plateformes d'échange de cryptomonnaiesLe marché des cryptomonnaies est l'un des plus populaires au monde, notamment auprès de la génération Z. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont au cœur des discussions de la communauté crypto depuis plusieurs mois. La faillite de nombreuses plateformes et sociétés de prêt de cryptomonnaies ces derniers mois a semé l'incertitude chez les investisseurs quant aux acteurs auxquels se fier.
BitcoinBitcoinBitcoinBitcoina été spectaculaire, une décennie seulement séparant l'essor du BitcoinBitcoinBitcoinBitcoin et celui des altcoins. Investir dans les cryptomonnaies comporte de nombreux risques. Le principal est la volatilité du secteur, les prix étant déterminés par le sentiment du marché et non par la valeur intrinsèque de l'actif sous-jacent. À qui confier la gestion de vos fonds face aux multiples aléas?
Types de plateformes d'échange de cryptomonnaies
De manière générale, on distingue deux types de plateformes d'échange de cryptomonnaies : centralisées et décentralisées. Chaque catégorie présente des avantages et des inconvénients. À l'échelle mondiale, près de 600 plateformes permettent aux investisseurs d'échanger bitcoin, Ethereumet d'autres actifs numériques. Toutefois, les coûts, la qualité et la sécurité peuvent varier considérablement.
Plateforme d'échange de cryptomonnaies décentralisée
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies décentralisées (DEX) répartissent la responsabilité de faciliter et de valider les transactions. Fonctionnant à l'instar des blockchains de cryptomonnaies, toute personne souhaitant rejoindre un réseau DEX peut vérifier les transactions, ce qui favorise la responsabilité et la transparence.
L'un des problèmes des plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées (CEX), gérées par une seule entité, est que les plateformes décentralisées sont beaucoup moins conviviales, tant au niveau de l'interface utilisateur que de la conversion des devises. Par exemple, les plateformes décentralisées ne permettent pas toujours aux utilisateurs de déposer des dollars et d'échanger des cryptomonnaies, ni d'utiliser une plateforme centralisée pour acquérir des cryptomonnaies à utiliser sur une plateforme décentralisée.
De plus, vous serez probablement amené à effectuer des transactions de pair à pair. Cela signifie qu'il pourrait vous falloir plus de temps pour trouver un acheteur pour ce que vous vendez. Par ailleurs, si la liquidité est limitée, vous pourriez être amené à accepter des concessions de prix pour acheter ou vendre rapidement des cryptomonnaies en faible volume.
Plateforme d'échange de cryptomonnaies centralisée
Une seule entité exploite les plateformes d'échange centralisées de cryptomonnaies (CEX). Ces plateformes facilitent l'accès au marché des cryptomonnaies en permettant aux utilisateurs de convertir directement des devises fiduciaires, comme le dollar, en cryptomonnaies. La majorité des transactions en cryptomonnaies s'effectuent sur ces plateformes centralisées.
Certains passionnés de cryptomonnaies s'opposent aux plateformes d'échange centralisées, car elles contredisent l'esprit décentralisé des cryptomonnaies. Pire encore, selon certains utilisateurs, ces entreprises ou organisations pourraient contraindre les utilisateurs à se conformer aux procédures de connaissance du client (KYC). Ces procédures, destinées à lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude, exigent que chaque utilisateur divulgue sondent, à l'instar de l'ouverture d'un compte bancaire.
Le piratage informatique représente un risque supplémentaire pour les plateformes d'échange centralisées. En effet, ces plateformes conservent les cryptomonnaies échangées sur leur site – au moins temporairement, le temps du traitement des transactions – ce qui accroît le risque de vol d'actifs par des pirates informatiques.
Ces dernières années, les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées ont renforcé leur sécurité face à ce problème. Entre autres mesures, elles stockent désormais la majorité des actifs de leurs clients hors ligne et souscrivent une assurance pour couvrir les pertes en cryptomonnaies en cas de piratage. Si vous appréciez la simplicité d'utilisation d'une plateforme centralisée, vous pouvez réduire les risques en transférant vos cryptomonnaies vers un portefeuille chaud ou froid situé hors de la plateforme.
