Meilleures bourses de cryptomonnaies : Surveillance des performances du marché

Le marché des cryptomonnaies est l'un des plus populaires au monde, en particulier auprès de la Génération Z. Les bourses de cryptomonnaies sont au cœur des discussions de la communauté crypto depuis plusieurs mois. L'échec de plusieurs bourses de cryptomonnaies et sociétés de prêt crypto au cours des derniers mois a laissé les investisseurs incertains quant à la confiance à accorder.

L’expansion du marché de la DeFi a été spectaculaire, avec seulement une décennie séparant l’essor de Bitcoin et des altcoins. Investir dans les cryptomonnaies comporte un certain nombre d’écueils. Le plus grand est la volatilité du secteur, car les prix sont déterminés uniquement par le sentiment et non par la valeur sous-jacente de l’actif. À qui pouvez-vous faire confiance pour gérer vos fonds au milieu des nombreux risques du marché crypto ?

Types de bourses de cryptomonnaies

En général, il existe deux types de bourses de cryptomonnaies : centralisées et décentralisées. Chaque catégorie a ses avantages et ses inconvénients. Dans le monde, il y a près de 600 bourses de cryptomonnaies où les investisseurs peuvent trader du bitcoin, de l'Ethereum et d'autres actifs numériques. Cependant, les coûts, la qualité et la sécurité peuvent varier considérablement.

Bourse de cryptomonnaies décentralisée

Les bourses de cryptomonnaies décentralisées (DEX) répartissent la responsabilité de faciliter et de valider les transactions crypto. De la même manière que fonctionnent les blockchains de cryptomonnaies, toute personne souhaitant rejoindre un réseau DEX peut vérifier les transactions. Cela favorise la responsabilité et la transparence.

Le problème des bourses de cryptomonnaies centralisées (CEX) est qu'une seule entité les opère. Les bourses décentralisées sont nettement moins conviviales, tant sur le plan de l'interface utilisateur que de la conversion de devises. Par exemple, les bourses décentralisées ne permettent pas toujours aux utilisateurs de déposer des dollars et d'échanger des cryptomonnaies, ou d'utiliser une bourse centralisée pour acquérir des cryptomonnaies à utiliser sur un DEX.

De plus, vous serez probablement engagé dans des transactions de pair à pair. Cela signifie qu'il peut falloir plus de temps pour trouver un acheteur pour ce que vous vendez. De plus, si la liquidité est limitée, vous pourriez être amené à accepter des concessions de prix pour acheter ou vendre rapidement des cryptomonnaies à faible volume.

Bourse de cryptomonnaies centralisée

Une seule entité opère les bourses de cryptomonnaies centralisées (CEX). Les bourses centralisées facilitent l'entrée dans le trading de cryptomonnaies en permettant aux utilisateurs de transférer des devises fiduciaires, comme les dollars, directement en cryptomonnaies. La majorité du trading de cryptomonnaies a lieu sur des bourses centralisées.

Certains passionnés de crypto s'opposent aux bourses centralisées car elles contredisent l'esprit décentralisé de la cryptomonnaie. Pire encore, selon certains utilisateurs de crypto, l'entreprise ou l'organisation pourrait obliger les utilisateurs à se conformer aux réglementations Know Your Customer (KYC). Pour lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude, celles-ci exigent que chaque utilisateur divulgue son identité, tout comme l'ouverture d'un compte bancaire.

Le piratage informatique est une autre préoccupation avec les bourses centralisées. Avec une CEX, la bourse détient les cryptomonnaies négociées sur sa plateforme – au moins temporairement, pendant le traitement des trades – ce qui augmente le risque de vol d'actifs par des pirates.

Ces dernières années, les échanges crypto centralisés ont accru la sécurité en réponse à ce problème. Entre autres mesures, ils stockent désormais la majorité des actifs des clients hors ligne et souscrivent à une assurance pour couvrir les pertes crypto en cas de faille. Si vous appréciez la commodité d’un échange centralisé, vous pouvez réduire votre risque en transférant votre crypto vers un portefeuille chaud ou froid situé hors de l’échange.

Facteurs à prendre en compte lors du choix d'une bourse de cryptomonnaies

Au-delà des frais, tenez compte de la sécurité, des volumes de trading, des supports pédagogiques et de la liste des cryptomonnaies qui vous intéressent lors de la sélection du meilleur échange de cryptomonnaies pour vos besoins.

