Melhores corretoras de criptomoedas: monitorando o desempenho do mercado

O mercado de criptomoedas é um dos mais populares do mundo, principalmente entre a Geração Z. As corretoras de criptomoedas têm sido assunto frequente na comunidade cripto nos últimos meses. A falência de diversas corretoras e empresas de empréstimo de criptomoedas nos últimos meses deixou os investidores inseguros sobre em quem confiar.

DeFitem sido espetacular, com apenas uma década separando a ascensão do Bitcoin e das altcoins. Investir em criptomoedas traz consigo uma série de armadilhas. A maior delas é a volatilidade do setor, já que os preços são determinados apenas pelo sentimento do mercado e não pelo valor do ativo subjacente. Em quem você pode confiar para gerenciar seus fundos em meio aos inúmeros riscos?

Tipos de corretoras de criptomoedas

De modo geral, existem dois tipos de corretoras de criptomoedas: centralizadas e descentralizadas. Cada categoria tem suas vantagens e desvantagens. Globalmente, existem cerca de 600 corretoras de criptomoedas onde os investidores podem negociar bitcoin, Ethereume outros ativos digitais. No entanto, os custos, a qualidade e a segurança podem variar bastante.

Troca de criptomoedas descentralizada

As corretoras de criptomoedas descentralizadas (DEX) distribuem a responsabilidade de facilitar e validar as negociações de criptomoedas. De forma semelhante ao funcionamento das blockchains de criptomoedas, qualquer pessoa que deseje participar de uma rede DEX pode verificar as transações. Isso promove a responsabilidade e a transparência.

O problema das corretoras centralizadas de criptomoedas (CEX) operadas por uma única entidade é que as corretoras descentralizadas são muito menos amigáveis ​​ao usuário, tanto em termos de interface quanto de conversão de moedas. As corretoras descentralizadas, por exemplo, nem sempre permitem que os usuários depositem dólares e troquem criptomoedas ou usem uma corretora centralizada para adquirir criptomoedas para uso em uma DEX.

Além disso, você provavelmente realizará transações ponto a ponto. Isso indica que pode levar mais tempo para encontrar um comprador para o que você está vendendo. Ademais, se a liquidez for limitada, você poderá ter que aceitar concessões de preço para comprar ou vender criptomoedas de baixo volume rapidamente.

Troca centralizada de criptomoedas

Uma única entidade opera corretoras centralizadas de criptomoedas (CEX). As corretoras centralizadas facilitam o acesso à negociação de criptomoedas, permitindo que os usuários transfiram moedas fiduciárias, como dólares, diretamente para criptomoedas. A maior parte da negociação de criptomoedas ocorre em corretoras centralizadas.

Alguns entusiastas de criptomoedas se opõem às corretoras centralizadas porque elas contradizem o espírito descentralizado das criptomoedas. Pior ainda, na opinião de certos usuários de criptomoedas, a empresa ou organização pode forçar os usuários a cumprir as regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC). Para combater a lavagem de dinheiro e a fraude, essas regulamentações exigem que cada usuário revele suadent, assim como acontece ao abrir uma conta bancária.

A invasão cibernética é uma preocupação adicional em corretoras centralizadas. Em uma CEX (corretora centralizada), a corretora detém as criptomoedas transacionadas em sua plataforma — pelo menos temporariamente, enquanto as negociações são processadas — aumentando o risco de hackers roubarem ativos.

Nos últimos anos, as corretoras de criptomoedas centralizadas aumentaram a segurança em resposta a esse problema. Entre outras medidas, elas agora armazenam a maior parte dos ativos dos clientes offline e contratam seguros para cobrir perdas de criptomoedas em caso de ataque hacker. Se você gosta da conveniência de uma corretora centralizada, pode reduzir o risco transferindo suas criptomoedas para uma carteira quente ou fria localizada fora da corretora.

Fatores a considerar ao escolher uma corretora de criptomoedas

Além das taxas, leve em consideração a segurança, o volume de negociações, os materiais instrutivos e se a corretora lista as criptomoedas que você tem interesse em comprar ao selecionar a melhor corretora de criptomoedas para suas necessidades.