Facteurs à prendre en compte lors du choix d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies
Au-delà des frais, tenez compte de la sécurité, des volumes d'échanges, des ressources pédagogiques et de la présence des cryptomonnaies que vous souhaitez acheter sur la plateforme d'échange lorsque vous choisissez celle qui répond le mieux à vos besoins.
Sécurité
Avec la popularité et la valeur croissantes des cryptomonnaies, les pirates informatiques en ont fait leur cible principale. Les principales plateformes d'échange de cryptomonnaies, telles que FTX, Binanceet KuCoin, ont été piratées, entraînant des pertes de dizaines de millions de dollars. Bien que ces plateformes indemnisent fréquemment les victimes de vols de cryptomonnaies, personne ne souhaite se retrouver dans une telle situation.
Répartir vos achats de cryptomonnaies sur différentes plateformes d'échange peut vous aider à réduire votre exposition au risque. Vous pouvez également prendre l'habitude de transférer vos actifs cryptographiques du portefeuille par défaut de la plateforme d'échange vers un portefeuille « froid » personnel et sécurisé.
Pièces disponibles
Examinez attentivement les cryptomonnaies disponibles sur une plateforme d'échange donnée. Une plateforme ne proposant que quelques cryptomonnaies peut vous convenir. En revanche, si vous êtes un passionné de cryptomonnaies, vous souhaiterez peut-être avoir accès à l'ensemble des plus de 600 cryptomonnaies offertes sur Binance.
Volume quotidien des échanges
La simple disponibilité des cryptomonnaies ne suffit pas si aucune transaction n'a lieu. Vous devez vérifier que les cryptomonnaies que vous visez présentent un volume d'échange suffisant pour assurer la liquidité et vous permettre d'échanger facilement vos devises et vos dollars.
Les marchés à faible volume peuvent nuire aux ventes. Vous risquez d'acheter à un prix supérieur ou de vendre à un prix inférieur à celui souhaité. Le slippage se produit lorsque les validateurs passent un ordre alors que la demande est insuffisante.
Si vous êtes un trader de cryptomonnaies expérimenté, vous voudrez peut-être vérifier que la plateforme d'échange choisie propose les types de transactions et les marges que vous préférez, comme les ordres à cours limité, qui permettent de minimiser le slippage en fixant un prix. Sachez que ces types de transactions étant encore en développement aux États-Unis, les offres des différentes plateformes peuvent évoluer.
Documents de référence
Si vous êtes novice en matière de cryptomonnaies, vous devriez rechercher une plateforme conviviale proposant une multitude de ressources pédagogiques pour vous aider à comprendre ce marché complexe et en constante évolution.
Accessibilité du lieu
Enfin, ne présumez pas qu'une plateforme d'échange est accessible dans votre pays ou votre région simplement parce que vous pouvez consulter son site web. De nombreux gouvernements, tant nationaux que fédéraux, étudient actuellement la manière dont ils encadreront juridiquement et financièrement les cryptomonnaies.
Meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies aux États-Unis
Il existe actuellement d'innombrables plateformes d'échange de cryptomonnaies sur le marché. Cette étude présente et recommande uniquement les meilleures plateformes opérant aux États-Unis. Comme pour tout investissement, il est conseillé de faire vos propres recherches (DYOR) afin de vous assurer de votre choix.
1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN)
La plateforme d'échange américaine Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN) a son siège social à San Francisco, en Californie. Fondée en 2012, elle propose de nombreux produits et services. Coinbase est idéale pour les débutants en cryptomonnaies qui recherchent une expérience d'achat et de vente simple, sans avoir à utiliser de portefeuilles externes ni de plateformes d'échange décentralisées. Coinbase figure en tête de liste des meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies.
Les clients de Coinbase Global peuvent utiliser un portefeuille numérique, une NFT , une plateforme d'échange d'actifs, une application mobile et une API permettant aux commerçants d'accepter les paiements en cryptomonnaies. ARK Investment Management, dirigée par Catherine D. Wood, est le principal investisseur de Coinbase, avec 7,7 millions d'actions d'une valeur de 497 millions de dollars.
2. Bullionz
Bullionz est une plateforme d'échange d'actifs numériques innovante permettant de trader des cryptomonnaies et de l'or. Fondée en 2023, elle a son siège social à Sofia, en Bulgarie, et opère à l'échelle mondiale.