Sécurité

À mesure que la crypto est devenue plus populaire et précieuse, les pirates l'ont devenue leur cible principale. Les principales bourses de cryptomonnaies telles que FTX, Binance et KuCoin ont été piratées, entraînant des pertes de dizaines de millions de dollars. Bien que les bourses compensent souvent ceux dont les pièces ont été volées, personne ne veut se retrouver dans cette situation en premier lieu.

Étaler les achats de cryptomonnaies sur différentes bourses peut vous aider à réduire votre exposition au risque. Alternativement, faites de la pratique de transférer vos actifs cryptographiques d'un portefeuille par défaut de la bourse vers un portefeuille personnel et sécurisé « froid » (cold wallet).

Cryptomonnaies disponibles

Examinez avec soin les cryptomonnaies accessibles sur une bourse donnée. Il se peut que vous soyez satisfait d'utiliser une bourse qui ne trade que quelques pièces. En revanche, si vous êtes un passionné de crypto, vous pourriez souhaiter avoir accès à l'une des plus de 600 cryptomonnaies proposées sur Binance.

Volume de trading quotidien

La disponibilité des pièces seule est insuffisante si aucun trade n'a lieu. Vous devriez vérifier que vos pièces cibles ont un volume de trading suffisant pour fournir de la liquidité, vous permettant ainsi de trader facilement vos devises et dollars.

Les marchés à faible volume peuvent être préjudiciables aux ventes. Vous pourriez acheter à un prix plus élevé ou vendre à un prix plus bas que souhaité. Le glissement (slippage) se produit lorsque les validateurs placent une commande lorsqu'il y a une demande insuffisante.

Si vous êtes un trader de cryptomonnaies expérimenté, vous souhaiterez peut-être vous assurer que la bourse de votre choix propose les types de trading et la marge que vous aimez, tels que les ordres à cours limité, qui peuvent réduire le glissement en fixant un prix fixe. Rappelez-vous que les types de trading incluant ces derniers sont encore en évolution aux États-Unis, donc les offres des différentes bourses peuvent changer au fil du temps.

Matériels d'accompagnement

Si vous êtes nouveau dans le domaine des cryptomonnaies, vous devriez rechercher une plateforme conviviale disposant d'une riche documentation pédagogique pour vous aider à comprendre ce marché complexe et en rapide évolution.

Accessibilité géographique

Enfin, ne supposez pas qu'une bourse est accessible dans votre pays ou votre État simplement parce que vous pouvez visiter son site web. De nombreux gouvernements étatiques et fédéraux déterminent actuellement comment ils géreront légalement et financièrement les cryptomonnaies.

Meilleures bourses de cryptomonnaies aux États-Unis

Il existe actuellement d’innombrables échanges crypto fonctionnant sur le marché. Cette étude présente et recommande uniquement les meilleurs échanges crypto opérant aux États-Unis. Comme pour tout autre type de commerce, vous devez faire vos propres recherches (DYOR) pour en être sûr.

 1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN)

L’échange américain Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN) est basé à San Francisco, en Californie. L’entreprise a été fondée en 2012 et propose de nombreux produits et services. Coinbase est idéal pour les débutants en crypto qui recherchent une expérience d’achat et de vente simple, sans les tracas des portefeuilles externes et des échanges décentralisés. Coinbase occupe la première place de la liste des meilleurs échanges de cryptomonnaies.

Les clients de Coinbase Global peuvent utiliser un portefeuille, une place de marché NFT, une plateforme de trading d'actifs, une application smartphone et une API permettant aux détaillants d'accepter les paiements en cryptomonnaies. ARK Investment Management, dirigée par Catherine D. Wood, est le plus grand investisseur de Coinbase, avec 7,7 millions d'actions d'une valeur de 497 millions de dollars.

2. Bullionz

Bullionz est une plateforme d'échange d'actifs numériques innovante pour le trading de cryptomonnaies et d'or. Fondée en 2023, elle a son siège social à Sofia, en Bulgarie, et opère à l'échelle mondiale.

