Криптовалютные биржиКриптовалютный рынок — один из самых популярных в мире, особенно среди поколения Z. Криптовалютные биржи уже несколько месяцев находятся в центре внимания криптосообщества. Крах множества криптобирж и компаний, предоставляющих криптокредитование, за последние несколько месяцев заставил инвесторов задуматься, кому можно доверять.
BitcoinBitcoinBitcoinBitcoinбыл впечатляющим: между появлением BitcoinBitcoinBitcoinBitcoin и альткоинов прошло всего десять лет. Инвестирование в криптовалюты криптовалютного рынка рисков?
Виды криптовалютных бирж
В целом, существует два типа криптовалютных бирж: централизованные и децентрализованные. Каждая категория имеет свои преимущества и недостатки. В мире насчитывается около 600 криптовалютных бирж, где инвесторы могут торговать bitcoin, Ethereumи другими цифровыми активами. Однако стоимость, качество и безопасность могут значительно различаться.
Децентрализованная криптобиржа
Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) распределяют обязанности по содействию и проверке криптовалютных сделок. Подобно тому, как функционируют блокчейны криптовалют, любой желающий присоединиться к сети DEX может подтвердить транзакции. Это способствует подотчетности и прозрачности.
Проблема централизованных криптовалютных бирж (ЦЕКС) заключается в том, что децентрализованные биржи гораздо менее удобны для пользователей как с точки зрения пользовательского интерфейса, так и с точки зрения конвертации валют. Например, децентрализованные биржи не всегда позволяют пользователям вносить доллары и обменивать криптовалюту или использовать централизованную биржу для приобретения криптовалюты для использования на ЦЕКС.
Кроме того, вы, вероятно, будете участвовать в сделках между физическими лицами. Это означает, что поиск покупателя для продаваемого вами товара может занять больше времени. Более того, если ликвидность ограничена, вам, возможно, придется пойти на ценовые уступки, чтобы быстро купить или продать криптовалюту в небольших объемах.
Централизованная криптобиржа
Централизованные криптовалютные биржи (ЦИК) управляются одной организацией. Централизованные биржи облегчают доступ к торговле криптовалютами, позволяя пользователям переводить фиатные валюты, такие как доллары, напрямую в криптовалюты. Большая часть торговли криптовалютами происходит на централизованных биржах.
Некоторые криптоэнтузиасты выступают против централизованных бирж, поскольку они противоречат децентрализованной природе криптовалют. Хуже того, по мнению некоторых пользователей криптовалют, корпорация или организация может принуждать пользователей к соблюдению правил «Знай своего клиента» (KYC). Для борьбы с отмыванием денег и мошенничеством эти правила требуют от каждого пользователя раскрытия своейdent, подобно открытию банковского счета.
Взлом является дополнительной проблемой централизованных бирж. На централизованных биржах криптовалюты, используемые для транзакций, хранятся — по крайней мере, временно, пока обрабатываются сделки, — что увеличивает риск кражи активов хакерами.
В последние годы централизованные криптовалютные биржи усилили меры безопасности в ответ на эту проблему. Среди прочих мер, они теперь хранят большую часть активов клиентов в автономном режиме и приобретают страховку для покрытия убытков от криптовалютных операций в случае взлома. Если вам нравится удобство централизованной биржи, вы можете снизить риск, переведя свою криптовалюту на горячий или холодный кошелек, расположенный вне биржи.
Факторы, которые следует учитывать при выборе криптовалютной биржи
следует учитывать безопасность, объемы торгов, обучающие материалы, а также наличие на бирже интересующих вас криптовалют лучшей криптовалютной биржи для ваших нужд
Безопасность
По мере роста популярности и стоимости криптовалют хакеры сделали их своей основной целью. Ведущие криптовалютные биржи, такие как FTX, Binanceи KuCoin, подверглись хакерским атакам, что привело к убыткам в десятки миллионов долларов. Хотя биржи часто компенсируют ущерб тем, чьи монеты были украдены, никто не хочет оказаться в подобной ситуации.
Распределение покупок криптовалюты по различным биржам может помочь снизить риски. В качестве альтернативы, возьмите за правило переводить свои криптовалютные активы из кошелька по умолчанию на бирже в личный, безопасный «холодный» кошелек.
Доступные монеты
Внимательно изучите доступные криптовалюты на той или иной бирже. Возможно, вам подойдёт биржа, которая торгует лишь несколькими монетами. С другой стороны, если вы криптоэнтузиаст, вам может понадобиться доступ ко всем более чем 600 криптовалютам, представленным на Binance.
Ежедневный объем торгов
Одной лишь доступности монет недостаточно, если сделки не совершаются. Вам следует убедиться, что целевые монеты имеют достаточный объем торгов для обеспечения ликвидности, позволяющей вам легко торговать валютой и долларами.