Bullionz permet aux utilisateurs du monde entier d'investir dans l'or via leur actif numérique BTXG. Chaque jeton BTXG est adossé à 1 gramme d'or fin, entièrement alloué et assuré. Tous les jetons BTXG sont tracsur la blockchain et échangeables contre de l'or conservé dans des coffres-forts sécurisés à travers le monde. De plus, les utilisateurs peuvent bloquer leurs jetons BTXG sur la plateforme pour générer des revenus passifs.
Bien que relativement nouvelle dans l'univers des cryptomonnaies, Bullionz est depuis devenue un leader respectable grâce à son modèle commercial unique et à son approche centrée sur le client, ce qui en fait un excellent choix aussi bien pour les traders expérimentés que pour les débutants.
3. Margex
Margex est une plateforme spécialisée dans le trading sur marge qui met l'accent sur la fourniture des meilleurs outils pour trader les devises les plus populaires. Margex est bien conçue et dotée de nombreuses fonctionnalités avancées, car elle a été développée par des traders pour des traders.
Grâce à l'infrastructure hautement évolutive et à la sécurité multicouche de niveau bancaire de Margex, vos actifs sont protégés, vous permettant de trader en toute sérénité. La plateforme propose même une section pédagogique sur le trading, pour vous aider à approfondir vos connaissances.
4. Bitmart
Bitmart, dont le siège social est situé aux îles Caïmans, propose des actifs numériques et des services d'investissement. La plateforme dessert plus de neuf millions de clients dans plus de 190 pays. Bitmart est l'une des principales plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde en termes de prise en charge des cryptomonnaies.
BitMart propose des services de staking et d'épargne. Sa plateforme d'achat/vente de cryptomonnaies est simple d'utilisation et permet aux débutants d'acquérir Bitcoin et autres monnaies numériques en quelques clics, grâce à une variété de moyens de paiement.
La plateforme propose également le trading au comptant et à terme de devises. Par ailleurs, Bitmart affirme que ses utilisateurs sont protégés par un système avancé combinant portefeuilles chauds et froids et technologies multi-signatures.
5. Bitget
Bitget est une société de services financiers privée enregistrée aux Seychelles. Fondée en 2018, sa plateforme d'échange prend en charge les marges sur les produits dérivés USDC et permet aux clients de trader sans conversion de jetons. Bitget propose également le trading au comptant et à terme.
En novembre 2022, la société s'est associée à la légende du football Lionel Messi pour une campagne marketing. Côté sécurité, Bitget affirme faire la distinction entre portefeuilles chauds et froids et a reçu d'excellentes notes de la part de plusieurs entreprises. Bitget dispose d'une réserve de 300 millions de dollars pour protéger ses actifs et ses opérations contre les cybercriminels.
6. Plateforme d'échange Blockchain.com
Blockchain.com est une société britannique spécialisée dans les cryptomonnaies, fondée en 2011 et proposant une gamme de services. Auparavant basée à York, au Royaume-Uni, elle possède désormais des bureaux à Miami et à Londres. La plateforme d'échange Blockchain.com offre plus de quatre-vingt-dix paires de trading, dont le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies.
Outre un portefeuille et un explorateur, Blockchain.com propose également des produits financiers destinés aux investisseurs institutionnels. La plateforme d'exploration permet aux utilisateurs de consulter les détails des transactions à partir de leur code de hachage. De plus, Blockchain.com permet aux investisseurs institutionnels de prêter, d'emprunter et d'échanger des cryptomonnaies.
7. Binance.US
Binance, est la filiale américaine de Binancesuite à l'interdiction de sa maison mère par le gouvernement américain. La nouvelle entité entend se conformer à toutes les réglementations nécessaires au fonctionnement des plateformes d'échange de cryptomonnaies aux États-Unis.
Binanceet sa société mère ont fait preuve de raison suite à la faillite de grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies telles que Voyager Digital, Celsius, 3AC et FTX. Binanceest un acteur actif du marché américain des cryptomonnaies. Par ailleurs, l'entreprise a mis en place un comité d'action politique (PAC).