Bullionz permet aux utilisateurs du monde entier d'investir dans l'or via leur actif numérique BTXG. Chaque token numérique BTXG est adossé à 1 gramme d'or fin entièrement alloué et assuré. Tous les tokens BTXG peuvent être suivis sur la blockchain et sont échangeables contre de l'or détenu dans des coffres-forts sécurisés à travers le monde. De plus, les utilisateurs peuvent « verrouiller » leurs tokens BTXG sur la plateforme pour générer des revenus passifs.

Bien que relativement nouveau dans l'espace crypto, Bullionz s'est depuis imposé comme un leader respectable dans le secteur grâce à son modèle d'affaires unique et son approche centrée sur le client, ce qui en fait un excellent choix tant pour les traders expérimentés que pour les débutants.

3. Margex

Margex est une plateforme spécialisée dans le trading de marge qui se concentre sur la fourniture des meilleurs outils pour trader les devises les plus populaires. Margex est bien conçu avec de nombreuses fonctionnalités avancées, car la plateforme a été développée par des traders pour des traders.

Avec l'infrastructure hautement évolutive de Margex et la sécurité multicouche de niveau bancaire, vous n'aurez pas à vous soucier de vos actifs, vous apportant ainsi une tranquillité d'esprit lors du trading. La plateforme offre même une section éducative sur le trading, vous permettant d'améliorer vos connaissances.

4. Bitmart

Bitmart, dont le siège est aux îles Caïmans, fournit des services d'actifs numériques et d'investissement. Elle offre des services à plus de neuf millions de consommateurs dans plus de 190 pays. Bitmart est l'une des principales bourses de cryptomonnaies au monde en termes de support de cryptomonnaies.

BitMart propose des produits pour le staking et l'épargne. Bitmart offre une fonction d'achat/vente de cryptomonnaies simple qui permet aux nouveaux venus d'acheter du Bitcoin et d'autres devises numériques à l'aide de divers modes de paiement en quelques clics.

La plateforme propose également le trading au comptant et à terme pour les devises. De plus, Bitmart affirme que ses utilisateurs sont protégés par un système avancé combinant des portefeuilles chauds et froids avec des technologies multi-signatures.

5. Bitget

Bitget est une société privée de services financiers enregistrée aux Seychelles. L'entreprise a été fondée en 2018. La bourse Bitget prend en charge la marge sur les dérivés USDC et permet aux clients de trader sans conversion de token. De plus, Bitget permet à la fois le trading au comptant et le trading à terme.

En novembre 2022, l'entreprise s'est associée à la légende du football Lionel Messi pour une campagne marketing. En matière de sécurité, Bitget affirme qu'elle distingue les portefeuilles chauds et froids et a obtenu de bonnes notes de la part de plusieurs entreprises. Bitget dispose d'une réserve de 300 millions de dollars pour protéger ses actifs et ses opérations contre les cybercriminels.

6. Blockchain.com Exchange

Blockchain.com est une entreprise britannique de cryptomonnaies fondée en 2011 qui propose une gamme de services. Basée précédemment à York, au Royaume-Uni, elle dispose désormais de bureaux à Miami et à Londres. La plateforme Blockchain.com Exchange propose plus de quatre-vingt-dix paires de trading, y compris BTC et d'autres cryptomonnaies.

En plus d'un portefeuille et d'un explorateur, Blockchain.com propose également des produits financiers pour les investisseurs institutionnels. La plateforme d'exploration permet aux utilisateurs de voir les détails des transactions s'ils disposent du code hash de la transaction. De plus, Blockchain.com permet aux investisseurs institutionnels de prêter, emprunter et trader des cryptomonnaies.

7. Binance.US

Binance.US est la filiale américaine de Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde. La startup a été fondée en 2017 lorsque le gouvernement américain a interdit sa société mère. La nouvelle entreprise entend se conformer à toutes les réglementations nécessaires au fonctionnement des bourses de cryptomonnaies aux États-Unis.

Binance.US et sa société mère ont été une voix de raison après l'effondrement de grandes bourses de cryptomonnaies telles que Voyager Digital, Celsius, 3AC et FTX. Binance.US est un participant actif sur le marché crypto américain. De plus, l'organisation a établi un Comité d'action politique (PAC).

