Melhores Exchanges de Criptomoedas: Monitorando o Desempenho do Mercado

O mercado de criptomoedas é um dos mais populares do mundo, particularmente entre a Geração Z. As exchanges de criptomoedas têm sido o assunto da comunidade cripto por vários meses. A falência de várias exchanges de criptomoedas e empresas de empréstimo de criptomoedas nos últimos meses deixou os investidores inseguros sobre em quem confiar.

A expansão do mercado de DeFi foi espetacular, com apenas uma década separando a ascensão do Bitcoin e das altcoins. Investir em criptomoedas vem com uma série de armadilhas. A maior delas é a volatilidade do setor, pois os preços são determinados apenas pelo sentimento e não pelo valor do ativo subjacente. Em quem você pode confiar para gerenciar seus fundos amidst os muitos riscos do mercado de criptomoedas?

Tipos de Exchanges de Criptomoedas

De modo geral, existem dois tipos de exchanges de criptomoedas: centralizadas e descentralizadas. Cada categoria tem seus prós e contras. Globalmente, existem cerca de 600 exchanges de criptomoedas onde os investidores podem negociar bitcoin, Ethereum e outros ativos digitais. No entanto, custos, qualidade e segurança podem variar muito.

Exchange de criptomoedas descentralizada

As exchanges de criptomoedas descentralizadas (DEX) dividem a responsabilidade de facilitar e validar negociações de criptomoedas. Assim como as blockchains de criptomoedas funcionam, qualquer pessoa que desejar ingressar em uma rede DEX pode verificar transações. Isso promove responsabilidade e transparência.

O problema de uma única entidade operar exchanges de criptomoedas centralizadas (CEX) é que as exchanges descentralizadas são muito menos amigáveis ao usuário, tanto do ponto de vista da interface quanto da conversão de moeda. As exchanges descentralizadas, por exemplo, nem sempre permitem que os usuários depositem dólares e troquem criptomoedas ou usem uma exchange centralizada para adquirir criptomoedas para uso em uma DEX.

Além disso, você provavelmente participará de transações peer-to-peer. Isso indica que pode demorar mais para encontrar um comprador para o que você está vendendo. Além disso, se a liquidez for limitada, você pode ser obrigado a aceitar concessões de preço para comprar ou vender criptomoedas de baixo volume rapidamente.

Exchange de criptomoedas centralizada

Uma única entidade opera exchanges de criptomoedas centralizadas (CEX). As exchanges centralizadas facilitam a entrada no comércio de criptomoedas, permitindo que os usuários transfiram moedas fiduciárias, como dólares, diretamente para criptomoedas. A maioria do comércio de criptomoedas ocorre em exchanges centralizadas.

Alguns entusiastas de criptomoedas se opõem às exchanges centralizadas porque contradizem o espírito descentralizado da criptomoeda. Pior ainda, na opinião de certos usuários de criptomoedas, a empresa ou organização pode forçar os usuários a cumprir os regulamentos de Conheça Seu Cliente (KYC). Para combater a lavagem de dinheiro e a fraude, esses regulamentos exigem que cada usuário revele sua identidade, assim como ao abrir uma conta bancária.

O hacking é uma preocupação adicional com as exchanges centralizadas. Com uma CEX, a exchange detém as criptomoedas negociadas em sua plataforma – pelo menos temporariamente, enquanto as negociações são processadas – aumentando o perigo de hackers roubarem ativos.

Nos últimos anos, as exchanges centralizadas de criptomoedas aumentaram a segurança em resposta a esse problema. Entre outras medidas, agora armazenam a maioria dos ativos dos clientes offline e compram seguros para cobrir perdas de criptomoedas em caso de hack. Se você gosta da conveniência de uma exchange centralizada, pode reduzir seu risco transferindo suas criptomoedas para uma carteira quente ou fria localizada fora da exchange.

Fatores a considerar ao escolher uma exchange de criptomoedas

Além das taxas, considere a segurança, os volumes de negociação, o material instrucional e se uma exchange lista as criptomoedas que você está interessado em comprar ao selecionar a melhor exchange de criptomoedas para suas necessidades.