8. Plateforme d'échange Crypto.com
La plateforme d'échange Crypto.com a été fondée en 2016 et est basée à Singapour. Outre son service d'échange, Crypto.com propose un portefeuille numérique, une application mobile et un marché pour les jetons non fongibles (NFT). Plusieurs entreprises ont rejoint Crypto.com afin d'intégrer les cryptomonnaies à leurs produits.
La plateforme Crypto.com Exchange permet d'échanger plus de quarante produits dérivés différents et plus de deux cents paires de devises. En novembre 2022, le jeton Cronos de la société a perdu de la valeur suite à la faillite de FTX, malgré les assurances du PDG selon lesquelles FTX et Crypto.com Exchange n'ont aucun lien.
Meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde
1. Gemini Trust Company, LLC (Gemini)
En 2014, Tyler et Cameron WinkLevoss, confrontés à la difficulté de trouver un lieu sécurisé pour stocker leurs cryptomonnaies, ont créé Gemini à New York. Son objectif principal était alors de permettre aux utilisateurs d'acheter et d'échanger Bitcoin. Depuis, la plateforme s'est développée et propose désormais un plus grand nombre de cryptomonnaies.
En 2016, Gemini Trust Company, LLC (Gemini) a obtenu une licence pour exploiter une plateforme d'échange Ethereum aux États-Unis. Cette plateforme est également soumise à la réglementation du Département des services financiers de l'État de New York (DFS). Plus de 100 actifs différents sont disponibles à l'achat, à la vente et à l'échange. Outre une gamme limitée de cryptomonnaies, la plateforme offre une sécurité renforcée des comptes et des garanties de conformité.
Outre les services de compensation, Gemini propose des services de règlement, un portefeuille mobile, une carte de crédit et une application mobile. L'entreprise offre également des solutions institutionnelles aux entreprises, aux fonds spéculatifs, aux gestionnaires de fonds et aux gestionnaires d'actifs, entre autres.
2. Bitstamp USA, Inc.
Bitstamp est l'une des plus anciennes plateformes d'échange de cryptomonnaies, fondée en 2011 en Slovénie. Elle compte aujourd'hui plus de quatre millions de clients à travers le monde. Bitstamp possède des bureaux dans plusieurs grandes places financières, notamment au Royaume-Uni, aux États-Unis, à Singapour et au Luxembourg. Son siège social, Bitstamp USA, est situé à New York.
Bitstamp USA, la filiale américaine, possède un directeur général distinct, tandis que Bitstamp, la société dans son ensemble, est dirigée par un PDG mondial. Bitstamp USA, Inc. permet d'effectuer des transactions en dollars américains.
De plus, elle figure parmi les sept entreprises ayant sollicité l'agrément du Département des services financiers de l'État de New York (DFS) pour se conformer aux exigences opérationnelles. Le DFS n'accorde cet agrément que lorsqu'une bourse démontre sa capacité à respecter les normes de liquidité.
De plus, ces plateformes d'échange auraient dû mettre en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et autres mesures visant à dissuader les comportements illégaux. Bitstamp, la principale plateforme d'échange exploitée par Bitstamp USA, Inc., est présente dans plus de 100 pays et compte plus de quatre millions de clients.
3. bitFlyer
bitFlyer est une société japonaise fondée en 2014 et basée à Tokyo. Elle figure parmi les plateformes d'échange les plus stables au monde, n'ayant jamais connu de panne ni d'interruption de service. De plus, bitFlyer stocke toutes ses cryptomonnaies hors ligne pour une sécurité optimale.
La structure tarifaire et les fonctionnalités de bitFlyer en font une excellente option pour les débutants en cryptomonnaies. La plateforme propose également un service de trading professionnel et performant, avec une grille tarifaire différente. L'échange de cryptomonnaies de bitFlyer permet aux utilisateurs d'échanger entre eux ou directement avec la plateforme.
En 2021, le volume de transactions de bitFlyer a atteint le chiffre impressionnant de 180 milliards de dollars, et sa plateforme comptait en moyenne 402 066 utilisateurs hebdomadaires. La majorité de ses transactions portent sur des produits dérivés. Ces produits financiers permettent aux investisseurs de parier sur l'évolution du prix d'une matière première. L'entreprise permet également à ses clients d'acheter des cryptomonnaies par carte bancaire ou via des programmes de fidélité.