Низкий объем торгов может негативно сказаться на продажах. Вы можете купить товар по более высокой цене или продать по более низкой, чем хотелось бы. Проскальзывание — это ситуация, когда валидаторы размещают ордер при недостаточном спросе.
Если вы опытный криптотрейдер, вам следует убедиться, что выбранная вами биржа предлагает нужные вам виды торговли и маржу, например, лимитные ордера, которые позволяют минимизировать проскальзывание за счет установления фиксированной цены. Помните, что виды торговли, включая последний, все еще развиваются в Соединенных Штатах, поэтому предложения различных бирж могут меняться со временем.
Руководящие материалы
Если вы новичок в криптовалютах, вам следует поискать удобную платформу с большим количеством обучающих материалов, которые помогут вам разобраться в этом сложном и быстро развивающемся рынке.
Доступность местоположения
Наконец, не стоит предполагать, что биржа доступна в вашей стране или штате только потому, что вы можете посетить её веб-сайт. Многие государственные и федеральные органы власти в настоящее время определяют, как они будут юридически и финансово регулировать криптовалюты.
Лучшие криптобиржи в США
В настоящее время на рынке функционирует бесчисленное множество криптовалютных бирж. В этом исследовании представлены и рекомендованы только лучшие криптовалютные биржи, работающие в Соединенных Штатах. Как и в любом другом виде торговли, вам следует провести собственное исследование (DYOR), чтобы убедиться в правильности своих действий.
1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN)
Американская биржа Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) со штаб-квартирой в Сан-Франциско, штат Калифорния, была основана в 2012 году и предоставляет множество продуктов и услуг. Coinbase идеально подходит для новичков в мире криптовалют, которые ищут простой процесс покупки и продажи без сложностей, связанных с внешними кошельками и децентрализованными биржами. Coinbase возглавляет список лучших криптовалютных бирж.
Клиенты Coinbase Global могут использовать кошелек, NFT , платформу для торговли активами, мобильное приложение и API, позволяющий розничным продавцам принимать платежи в криптовалюте. Крупнейшим инвестором Coinbase является ARK Investment Management, возглавляемая Кэтрин Д. Вуд, владеющая 7,7 миллионами акций на сумму 497 миллионов долларов.
2. Bullionz
Bullionz — это инновационная биржа цифровых активов для торговли криптовалютами и золотом. Основанная в 2023 году, компания имеет штаб-квартиру в Софии, Болгария, и работает по всему миру.
Bullionz позволяет пользователям по всему миру инвестировать в золото с помощью цифрового актива BTXG. Каждый цифровой токен BTXG обеспечен 1 граммом полностью застрахованного чистого золота. Все токены BTXG отслеживаются tracблокчейне и могут быть обменены на золото, хранящееся в надежных хранилищах по всему миру. Кроме того, пользователи могут «заблокировать» свои токены BTXG на бирже для получения пассивного дохода.
Несмотря на то, что Bullionz относительно недавно появился на криптовалютном рынке, он с тех пор превратился в уважаемого лидера благодаря своей уникальной бизнес-модели и клиентоориентированному подходу, что делает его отличным выбором как для опытных трейдеров, так и для новичков.
3. Margex
Margex — это платформа, специализирующаяся на маржинальной торговле, которая ориентирована на предоставление лучших инструментов для торговли самыми популярными валютами. Margex имеет продуманный дизайн и множество передовых функций, что объясняется тем, что биржа была разработана трейдерами для трейдеров.
Благодаря масштабируемой инфраструктуре Margex и многоуровневой системе безопасности банковского уровня вам не придется беспокоиться о своих активах, что обеспечит вам спокойствие во время торговли. Платформа даже предлагает образовательный раздел по торговле, позволяющий расширить ваши знания.
4. Bitmart
Компания Bitmart, штаб-квартира которой находится на Каймановых островах, предоставляет услуги в сфере цифровых активов и инвестиций. Она обслуживает более девяти миллионов потребителей в более чем 190 странах. Bitmart является одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж по уровню поддержки криптовалют.
BitMart предоставляет инструменты для стейкинга и сбережений. BitMart предлагает простую функцию покупки/продажи криптовалюты, которая позволяет новичкам приобретать Bitcoin и другие цифровые валюты, используя различные способы оплаты всего несколькими кликами.
Биржа также предлагает спотовую и фьючерсную торговлю валютами. Кроме того, Bitmart утверждает, что ее пользователи защищены передовой системой, которая сочетает в себе горячие и холодные кошельки с технологиями мультиподписи.
5. Bitget
Bitget — это частная финансовая компания, зарегистрированная на Сейшельских островах. Компания была основана в 2018 году. Биржа Bitget поддерживает маржинальную торговлю производными инструментами на основе USDC и позволяет клиентам торговать без конвертации токенов. Кроме того, Bitget обеспечивает как спотовую торговлю, так и торговлю фьючерсами.