Segurança

Com a crescente popularidade e valorização das criptomoedas, os hackers passaram a atacá-las com mais frequência. Grandes corretoras de criptomoedas, como FTX, Binancee KuCoin, já foram alvo de ataques, resultando em prejuízos de dezenas de milhões de dólares. Embora as corretoras geralmente compensem aqueles que tiveram suas moedas roubadas, ninguém deseja estar nessa situação.

Distribuir suas compras de criptomoedas por diferentes corretoras pode ajudar a reduzir sua exposição ao risco. Como alternativa, adote o hábito de transferir seus ativos de criptomoedas da carteira padrão da corretora para uma carteira pessoal segura, conhecida como "carteira fria".

Moedas disponíveis

Analise cuidadosamente as criptomoedas disponíveis em uma determinada corretora. Você pode se contentar com uma corretora que negocie apenas algumas moedas. Por outro lado, se você é um entusiasta de criptomoedas, pode querer ter acesso a todas as mais de 600 criptomoedas oferecidas na Binance.

Volume diário de negociação

A disponibilidade de moedas por si só é insuficiente se não houver negociações em andamento. Você deve verificar se as moedas que você deseja negociar têm volume de negociação suficiente para fornecer liquidez, permitindo que você negocie suas moedas e dólares com facilidade.

Mercados com baixo volume de negociação podem ser prejudiciais às vendas. Você pode acabar comprando por um preço maior ou vendendo por um preço menor do que o desejado. Slippage ocorre quando os validadores fazem um pedido quando não há demanda suficiente.

Se você é um trader de criptomoedas experiente, pode querer garantir que a corretora escolhida ofereça os tipos de negociação e margem que você precisa, como ordens limitadas, que podem minimizar a derrapagem ao definir um preço fixo. Lembre-se de que os tipos de negociação, incluindo as ordens limitadas, ainda estão em desenvolvimento nos Estados Unidos, portanto, as ofertas de diferentes corretoras podem mudar com o tempo.

Materiais de orientação

Se você é novo no mundo das criptomoedas, deve procurar uma plataforma fácil de usar, com uma grande quantidade de materiais instrutivos para ajudá-lo a compreender esse mercado complexo e em rápida evolução.

Acessibilidade do local

Por fim, não presuma que uma corretora esteja acessível em seu país ou estado simplesmente porque você consegue visitar o site dela. Diversos governos estaduais e federais estão atualmente definindo como irão gerenciar as criptomoedas legal e financeiramente.

Melhores corretoras de criptomoedas nos EUA

Existem inúmeras corretoras de criptomoedas em operação no mercado atualmente. Este estudo descreve e recomenda apenas as melhores corretoras de criptomoedas que atuam nos Estados Unidos. Como em qualquer outro tipo de negociação, você deve fazer sua própria pesquisa (DYOR) para ter certeza.

 1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN)

A corretora americana Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) tem sede em São Francisco, Califórnia. Fundada em 2012, a empresa oferece diversos produtos e serviços. A Coinbase é ideal para iniciantes no mundo das criptomoedas que buscam uma experiência de compra e venda simples, sem a complicação de carteiras externas e corretoras descentralizadas. A Coinbase está no topo da lista das melhores corretoras de criptomoedas.

Os clientes da Coinbase Global podem usar uma carteira digital, um de NFTs , uma plataforma de negociação de ativos, um aplicativo para smartphone e uma API que permite aos varejistas aceitar pagamentos em criptomoedas. A ARK Investment Management, liderada por Catherine D. Wood, é a maior investidora da Coinbase, com 7,7 milhões de ações avaliadas em US$ 497 milhões.

2. Bullionz

A Bullionz é uma corretora de ativos digitais inovadora para negociação de criptomoedas e ouro. Fundada em 2023, sua sede fica em Sófia, Bulgária, e opera globalmente.