Segurança

À medida que as criptomoedas se tornaram mais populares e valiosas, os hackers as tornaram seu foco principal. Exchanges de criptomoedas líderes como FTX, Binance e KuCoin foram hackeadas, resultando em perdas de dezenas de milhões de dólares. Embora as exchanges frequentemente compensem aqueles cujas moedas são roubadas, ninguém quer estar nessa posição em primeiro lugar.

Espalhar compras de criptomoedas por várias exchanges pode ajudar você a reduzir sua exposição ao risco. Alternativamente, faça da prática de transferir seus ativos de criptomoedas da carteira padrão de uma exchange para uma carteira pessoal e segura “fria”.

Moedas disponíveis

Examine com cuidado as criptomoedas acessíveis em uma determinada exchange. Você pode ficar bem usando uma exchange de criptomoedas que negocia apenas algumas moedas. Em contraste, se você é um entusiasta de criptomoedas, pode desejar acesso a todas as mais de 600 criptomoedas oferecidas na Binance.

Volume de negociação diário

A disponibilidade de moedas por si só não é suficiente se nenhuma negociação estiver ocorrendo. Você deve verificar se suas moedas-alvo têm volume de negociação suficiente para fornecer liquidez, permitindo que você negocie facilmente suas moedas e dólares.

Mercados de baixo volume podem ser prejudiciais às vendas. Você pode comprar a um preço maior ou vender a um preço menor do que o desejado. O slippage ocorre quando os validadores colocam uma ordem quando há demanda insuficiente.

Se você é um trader de criptomoedas experiente, pode desejar garantir que sua exchange desejada ofereça os tipos de negociação e margem que você gosta, como ordens limitadas, que podem minimizar o slippage definindo um preço fixo. Lembre-se de que os tipos de negociação, incluindo os últimos, ainda estão em evolução nos Estados Unidos, portanto, as ofertas de diferentes exchanges podem mudar ao longo do tempo.

Materiais de orientação

Se você é novo em criptomoedas, deve procurar uma plataforma amigável com uma riqueza de materiais instrucionais para ajudá-lo a compreender este mercado complexo e em rápida evolução.

Acessibilidade por localização

Por fim, não assuma que uma exchange é acessível em seu país ou estado apenas porque você pode visitar seu site. Vários governos estaduais e federais estão atualmente determinando como gerenciarão legal e financeiramente as criptomoedas.

Melhores Exchanges de Criptomoedas nos EUA

Atualmente, existem inúmeras exchanges de criptomoedas funcionando no mercado. Este estudo delineia e recomenda apenas as melhores exchanges de criptomoedas operando nos Estados Unidos. Assim como em qualquer outro tipo de negociação, você deve fazer sua própria pesquisa (DYOR) para ter certeza.

 1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN)

A exchange americana Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) tem sede em São Francisco, Califórnia. A empresa foi fundada em 2012 e oferece diversos produtos e serviços. A Coinbase é ideal para iniciantes em criptomoedas que buscam uma experiência simples de compra e venda sem o incômodo de carteiras externas e exchanges descentralizadas. A Coinbase lidera a lista das melhores exchanges de criptomoedas.

Os clientes da Coinbase Global podem usar uma carteira, um mercado de NFTs, uma plataforma de negociação de ativos, um aplicativo de smartphone e uma API que permite que varejistas aceitem pagamentos em criptomoedas. A ARK Investment Management, liderada por Catherine D. Wood, é o maior investidor na Coinbase, com 7,7 milhões de ações valendo US$ 497 milhões.

2. Bullionz

Bullionz é uma exchange inovadora de ativos digitais para negociação de criptomoedas e ouro. Estabelecida em 2023, tem sua sede em Sófia, Bulgária, e opera globalmente.