В ноябре 2022 года компания сотрудничала с легендой футбола Лионелем Месси в рамках маркетинговой кампании. Что касается безопасности, Bitget утверждает, что различает горячие и холодные кошельки, и получила высокие оценки от многих компаний. Bitget располагает резервом в размере 300 миллионов долларов для защиты своих активов и операций от киберпреступников.
6. Blockchain.com Exchange
Blockchain.com — британская криптовалютная компания, основанная в 2011 году и предоставляющая широкий спектр услуг. Ранее компания базировалась в Йорке, Великобритания, а сейчас имеет офисы в Майами и Лондоне. Биржа Blockchain.com предлагает более девяноста торговых пар, включая BTC и другие криптовалюты.
Помимо кошелька и обозревателя криптовалют, Blockchain.com также предоставляет финансовые продукты для институциональных инвесторов. Платформа обозревателя позволяет пользователям просматривать детали транзакций, если у них есть хеш-код транзакции. Кроме того, Blockchain.com позволяет институциональным инвесторам предоставлять в кредит, брать в долг и торговать криптовалютами.
7. Binance.US
Binance— это американское подразделение Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржи. Стартап был основан в 2017 году, когда правительство США запретило деятельность его материнской компании. Новая компания намерена соблюдать все правила, необходимые для функционирования криптовалютных бирж в Соединенных Штатах.
Binance.US и её материнская компания выступили в роли голоса разума после краха крупных криптовалютных бирж, таких как Voyager Digital, Celsius, 3AC и FTX. Binance.US является активным участником американского криптовалютного рынка. Кроме того, организация создала Комитет политических действий (PAC).
8. Криптовалютная биржа Crypto.com
Биржа Crypto.com была основана в 2016 году и расположена в Сингапуре. Помимо биржи, Crypto.com предоставляет кошелек, мобильное приложение и рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT). Несколько компаний присоединились к Crypto.com, чтобы использовать криптовалюты в своих продуктах.
Биржа Crypto.com обеспечивает торговлю более чем сорока различными производными инструментами и более чем двумястами торговыми парами. В ноябре 2022 года токен Cronos компании потерял рыночную стоимость после краха FTX, несмотря на заверения генерального директора о том, что FTX и биржа Crypto.com не связаны между собой.
Лучшие криптовалютные биржи мира
1. Gemini Trust Company, LCC (Gemini)
В 2014 году Тайлер и Кэмерон WinkЛевосс, столкнувшись с трудностями в поиске безопасного места для хранения своей криптовалюты, создали компанию Gemini в Нью-Йорке. В то время её главной целью было дать пользователям возможность покупать и торговать Bitcoin. Однако компания расширилась и теперь включает в свой портфель больше криптовалют.
В 2016 году компания Gemini Trust Company, LLC (Gemini) получила лицензию на управление биржей Ethereum в Соединенных Штатах. Биржа также подпадает под регулирование Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (DFS). На бирже можно покупать, продавать и торговать более чем 100 различными активами. Платформа предлагает надежную защиту учетных записей и гарантии соответствия нормативным требованиям, а также ограниченный набор криптовалют.
Помимо клиринговых услуг, Gemini предоставляет услуги расчетов, мобильный кошелек, кредитную карту и мобильное приложение. Компания также предлагает институциональные решения для корпораций, хедж-фондов, управляющих фондами и управляющих активами, среди прочих.
2. Bitstamp USA, Inc.
Bitstamp — одна из старейших криптовалютных бирж, основанная в 2011 году в Словении. В настоящее время биржа насчитывает более четырех миллионов клиентов по всему миру. Сейчас у нее есть офисы в нескольких крупных финансовых центрах, включая Великобританию, США, Сингапур и Люксембург. Штаб-квартира Bitstamp USA находится в Нью-Йорке.
Американское подразделение Bitstamp USA имеет отдельного генерального директора, в то время как корпорацию Bitstamp в целом возглавляет генеральный директор глобального уровня. Bitstamp USA, Inc. обеспечивает торговлю в фиатной валюте — долларе США.
Кроме того, это одна из семи компаний, которые обратились в Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) за разрешением на соблюдение операционных требований. DFS предоставляет разрешение на соответствие требованиям только в том случае, если биржа демонстрирует свою способность отвечать стандартам ликвидности.
Кроме того, эти биржи должны были внедрить меры по борьбе с отмыванием денег и другие меры для предотвращения противоправных действий на своих платформах. Bitstamp, основная биржа, управляемая Bitstamp USA, Inc., работает более чем в 100 странах и имеет более четырех миллионов клиентов.