Meilleures applications de crypto-monnaies aux États-Unis
Une application crypto est un programme qui génère une transaction basée sur la blockchain. Les investisseurs utilisent couramment ces applications pour leurs transactions financières et leurs jeux. Les meilleures applications de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de déposer des devises fiduciaires rapidement et à faible coût, via diverses options de paiement, d'échanger des cryptomonnaies gratuitement ou à moindre coût, et de retirer des cryptomonnaies gratuitement ou à moindre coût.
Les meilleures applications et plateformes d'échange de cryptomonnaies offrent aux utilisateurs d'autres options d'investissement, comme le minage, le staking et la conservation institutionnelle. Ces applications permettent également aux traders de suivre les cours en temps réel, de configurer des alertes instantanées et d'effectuer des analyses graphiques avancées pour optimiser leurs décisions de trading.
1. Robin des Bois
Les développeurs de Robinhood ont conçu cette plateforme pour offrir aux particuliers un accès facile aux marchés financiers et ont été les pionniers du concept de trading d'actions sans commission lors de son lancement en 2015. Mais Robinhood offre bien plus que le simple trading gratuit.
Les investisseurs souhaitant investir en actions, ETF, options, fractions d'actions et cryptomonnaies via une application mobile pourraient envisager ce courtier. En revanche, ceux qui recherchent un compte IRA ou des fonds communs de placement devraient s'adresser à un autre courtier.
En 2018, Robinhood a élargi son public en intégrant les cryptomonnaies à sa plateforme de trading, ouvrant ainsi la voie parmi les principaux courtiers et devenant l'un des premiers à proposer un moyen simple d'acheter des cryptomonnaies sans frais de transaction. Robinhood est entré en bourse en 2021 lors d'une des introductions en bourse les plus attendues de l'année et se négocie désormais sous le symbole HOOD.
2. eToro
Outre les produits financiers traditionnels tels que les actions et les ETF, eToro propose une vaste sélection de cryptomonnaies. Sa fonction de trading social unique permet de reproduire les transactions d'autres investisseurs. Comparée aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies, l'offre d'eToro est toutefois plus restreinte.
Aux États-Unis, les investisseurs ont accès à environ 25 cryptomonnaies différentes, tandis que les investisseurs non américains en ont accès à plus de 75. D'autres grandes plateformes d'échange américaines proposent des centaines de cryptomonnaies. Toutefois, si vous souhaitez investir dans les principales cryptomonnaies en parallèle de vos investissements en actions et gérer l'ensemble de vos actifs sur une seule et même plateforme, eToro pourrait être la solution idéale.
Meilleures annonces de plateformes d'échange de cryptomonnaies
Notre sélection des meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies
- Coinbase – Idéal pour les débutants
- Binance– Le meilleur pour ses frais réduits
- Crypto.com – Le meilleur pour la sécurité
- Bisq – Meilleure plateforme d'échange décentralisée
Meilleure plateforme d'échange de cryptomonnaies en matière de sécurité ; par conséquent, la plus fiable
Difficile à dire selon les autres fonctionnalités de sécurité supplémentaires :
- eToro
- Coinbase
- Bullionz
- Binance
- Bitbuy
- CoinSmart
- Bitstamp
En résumé
Dans la finance décentralisée, les plateformes d'échange de cryptomonnaies ont pris le rôle des banques. La présence d'acteurs peu scrupuleux dans l'écosystème crypto ne signifie pas que d'autres plateformes d'échange ne peuvent pas prospérer sur le marché. Faites vos propres recherches avant de leur faire confiance .
Coinbase est une société cotée en bourse, ce qui signifie qu'elle a subi des examens financiers et de sécurité supplémentaires pour obtenir ce statut. Lors de la suppression de votre compte, Coinbase vous permet de demander les informations que vous avez initialement fournies. Vous pouvez également demander à Coinbase de supprimer ces informations de ses serveurs. Coinbase mérite d'être saluée pour la gestion et la suppression rigoureuses des données personnelles de ses utilisateurs.
Lors du choix d'une plateforme d'échange, surveillez ses performances sur le marché et consultez ses publications sur les réseaux sociaux, notamment Twitter. En cas d'anomalie, soyez prêt à retirer vos fonds.