8. Crypto.com Exchange

Crypto.com Exchange a été fondée en 2016 et est située à Singapour. En plus de la plateforme d'échange, Crypto.com propose un portefeuille, une application mobile et une place de marché pour les jetons non fongibles (NFT). Plusieurs entreprises se sont associées à Crypto.com afin d'utiliser les cryptomonnaies pour leurs produits.

La plateforme Crypto.com Exchange facilite le trading de plus de quarante dérivés distincts et de plus de deux cents paires. En novembre 2022, le jeton Cronos de l'entreprise a perdu de sa valeur sur le marché suite à l'effondrement de FTX, malgré les assurances du PDG selon lesquelles FTX et Crypto.com Exchange sont sans relation.

Meilleures bourses de cryptomonnaies mondiales

1. Gemini Trust Company, LCC (Gemini) 

En 2014, Tyler et Cameron Winklevoss, qui avaient du mal à trouver un endroit sûr pour stocker leurs cryptomonnaies, ont créé Gemini à New York. Son objectif principal à l'époque était de permettre aux utilisateurs d'acheter et de trader du Bitcoin. Elle s'est toutefois développée et propose désormais plus de cryptomonnaies dans son portefeuille. 

En 2016, Gemini Trust Company, LLC (Gemini) a obtenu une licence pour opérer une bourse Ethereum aux États-Unis. La bourse est également soumise à la réglementation du Département des services financiers de l'État de New York (DFS). Plus de 100 actifs différents sont accessibles à l'achat, à la vente et au trading sur la plateforme. La plateforme offre une sécurité de compte robuste et des mesures de conformité, en plus d'une gamme limitée de cryptomonnaies.

En plus des services de compensation, Gemini fournit des services de règlement, un portefeuille mobile, une carte de crédit et une application mobile. L'entreprise propose également des solutions institutionnelles aux entreprises, fonds de couverture, gestionnaires de fonds et gestionnaires d'actifs, entre autres.

2. Bitstamp USA, Inc.

Bitstamp est l'une des plus anciennes bourses de cryptomonnaies, fondée en 2011 en Slovénie. La plateforme compte désormais plus de quatre millions de clients dans le monde. Actuellement, elle dispose de bureaux dans plusieurs grands centres financiers, notamment au Royaume-Uni, aux États-Unis, à Singapour et au Luxembourg. Bitstamp USA a son siège social à New York.

Bitstamp USA, la filiale américaine, a un directeur général distinct, tandis que Bitstamp, l'entreprise dans son ensemble, est dirigée par un PDG mondial. Bitstamp USA, Inc. permet le trading en devises fiduciaires en dollars américains.

De plus, c'est l'une des sept entreprises qui ont sollicité l'approbation du Département des services financiers de l'État de New York (DFS) pour atteindre la conformité opérationnelle. La DFS n'accorde la conformité que lorsqu'une bourse démontre sa capacité à respecter les normes de liquidité.

De plus, ces bourses devraient avoir mis en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres mesures pour décourager les comportements illégaux sur leurs plateformes. Bitstamp, la bourse principale exploitée par Bitstamp USA, Inc., opère dans plus de 100 pays et compte plus de quatre millions de clients.

3. bitFlyer

bitFlyer est une entreprise japonaise fondée en 2014 avec son siège à Tokyo. L'entreprise est l'une des bourses les plus stables au monde car sa plateforme de trading n'a jamais connu de panne ou d'interruption. De plus, bitFlyer stocke toutes ses cryptomonnaies dans des portefeuilles froids pour les protéger.

La structure de coûts et les fonctionnalités de bitFlyer en font une excellente option pour les débutants en crypto. Elle propose également une plateforme de trading actif professionnelle avec une structure de tarification différente. La bourse de cryptomonnaies bitFlyer permet aux utilisateurs de trader entre eux ou avec la plateforme elle-même.

En 2021, le volume de transactions de bitFlyer a atteint un impressionnant 180 milliards de dollars, et son nombre moyen d'utilisateurs hebdomadaires s'élevait à 402 066. La majorité de ses trades impliquent des dérivés. Ces produits financiers permettent aux investisseurs de parier sur la hausse ou la baisse du prix d'une marchandise. L'entreprise permet également aux clients d'acheter des cryptomonnaies avec des cartes de crédit ou des programmes de fidélité.