A Bullionz permite que usuários em todo o mundo invistam em ouro através de seu ativo digital BTXG. Cada token digital BTXG é lastreado por 1 grama de ouro fino totalmente alocado e segurado. Todos os tokens BTXG podem ser rastreados na blockchain e são resgatáveis por ouro mantido em cofres seguros ao redor do mundo. Além disso, os usuários podem 'bloquear' seus tokens BTXG na exchange para renda passiva.

Apesar de ser relativamente nova no espaço cripto, a Bullionz cresceu desde então para se tornar uma líder respeitável no espaço devido ao seu modelo de negócios único e abordagem centrada no cliente, tornando-a uma excelente escolha tanto para traders experientes quanto para iniciantes.

3. Margex

Margex é uma plataforma especializada em negociação de margem que foca em fornecer as melhores ferramentas para negociar as moedas mais populares. A Margex é bem projetada com muitos recursos avançados, e isso ocorre porque a exchange foi desenvolvida por traders para traders.

Com a infraestrutura altamente escalável da Margex e a segurança multicamível de nível bancário, você não precisará se preocupar com seus ativos, dando-lhe tranquilidade enquanto negocia. A plataforma até oferece uma seção educacional sobre negociação, permitindo que você aprimore seus conhecimentos.

4. Bitmart

A Bitmart, com sede nas Ilhas Cayman, fornece ativos digitais e serviços de investimento. Ela oferece serviços para mais de nove milhões de consumidores em mais de 190 países. A Bitmart é uma das principais exchanges de criptomoedas do mundo em termos de suporte a criptomoedas.

A BitMart fornece itens para staking e poupança. A Bitmart oferece uma função simples de compra/venda de criptomoedas que permite que iniciantes comprem Bitcoin e outras moedas digitais usando uma variedade de formas de pagamento com alguns cliques.

A exchange também oferece negociação à vista e de futuros para moedas. Além disso, a Bitmart afirma que seus usuários são protegidos por um sistema avançado que combina carteiras quentes e frias com tecnologias de múltiplas assinaturas.

5. Bitget

A Bitget é uma empresa privada de serviços financeiros registrada nas Seychelles. A empresa foi fundada em 2018. A exchange Bitget suporta margem de derivativos USDC e permite que os clientes negociem sem conversão de tokens. Além disso, a Bitget permite tanto negociação à vista quanto negociação de futuros.

Em novembro de 2022, a empresa fez parceria com a lenda do futebol Lionel Messi para uma campanha de marketing. Em termos de segurança, a Bitget afirma que distingue entre carteiras quentes e frias e recebeu altas classificações de várias empresas. A Bitget tem uma reserva de US$ 300 milhões para proteger seus ativos e operações contra cibercriminosos.

6. Blockchain.com Exchange

A Blockchain.com é uma empresa britânica de criptomoedas fundada em 2011 e que oferece uma variedade de serviços. Anteriormente sediada em York, Reino Unido, agora possui escritórios em Miami e Londres. A Blockchain.com Exchange oferece mais de noventa pares de negociação, incluindo BTC e criptomoedas.

Além de uma carteira e um explorador, a Blockchain.com também fornece produtos financeiros para investidores institucionais. A plataforma exploradora permite que os usuários visualizem detalhes da transação se tiverem o código hash da transação. Além disso, a Blockchain.com permite que investidores institucionais emprestem, tomem emprestado e negociem criptomoedas.

7. Binance.US

Binance.US é a subsidiária americana da Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo. A startup foi fundada em 2017 quando o governo dos EUA proibiu sua empresa-mãe. A nova empresa pretende aderir a todos os regulamentos necessários para que exchanges de criptomoedas funcionem nos Estados Unidos.

A Binance.US e sua empresa-mãe têm sido uma voz de razão após o colapso de grandes exchanges de criptomoedas como Voyager Digital, Celsius, 3AC e FTX. A Binance.US é uma participante ativa no mercado de criptomoedas dos EUA. Além disso, a organização estabeleceu um Comitê de Ação Política (PAC).

8. Crypto.com Exchange

A Crypto.com Exchange foi fundada em 2016 e está localizada em Cingapura. Além da exchange, a Crypto.com oferece uma carteira, um aplicativo móvel e um mercado para tokens não fungíveis (NFTs). Várias empresas se juntaram à Crypto.com para usar criptomoedas em seus produtos.