A Bullionz permite que usuários do mundo todo invistam em ouro por meio de seu ativo digital BTXG. Cada token digital BTXG é lastreado por 1 grama de ouro fino, totalmente alocado e segurado. Todos os tokens BTXG podem ser tracno blockchain e são resgatáveis ​​por ouro mantido em cofres seguros ao redor do mundo. Além disso, os usuários podem "bloquear" seus tokens BTXG na exchange para obter renda passiva.

Apesar de ser relativamente nova no mercado de criptomoedas, a Bullionz cresceu e se tornou uma líder respeitável no setor graças ao seu modelo de negócios único e à sua abordagem que prioriza o cliente, o que a torna uma excelente opção tanto para traders experientes quanto para iniciantes.

3. Margex

A Margex é uma plataforma especializada em negociação com margem, focada em fornecer as melhores ferramentas para negociar as moedas mais populares. A Margex possui um design intuitivo e diversos recursos avançados, pois foi desenvolvida por traders para traders.

Com a infraestrutura altamente escalável e a segurança multicamadas de nível bancário da Margex, você não precisa se preocupar com seus ativos, o que lhe proporciona tranquilidade ao negociar. A plataforma oferece ainda uma seção educacional sobre negociação, permitindo que você aprimore seus conhecimentos.

4. Bitmart

A Bitmart, com sede nas Ilhas Cayman, oferece ativos digitais e serviços de investimento. Ela atende a mais de nove milhões de clientes em mais de 190 países. A Bitmart é uma das principais corretoras de criptomoedas do mundo em termos de suporte a criptomoedas.

A BitMart oferece opções para staking e poupança. A BitMart disponibiliza uma função simples de compra e venda de criptomoedas, permitindo que iniciantes adquiram Bitcoin e outras moedas digitais com apenas alguns cliques, utilizando diversos métodos de pagamento.

A corretora também oferece negociação à vista e de futuros de moedas. Além disso, a Bitmart afirma que seus usuários são protegidos por um sistema avançado que combina carteiras quentes e frias com tecnologias de múltiplas assinaturas.

5. Bitget

A Bitget é uma empresa privada de serviços financeiros registrada nas Seychelles. A empresa foi fundada em 2018. A exchange Bitget suporta margem para derivativos em USDC e permite que os clientes negociem sem conversão de tokens. Além disso, a Bitget possibilita negociação tanto à vista quanto de futuros.

Em novembro de 2022, a empresa firmou uma parceria com a lenda do futebol Lionel Messi para uma campanha de marketing. Em termos de segurança, a Bitget afirma que distingue entre carteiras quentes e frias e recebeu altas avaliações de diversas empresas. A Bitget possui uma reserva de US$ 300 milhões para proteger seus ativos e operações contra cibercriminosos.

6. Blockchain.com Exchange

A Blockchain.com é uma empresa britânica de criptomoedas fundada em 2011 que oferece uma gama de serviços. Anteriormente sediada em York, Reino Unido, agora possui escritórios em Miami e Londres. A exchange da Blockchain.com oferece mais de noventa pares de negociação, incluindo BTC e outras criptomoedas.

Além de uma carteira e um explorador de transações, a Blockchain.com também oferece produtos financeiros para investidores institucionais. A plataforma de exploração permite que os usuários visualizem os detalhes da transação, caso possuam o código hash da mesma. Adicionalmente, a Blockchain.com permite que investidores institucionais emprestem, tomem emprestado e negociem criptomoedas.

7. Binance.US

Binance, é a subsidiária americana da Binancequando o governo dos EUA proibiu a empresa matriz. A nova empresa pretende cumprir todas as regulamentações necessárias para que as corretoras de criptomoedas operem nos Estados Unidos.

Binancee sua empresa controladora têm sido uma voz da razão após o colapso de grandes corretoras de criptomoedas como Voyager Digital, Celsius, 3AC e FTX. Binanceé uma participante ativa no mercado de criptomoedas dos EUA. Além disso, a organização estabeleceu um Comitê de Ação Política (PAC).