Meilleures applications crypto aux États-Unis

Une application crypto est un programme qui génère une transaction basée sur la blockchain. Les investisseurs utilisent couramment les applications crypto pour les transactions financières et les jeux. Les meilleures applications de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de déposer des devises fiduciaires rapidement et à frais réduits, de déposer des devises fiduciaires via diverses options de paiement, de trader des cryptomonnaies sans frais ou à frais réduits, et de retirer des cryptomonnaies sans frais ou à frais réduits.

Les meilleures applications ou bourses crypto offrent aux consommateurs la possibilité d'investir d'autres manières, comme le minage, le staking et la garde institutionnelle. Les bonnes applications permettent également aux traders de surveiller les prix en temps réel, de définir des alertes en temps réel et d'effectuer des analyses graphiques avancées pour prendre des décisions de trading plus rentables.

1. Robinhood

Les développeurs ont conçu Robinhood pour donner aux gens ordinaires un accès facile aux marchés financiers et ont lancé le concept de trading d'actions sans commission lorsqu'il a été lancé en 2015. Mais Robinhood offre bien plus que du trading gratuit.

Les investisseurs souhaitant une application mobile pour investir dans des actions, des ETF, des options, des actions fractionnées et des cryptomonnaies pourraient envisager ce courtier en actions. Les investisseurs à la recherche d'un compte IRA ou de fonds communs de placement devraient se tourner ailleurs.

En 2018, Robinhood a élargi son attrait en ajoutant des cryptomonnaies à sa plateforme de trading, ouvrant à nouveau la voie parmi les grands courtiers pour devenir l'un des premiers à offrir un moyen simple d'acheter des pièces virtuelles sans frais de transaction. Robinhood est devenu public en 2021 lors d'une des IPO les plus attendues de l'année et est désormais coté sous le symbole HOOD.

2. eToro

En plus des produits financiers traditionnels tels que les actions et les ETF, eToro propose une vaste sélection de cryptomonnaies. Il dispose d'une fonctionnalité unique de trading social qui vous permet d'imiter les transactions réalisées par d'autres investisseurs. Par rapport aux principales bourses de cryptomonnaies, la sélection d'eToro est limitée.

Les investisseurs aux États-Unis ont accès à environ 25 cryptomonnaies différentes, tandis que les investisseurs non américains ont accès à plus de 75. D'autres grandes bourses basées aux États-Unis proposent des centaines de cryptomonnaies sur leurs plateformes. Cependant, si vous souhaitez investir dans les principales cryptomonnaies aux côtés des actions et gérer tous vos actifs à un seul endroit, eToro pourrait être la plateforme qu'il vous faut.

Meilleur échange de crypto-monnaies classé

Meilleurs choix pour les meilleurs échanges de crypto-monnaies

• Coinbase – Le meilleur pour les débutants
• Binance.US – Le meilleur pour des frais réduits
• Crypto.com – Le meilleur pour la sécurité
• Bisq – Le meilleur échange décentralisé

Le meilleur en matière de sécurité des échanges de crypto-monnaies ; par conséquent, le plus fiable

Égalité selon d'autres fonctionnalités de sécurité supplémentaires :

• eToro
• Coinbase
• Bullionz
• Binance
• Bitbuy
• CoinSmart
• Bitstamp

Ligne de fond

Dans la finance décentralisée, les bourses de cryptomonnaies ont assumé la fonction de banques. Le fait qu'il y ait eu des acteurs peu scrupuleux dans l'écosystème crypto n'indique pas qu'il n'y a aucun espoir pour les autres bourses de réussir sur le marché. Faites vos propres recherches avant de placer votre confiance dans ces organisations.

Coinbase est une société cotée en bourse, ce qui signifie qu'elle a subi des examens financiers et de sécurité supplémentaires pour atteindre ce statut. Après la suppression de votre compte, Coinbase donne aux utilisateurs la possibilité de demander les informations qu'ils ont fournies à Coinbase au départ. Vous pouvez également demander à Coinbase de supprimer les informations de ses serveurs. Coinbase obtient des points supplémentaires pour la gestion et la suppression appropriées des informations personnelles des utilisateurs.

Lors du choix d'un échange, surveillez ses performances sur le marché dans son ensemble et commentez ses plateformes de médias sociaux, en particulier Twitter. Si vous constatez une incohérence, vous devriez toujours être prêt à retirer votre argent.