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Le Chili retire la licence de Plusspay pour blanchiment d'argent et liens avec le Tren de Aragua
- L'autorité chilienne de lutte contre le blanchiment d'argent (CMF) a révoqué l'enregistrement de Plusspay en raison de ses liens avec un réseau de blanchiment d'argent géré par le gang vénézuélien Tren de Aragua.
- Le fondateur, José Manuel Rios Guaido, est un fugitif recherché et fait l'objet d'un mandat d'arrêt.
- Plusspay se présentait comme une entreprise réglementée par la CMF alors qu'elle n'a jamais reçu l'autorisation d'exercer son activité.
La plateforme de cryptomonnaie Plusspay s'est vue retirer son enregistrement par les autorités chiliennes après que les enquêteurs ont établi un lien entre l'entreprise et une opération de blanchiment d'argent menée par l'organisation criminelle vénézuélienne Tren de Aragua.
Suite à l'annulation de son agrément, Plusspay se trouve dans l'incapacité de servir ses clients dans le pays. L'entreprise devrait également rembourser l'intégralité des dépôts effectués auprès de ses clients.
Qu'est-il arrivé à Plusspay ?
L'autorité chilienne de régulation financière, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), a annoncé le 26 juin la révocation de l'agrément d'Inversiones Plusservice SpA, société à l'origine de la plateforme de cryptomonnaies Plusspay. Cette décision interdit à l'entreprise de proposer ses services aux clients du pays et l'oblige à restituer les fonds clients qu'elle détient encore.
Plusspay était une plateforme de cryptomonnaie qui se présentait comme un service financier réglementé au Chili. Or, elle ne disposait que d'un enregistrement, et non de l'autorisation complète nécessaire à son activité.
Cryptopolitan avait précédemment indiqué que la société acceptait des dépôts en pesos chiliens et les convertissait en stablecoins, principalement Tether (USDT) et USD Coin (USDC). Les enquêteurs affirment que Plusspay transférait ensuite ces fonds en cryptomonnaies vers des portefeuilles et des comptes bancaires étrangers.
Les procureurs ont établi un lien entre plus de 84 millions de dollars de transactions suspectes et ce réseau. Ces fonds proviendraient d'activités criminelles liées au gang Tren de Aragua, notamment l'extorsion et le trafic de stupéfiants.
L'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Trésor américain a classé Tren de Aragua comme une organisation criminelle mondiale en 2024.
Le fondateur de la plateforme, José Manuel Rios Guaido, un Vénézuélien de 38 ans, est actuellement en fuite après l' émission d'un mandat d'arrêt par le bureau du procureur régional de la région métropolitaine sud
Selon l'accusation, Rios Guaido a utilisé un réseau de sociétés écrans portant la marque « Bex », telles que BexGroup SpA, BexDigital Services SpA et Bexpay Business Enterprises SpA, pour dissimuler les flux financiers transitant par le système bancaire chilien.
Une entreprise apparentée, ayant la même adresse, a également été trouvée en Floride.
Rios Guaido a cofondé l'entreprise en 2021 et a officiellement lancé la plateforme Plusspay en 2023 afin de proposer des services de conservation et de courtage de cryptomonnaies. Plusspay a reçu l'ordre de cesser d'accepter de nouveaux utilisateurs, mais l'entreprise est toujours autorisée à rembourser tous les dépôts effectués auprès de ses clients.
Les plateformes d'échange peuvent-elles opérer au Chili sans être entièrement agréées ?
La CMF a précisé qu'en vertu de la loi chilienne sur la Fintech, une entreprise doit s'inscrire au registre Fintech de la CMF, puis obtenir une autorisation distincte avant d'être autorisée à exercer ses activités.
Plusspay s'est bien enregistrée début 2024, mais n'a pas achevé la deuxième phase d'approbation avant de commencer à se présenter comme étant réglementée par le CMF.
Il semblerait que les plateformes non autorisées fonctionnent couramment comme si elles détenaient toutes les licences nécessaires, et la CMF n'a pas le pouvoir légal de les fermer directement. Elle peut signaler les infractions aux procureurs et annuler des enregistrements, comme elle l'a fait avec Plusspay, mais elle ne peut pas fermer unilatéralement une fintech.
La CMF examine actuellement toutes les entreprises inscrites à son registre fintech afin de vérifier leur conformité aux exigences. Plusieurs entreprises, outre Plusspay, ont déjà été signalées pour non-respect des exigences d'information mises à jour.
En vertu de la loi sur la Fintech, exercer une activité sans autorisation appropriée constitue une infraction grave, et le fait de commettre une fraude en ce sens constitue une circonstance aggravante dans les poursuites pénales.
Cryptopolitan a rapporté que, quelques semaines auparavant, la police chilienne avait arrêté près de 20 personnes dans le cadre d'un autre réseau de blanchiment d' argent ayant transféré jusqu'à 88 millions de dollars via des comptes bancaires et des transferts de cryptomonnaies. Le procureur Héctor Barros a qualifié cette opération de « l'une des plus importantes affaires de blanchiment d'argent jamais connues dans notre pays ».
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FAQ
Qui est José Manuel Ríos Guaido ?
Rios Guaido, un Vénézuélien de 38 ans, a fondé Plusspay et cofondé sa société mère, Inversiones Plusservice SpA, en 2021. Les procureurs chiliens ont émis un mandat d'arrêt à son encontre dans le cadre de l'Operación Tokio, et les autorités pensent qu'il pourrait avoir fui au Venezuela ou en Colombie.
Comment Plusspay aurait-il blanchi de l'argent pour Tren de Aragua ?
Les procureurs affirment que Plusspay recevait des dépôts en pesos chiliens, les convertissait en stablecoins comme l'USDT et l'USDC, et envoyait les fonds vers des portefeuilles et des comptes bancaires à l'étranger, avec plus de 84 millions de dollars d'activités suspectes liées au réseau via un réseau de sociétés écrans.
Plusspay était-il légalement autorisé à exercer ses activités au Chili ?
Non. La CMF a précisé que Plusspay était enregistrée au registre des fintechs, mais n'avait jamais accompli l'étape d'autorisation distincte requise par la loi chilienne sur les fintechs pour pouvoir effectivement fournir des services financiers, malgré ses affirmations publiques d'être réglementée par la CMF.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice, forte d'une expérience de près de dix ans dans la rédaction de blogs et la couverture d'événements liés aux cryptomonnaies. Chez Cryptopolitan, elle contribue à la page d'actualités en rédigeant des articles et en analysant les dernières évolutions de la finance décentralisée DeFi, des comptes gérés par les utilisateurs (RWA), de la réglementation des cryptomonnaies, de l'intelligence artificielle (IA) et des technologies de pointe. Elle est diplômée en administration des affaires de l'université Arcadia.
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