8. Crypto.com Exchange

A Crypto.com Exchange foi fundada em 2016 e está localizada em Singapura. Além da exchange, a Crypto.com oferece uma carteira digital, um aplicativo móvel e um mercado para tokens não fungíveis (NFTs). Diversas empresas se associaram à Crypto.com para utilizar criptomoedas em seus produtos.

A Crypto.com Exchange facilita a negociação de mais de quarenta derivativos distintos e mais de duzentos pares. Em novembro de 2022, o token Cronos da empresa perdeu valor de mercado após o colapso da FTX, apesar das garantias do CEO de que a FTX e a Crypto.com Exchange não têm relação alguma.

Melhores corretoras de criptomoedas do mundo

1. Gemini Trust Company, LLC (Gemini) 

Em 2014, Tyler e Cameron WinkLevoss, que tinham dificuldades em encontrar um local seguro para armazenar suas criptomoedas, criaram a Gemini em Nova York. Seu principal objetivo na época era permitir que os usuários comprassem e negociassem Bitcoin. No entanto, a empresa se expandiu e agora possui mais criptomoedas em seu portfólio. 

Em 2016, a Gemini Trust Company, LLC (Gemini) obteve uma licença para operar uma corretora Ethereum nos Estados Unidos. A corretora também está sujeita à regulamentação do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS). Mais de 100 ativos diferentes estão disponíveis para compra, venda e negociação na plataforma. Além de uma gama limitada de criptomoedas, a corretora oferece segurança robusta para as contas e medidas de conformidade.

Além dos serviços de compensação, a Gemini oferece serviços de liquidação, uma carteira digital, um cartão de crédito e um aplicativo móvel. A empresa também oferece soluções institucionais para corporações, fundos de hedge, gestores de fundos e gestores de ativos, entre outros.

2. Bitstamp USA, Inc.

A Bitstamp é uma das corretoras de criptomoedas mais antigas, fundada em 2011 na Eslovênia. Atualmente, a corretora possui mais de quatro milhões de clientes em todo o mundo. Ela tem escritórios em diversos importantes centros financeiros, incluindo Reino Unido, Estados Unidos, Singapura e Luxemburgo. A sede da Bitstamp USA fica em Nova York.

A Bitstamp USA, filial americana, possui um diretor executivo (CEO) separado, enquanto a Bitstamp, como um todo, é liderada por um CEO global. A Bitstamp USA, Inc. permite a negociação em moeda fiduciária, o dólar americano.

Além disso, é uma das sete empresas que buscaram aprovação do Departamento de Serviços Financeiros (DFS) do Estado de Nova York para alcançar a conformidade operacional. O DFS concede a conformidade somente quando uma bolsa demonstra sua capacidade de atender aos padrões de liquidez.

Além disso, essas corretoras deveriam ter implementado medidas de combate à lavagem de dinheiro e outras medidas para coibir atividades ilegais em suas plataformas. A Bitstamp, principal corretora operada pela Bitstamp USA, Inc., atua em mais de 100 países e possui mais de quatro milhões de clientes.

3. bitFlyer

A bitFlyer é uma empresa japonesa fundada em 2014 com sede em Tóquio. A empresa é uma das corretoras mais estáveis ​​do mundo, visto que sua plataforma de negociação nunca sofreu interrupções ou falhas. Além disso, a bitFlyer armazena todas as suas criptomoedas em armazenamento offline (cold storage) para garantir sua proteção.

A estrutura de custos e os recursos da bitFlyer a tornam uma excelente opção para iniciantes em criptomoedas. Ela também oferece uma plataforma de negociação ativa profissional com uma estrutura de preços diferenciada. A corretora de criptomoedas da bitFlyer permite que os usuários negociem entre si ou com a própria corretora.

Em 2021, o volume de transações da bitFlyer atingiu a impressionante marca de US$ 180 bilhões, e sua média semanal de usuários foi de 402.066. A maioria de suas negociações envolve derivativos. Esses produtos financeiros permitem que os investidores apostem na alta ou na queda do preço de uma commodity. A empresa também permite que os clientes comprem criptomoedas com cartões de crédito ou programas de fidelidade.