A Crypto.com Exchange facilita a negociação de mais de quarenta derivativos distintos e mais de duzentos pares. Em novembro de 2022, o token Cronos da empresa perdeu valor de mercado após o colapso da FTX, apesar das garantias do CEO de que a FTX e a Crypto.com Exchange não estão relacionadas.

Melhores Exchanges de Criptomoedas Globais

1. Gemini Trust Company, LCC (Gemini) 

Em 2014, Tyler e Cameron Winklevoss, que tiveram dificuldade em encontrar um local seguro para armazenar suas criptomoedas, criaram a Gemini em Nova York. Seu objetivo principal na época era permitir que os usuários comprassem e negociassem Bitcoin. Ela se expandiu, embora agora tenha mais criptomoedas em seu portfólio. 

Em 2016, a Gemini Trust Company, LLC (Gemini) obteve uma licença para operar uma exchange de Ethereum nos Estados Unidos. A exchange também está sujeita à regulamentação do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS). Mais de 100 ativos diferentes estão disponíveis para compra, venda e negociação na exchange. A plataforma oferece segurança robusta de contas e salvaguardas de conformidade, além de uma gama limitada de criptomoedas.

Além dos serviços de compensação, a Gemini fornece serviços de liquidação, uma carteira móvel, um cartão de crédito e um aplicativo móvel. A empresa também oferece soluções institucionais para corporações, fundos de hedge, gestores de fundos e gestores de ativos, entre outros.

2. Bitstamp USA, Inc.

A Bitstamp é uma das exchanges de criptomoedas mais antigas, estabelecida em 2011 na Eslovênia. A exchange agora tem mais de quatro milhões de clientes globalmente. Atualmente, eles têm escritórios em vários grandes centros financeiros, incluindo Reino Unido, Estados Unidos, Cingapura e Luxemburgo. A Bitstamp USA tem sua sede em Nova York.

A Bitstamp USA, a filial americana, tem um diretor executivo separado, enquanto a Bitstamp, a corporação como um todo, é liderada por um CEO global. A Bitstamp USA, Inc. permite a negociação na moeda fiduciária dólar dos EUA.

Além disso, é uma das sete empresas que buscaram aprovação do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS) para alcançar conformidade operacional. O DFS concede conformidade apenas quando uma exchange demonstra sua capacidade de atender aos padrões de liquidez.

Além disso, essas exchanges devem ter implementado medidas anti-lavagem de dinheiro e outras para desencorajar comportamentos ilegais em suas plataformas. A Bitstamp, a exchange principal operada pela Bitstamp USA, Inc., opera em mais de 100 países e tem mais de quatro milhões de clientes.

3. bitFlyer

A bitFlyer é uma empresa japonesa fundada em 2014 com sede em Tóquio. A empresa é uma das exchanges mais estáveis do mundo, pois sua plataforma de negociação nunca teve uma interrupção ou falha. Além disso, a bitFlyer armazena todas as suas criptomoedas em armazenamento frio para proteção.

A estrutura de custos e as funcionalidades da bitFlyer a tornam uma excelente opção para iniciantes em criptomoedas. Ela também oferece uma plataforma profissional para negociação ativa, com uma estrutura de preços diferente. A exchange de criptomoedas da bitFlyer permite que os usuários negociem entre si ou com a própria exchange.

Em 2021, o volume de transações da bitFlyer atingiu um impressionante US$ 180 bilhões, e seu número médio de usuários semanais foi de 402.066. A maioria de suas negociações envolve derivativos. Esses produtos financeiros permitem que os investidores apostem se o preço de uma commodity subirá ou cairá. A empresa também permite que os clientes comprem criptomoedas com cartões de crédito ou programas de fidelidade.

