont lié l'entreprise à une opération de blanchiment d'argent dirigée par l'organisation criminelle vénézuélienne Tren de Aragua.
Avec l'annulation de l'enregistrement, Plusspay a été privée de toute capacité à servir des clients dans le pays. Il est également attendu qu'elle rembourse tous les dépôts aux clients.
Que s'est-il passé pour Plusspay ?
Le régulateur financier du Chili, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), a annoncé le 26 juin qu'elle retirait l'enregistrement de Inversiones Plusservice SpA, la société derrière la plateforme crypto Plusspay. Cette décision prive l'entreprise de sa capacité à servir des clients dans le pays et l'oblige à rendre tout fonds client qu'elle détient encore.
Plusspay était une plateforme de cryptomonnaies qui se présentait comme un service financier régulé au Chili. Cependant, elle ne disposait que d'un enregistrement, et non de l'autorisation complète nécessaire pour opérer.
Cryptopolitan précédemment rapporté que l'entreprise acceptait des dépôts en pesos chiliens et les convertissait en stablecoins, principalement Tether (USDT) et USD Coin (USDC). Les enquêteurs affirment que Plusspay a ensuite acheminé ces fonds cryptographiques vers des portefeuilles et des comptes bancaires étrangers.
Les procureurs ont lié plus de 84 millions de dollars de transactions suspectes à ce réseau. Les fonds proviendraient supposément d'activités criminelles liées au gang Tren de Aragua, notamment l'extorsion et le trafic de drogue.
Le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Trésor américain a classé Tren de Aragua comme une organisation criminelle mondiale en 2024.
Le fondateur de la plateforme, Jose Manuel Rios Guaido, un ressortissant vénézuélien de 38 ans, est maintenant en fuite après un mandat d'arrêt a été émis par le Bureau du procureur régional du sud métropolitain.
Les procureurs affirment que Rios Guaido a utilisé un réseau de sociétés écrans portant la marque « Bex », telles que BexGroup SpA, BexDigital Services SpA, Bexpay Business Enterprises SpA, pour masquer les flux d'argent à travers le système bancaire chilien.
Une société liée avec la même adresse a également été retrouvée en Floride.
Rios Guaido a cofondé l'entreprise en 2021 et a officiellement lancé la plateforme Plusspay en 2023 pour offrir des services de garde et de courtage de cryptomonnaies. Plusspay a été ordonné d'arrêter l'intégration de nouveaux utilisateurs, mais l'entreprise a toujours la permission de rendre tous les dépôts aux utilisateurs.
Les échanges peuvent-ils opérer au Chili sans être pleinement approuvés ?
La CMF a clarifié qu'en vertu de la loi Fintech du Chili, une entreprise doit s'enregistrer dans le registre fintech de la CMF, puis obtenir une autorisation séparée avant d'être autorisée à opérer réellement.
Plusspay s'est enregistré au début de 2024, mais n'a pas complété la deuxième phase d'approbation avant de se présenter comme régulée par la CMF.
Les plateformes non autorisées opèrent apparemment régulièrement comme si elles détenaient des licences complètes, et la CMF manque d'autorité légale pour les fermer directement. Elle peut signaler les violations aux procureurs et annuler les enregistrements comme elle l'a fait avec Plusspay, mais elle ne peut pas fermer unilatéralement une fintech.
La CMF examine désormais toutes les entreprises de son registre fintech pour confirmer qu'elles sont conformes aux exigences. Plusieurs entreprises, outre Plusspay, ont déjà été signalées pour ne pas avoir répondu aux exigences d'information mises à jour.
En vertu de la loi Fintech, l'exploitation sans autorisation appropriée est une infraction grave, et le faire tout en commettant une fraude est un facteur aggravant dans les procédures pénales.
Cryptopolitan a rapporté que quelques semaines plus tôt, la police chilienne avait arrêté près de 20 personnes dans un réseau de blanchiment d'argent séparé qui a déplacé jusqu'à 88 millions de dollars à travers des comptes bancaires et des remises cryptographiques. Le procureur Héctor Barros a qualifié cette opération de « l'une des plus grandes affaires de blanchiment d'argent que nous ayons vues dans notre pays ».
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FAQ
Qui est Jose Manuel Rios Guaido ?
Rios Guaido est un ressortissant vénézuélien de 38 ans qui a fondé Plusspay et cofondé sa société mère Inversiones Plusservice SpA en 2021. Les procureurs chiliens ont émis un mandat d'arrêt contre lui dans le cadre de l'Opération Tokio, et les autorités pensent qu'il a pu fuir vers le Venezuela ou la Colombie.
Comment Plusspay aurait-elle blanchi de l'argent pour le Tren de Aragua ?
Les procureurs allèguent que Plusspay a accepté des dépôts en pesos chiliens, les a convertis en stablecoins tels que USDT et USDC, puis envoyé les fonds vers des portefeuilles et des comptes bancaires à l'étranger, avec plus de 84 millions de dollars d'activités suspectes liées au réseau via un réseau de sociétés écrans.
Plusspay était-il légalement autorisé à opérer au Chili ?
Non. La CMF a précisé que Plusspay était inscrit au registre des fintechs mais n'a jamais complété l'étape d'autorisation distincte requise en vertu de la loi chilienne sur les fintechs pour fournir réellement des services financiers, malgré ses affirmations publiques selon lesquelles elle était réglementée par la CMF.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