Melhores aplicativos de criptomoedas nos Estados Unidos

Um aplicativo de criptomoedas é um programa que gera transações baseadas em blockchain. Investidores costumam usar aplicativos de criptomoedas para transações financeiras e jogos. Os melhores aplicativos de criptomoedas permitem que os usuários depositem moeda fiduciária rapidamente e com taxas baixas, depositem moeda fiduciária por meio de diversas opções de pagamento, negociem criptomoedas sem custo ou com baixo custo e retirem criptomoedas sem custo ou com baixo custo.

Os melhores aplicativos ou corretoras de criptomoedas oferecem aos consumidores outras formas de investir, como mineração, staking e custódia institucional. Bons aplicativos também permitem que os investidores monitorem os preços em tempo real, configurem alertas instantâneos e utilizem gráficos avançados para tomar decisões de negociação mais lucrativas.

1. Robin Hood

Os desenvolvedores criaram o Robinhood para dar às pessoas comuns acesso fácil aos mercados financeiros e foram pioneiros no conceito de negociação de ações sem comissão quando estreou em 2015. Mas o Robinhood oferece muito mais do que apenas negociação gratuita.

Investidores que desejam um aplicativo móvel para investir em ações, ETFs, opções, ações fracionárias e criptomoedas podem considerar esta corretora. Investidores que buscam uma conta IRA ou fundos mútuos devem procurar outro lugar.

Em 2018, a Robinhood ampliou seu alcance ao adicionar criptomoedas à sua plataforma de negociação, mais uma vez abrindo caminho entre as principais corretoras e se tornando uma das primeiras a oferecer uma maneira simples de comprar moedas virtuais sem taxas de transação. A Robinhood abriu seu capital em 2021 em um dos IPOs mais aguardados do ano e agora é negociada sob o símbolo HOOD.

2. eToro

Além de produtos financeiros tradicionais, como ações e ETFs, a eToro oferece uma vasta seleção de criptomoedas. Possui uma função exclusiva de negociação social que permite replicar as negociações realizadas por outros investidores. Comparada às principais corretoras de criptomoedas, a seleção da eToro é limitada.

Investidores nos Estados Unidos têm acesso a aproximadamente 25 criptomoedas diferentes, enquanto investidores de fora dos EUA têm acesso a mais de 75. Em suas plataformas, outras grandes corretoras americanas oferecem centenas de criptomoedas. No entanto, se você deseja investir nas principais criptomoedas juntamente com ações e gerenciar todos os seus ativos em um só lugar, a eToro pode ser a plataforma ideal para você.

Classificados das melhores corretoras de criptomoedas

Principais Escolhas das Melhores Corretoras de Criptomoedas

• Coinbase – Melhor para iniciantes
• Binance.US – Melhor opção para taxas baixas
• Crypto.com – Melhor em segurança
• Bisq – A melhor exchange descentralizada

Melhor corretora de criptomoedas em segurança; portanto, a mais confiável

A decisão final depende de outros recursos de segurança adicionais:

• eToro
• Coinbase
• Bullionz
• Binance
• Bitbuy
• CoinSmart
• Bitstamp

Conclusão

No âmbito das finanças descentralizadas, as corretoras de criptomoedas assumiram a função dos bancos. O fato de terem existido agentes inescrupulosos no ecossistema cripto não significa que não haja esperança para outras corretoras prosperarem no mercado. Faça sua própria pesquisa antes de depositar sua confiança nessas organizações.

A Coinbase é uma empresa de capital aberto, o que significa que passou por análises financeiras e de segurança adicionais para alcançar esse status. Ao excluir sua conta, a Coinbase oferece aos usuários a possibilidade de solicitar as informações que forneceram inicialmente. Você também pode solicitar que a Coinbase exclua as informações de seus servidores. A Coinbase merece reconhecimento por lidar e descartar adequadamente as informações pessoais dos usuários.

Ao escolher uma corretora, monitore seu desempenho no mercado como um todo e acompanhe seus comentários nas redes sociais, especialmente no Twitter. Se encontrar alguma discrepância, esteja sempre preparado para sacar seu dinheiro.