3. bitFlyer
bitFlyer — японская компания, основанная в 2014 году, со штаб-квартирой в Токио. Компания является одной из самых стабильных бирж в мире, поскольку её торговая платформа никогда не испытывала сбоев или перебоев. Кроме того, bitFlyer хранит все свои криптовалюты в холодном хранилище для защиты.
Структура ценообразования и функциональные возможности bitFlyer делают его отличным вариантом для новичков в мире криптовалют. Он также предлагает профессиональную платформу для активной торговли с другой структурой ценообразования. Криптовалютная биржа bitFlyer позволяет пользователям торговать друг с другом или непосредственно на самой бирже.
В 2021 году объем транзакций bitFlyer достиг ошеломляющих 180 миллиардов долларов, а среднее число еженедельных пользователей составило 402 066 человек. Большая часть сделок осуществляется с использованием производных финансовых инструментов. Эти продукты позволяют инвесторам делать ставки на то, вырастет или упадет цена товара. Компания также позволяет клиентам приобретать криптовалюту с помощью кредитных карт или программ лояльности.
Лучшие криптоприложения в США
Криптовалютное приложение — это программа, которая генерирует транзакции на основе блокчейна. Инвесторы часто используют криптоприложения для финансовых операций и игр. Лучшие криптовалютные приложения позволяют пользователям быстро и с низкими комиссиями вносить фиатные деньги, использовать различные способы оплаты, торговать криптовалютами без или с низкими комиссиями, а также выводить криптовалюты без или с низкими комиссиями.
Лучшие криптоприложения или биржи предлагают пользователям возможность инвестировать другими способами, такими как майнинг, стейкинг и институциональное хранение. Хорошие приложения также позволяют трейдерам отслеживать цены в режиме реального времени, устанавливать оповещения в режиме реального времени и строить расширенные графики для принятия более прибыльных торговых решений.
1. Робинхуд
Разработчики создали Robinhood, чтобы предоставить обычным людям легкий доступ к финансовым рынкам, и первыми внедрили концепцию торговли акциями без комиссий, когда сервис дебютировал в 2015 году. Но Robinhood предлагает гораздо больше, чем просто бесплатную торговлю.
Инвесторы, желающие использовать мобильное приложение для инвестирования в акции, ETF, опционы, дробные акции и криптовалюту, могут рассмотреть этого брокера. Инвесторам, ищущим счет IRA или паевые фонды, следует обратиться в другое место.
В 2018 году Robinhood расширил свою аудиторию, добавив криптовалюты на свою торговую платформу, вновь проложив путь среди крупных брокеров и став одним из первых, кто предложил простой способ покупки виртуальных монет без комиссий за транзакции. В 2021 году Robinhood провел IPO, одно из самых ожидаемых в этом году, и теперь торгуется под символом HOOD.
2. eToro
Помимо традиционных финансовых продуктов, таких как акции и ETF, eToro предлагает широкий выбор криптовалют. Уникальная функция социальной торговли позволяет имитировать сделки других инвесторов. По сравнению с ведущими криптовалютными биржами, выбор eToro ограничен.
Инвесторы в США имеют доступ примерно к 25 различным криптовалютам, в то время как инвесторы за пределами США — к более чем 75. На платформах других крупных американских бирж представлены сотни криптовалют. Однако, если вы хотите инвестировать в ведущие криптовалюты наряду с акциями и управлять всеми своими активами в одном месте, eToro может стать для вас подходящей платформой.
Лучшая криптобиржа (объявления)
Лучшие криптовалютные биржи по версии экспертов
- Coinbase – лучший вариант для начинающих
- Binance.US – Лучший вариант с низкими комиссиями
- Crypto.com – Лучший выбор для обеспечения безопасности
- Bisq – Лучшая децентрализованная биржа
Лучшая по безопасности криптобиржа, а значит, и самая надежная
С учетом других дополнительных функций безопасности, результат неоднозначен:
- eToro
- Coinbase
- Буллионз
- Binance
- Битбу
- CoinSmart
- Bitstamp
Итог
В децентрализованных финансах криптовалютные биржи взяли на себя функции банков. Тот факт, что в криптоэкосистеме были недобросовестные участники, не означает, что у других криптовалютных бирж нет шансов на успех на рынке. Проведите собственное расследование, прежде чем доверять этим организациям.
Coinbase — публичная компания, что означает, что она прошла дополнительные финансовые и проверки безопасности, чтобы достичь этого статуса. После удаления учетной записи Coinbase предоставляет пользователям возможность запросить информацию, которую они предоставили Coinbase изначально. Вы также можете запросить удаление этой информации с серверов Coinbase. Coinbase получает дополнительные баллы за надлежащую обработку и удаление личной информации пользователей.
При выборе биржи следите за ее динамикой на рынке в целом и оставляйте комментарии на ее страницах в социальных сетях, особенно в Twitter. Если вы обнаружите несоответствие, всегда будьте готовы вывести свои деньги.