Melhores aplicativos de criptomoeda nos Estados Unidos

Um aplicativo de criptomoeda é um programa que gera uma transação baseada em blockchain. Os investidores comumente usam aplicativos de criptomoeda para transações financeiras e jogos. Os melhores aplicativos de criptomoedas permitem que os usuários depositem moeda fiduciária rapidamente e com taxas baixas, depositem moeda fiduciária por meio de várias opções de pagamento, negociem criptomoedas sem custo ou com baixo custo e retirem criptomoedas sem custo ou com baixo custo.

Os melhores aplicativos ou exchanges de criptomoedas oferecem aos consumidores a possibilidade de investir de outras formas, como mineração, staking e custódia institucional. Bons aplicativos também permitem que os traders monitorem os preços em tempo real, estabeleçam alertas em tempo real e façam gráficos avançados para tomar decisões de negociação mais lucrativas.

1. Robinhood

Os desenvolvedores projetaram o Robinhood para dar ao público comum acesso fácil aos mercados financeiros e pioneiraram o conceito de negociação de ações sem comissão quando foi lançado em 2015. Mas o Robinhood oferece muito mais do que apenas negociações gratuitas.

Investidores que desejam um aplicativo móvel para investir em ações, ETFs, opções, ações fracionárias e criptomoedas podem considerar este corretor de ações. Investidores que procuram uma conta IRA ou fundos mútuos devem procurar em outro lugar.

Em 2018, o Robinhood ampliou seu apelo ao adicionar criptomoedas à sua plataforma de negociação, mais uma vez abrindo caminho entre os grandes corretores para se tornar um dos primeiros a oferecer uma maneira simples de comprar moedas virtuais sem taxas de transação. O Robinhood abriu capital em 2021 em uma das IPOs mais aguardadas do ano e agora negocia sob o símbolo HOOD.

2. eToro

Além de produtos financeiros tradicionais, como ações e ETFs, a eToro oferece uma vasta seleção de criptomoedas. Ela possui uma função única de negociação social que permite que você imite negociações feitas por outros investidores. Comparado às principais exchanges de criptomoedas, a seleção da eToro é limitada.

Investidores nos Estados Unidos têm acesso a aproximadamente 25 criptomoedas diferentes, enquanto investidores fora dos EUA têm acesso a mais de 75. Outras grandes exchanges baseadas nos EUA oferecem centenas de criptomoedas em suas plataformas. No entanto, se você deseja investir em criptomoedas líderes junto com ações e gerenciar todos os seus ativos em um só lugar, a eToro pode ser a plataforma ideal para você.

Melhor Exchange de Criptomoeda Classificada

Principais Escolhas para as Melhores Exchanges de Criptomoeda

• Coinbase – Melhor para Iniciantes
• Binance.US – Melhor para Taxas Baixas
• Crypto.com – Melhor para Segurança
• Bisq – Melhor Exchange Descentralizada

Melhor em Segurança de Exchange de Criptomoeda; portanto, a Mais Confiável

Empate de acordo com outros recursos de segurança adicionais:

• eToro
• a Coinbase
• Bullionz
• Binance
• Bitbuy
• CoinSmart
• Bitstamp

Conclusão

Nas finanças descentralizadas, as exchanges de criptomoedas assumiram a função de bancos. O fato de haver atores desonestos no ecossistema de criptomoedas não indica que não haja esperança para outras exchanges de criptomoedas se saírem bem no mercado. Faça sua própria investigação antes de depositar sua fé nessas organizações.

A Coinbase é uma empresa de capital aberto, o que significa que passou por exames financeiros e de segurança extras para alcançar esse status. Ao excluir sua conta, a Coinbase dá aos usuários a capacidade de solicitar as informações que forneceram à Coinbase inicialmente. Você também pode solicitar que a Coinbase exclua as informações de seus servidores. A Coinbase ganha pontos extras por lidar adequadamente e descartar as informações pessoais dos usuários.

Ao escolher uma exchange, monitore seu desempenho no mercado como um todo e comente em suas plataformas de mídia social, especialmente no Twitter. Se você encontrar uma discrepância, você deve sempre estar preparado para retirar seu dinheiro.