Los republicanos de EE. UU. nombran testigos para la audiencia de desbanqueización cripto de la próxima semana

Los republicanos del Comité Bancario del Senado de EE. UU. han presentado oficialmente su lista de testigos para la audiencia de desbanqueización centrada en criptomonedas del 5 de febrero.

Los testigos son Nathan McCauley (CEO de Anchorage Digital), Evan Hafer (fundador y presidente ejecutivo de Black Rifle Coffee) y Stephen Gannon, un abogado y socio en DWT Law.

Sus testimonios combinados se esperan para desentrañar cuán grave es el problema de la desbanqueización, y si hay más en esta historia que los bancos simplemente siguiendo las reglas.

La sesión está programada para tener lugar en Capitol Hill y profundizará en las acusaciones de que los reguladores financieros han estado presionando a los bancos para que cierren cuentas vinculadas a ciertas personas, empresas e incluso movimientos políticos.

🚨NUEVO: El @BankingGOP ha anunciado su lista de testigos para la audiencia de desbanqueización del próximo miércoles:

📌Nathan McCauley (@nathanmccauley), CEO y fundador de @Anchorage.

📌Evan Hafer (@EvanHafer), Fundador y Presidente Ejecutivo de @blckriflecoffee.

📌Stephen Gannon, Socio en…

— Eleanor Terrett (@EleanorTerrett) enero 28, 2025

El senador Tim Scott, quien preside la audiencia como presidente, dijo que la audiencia busca dar voz a todos los estadounidenses que han sido "desbancados".

El Comité de Supervisión de la Cámara se une a la lucha

Mientras tanto, el Comité de Supervisión de la Cámara está intensificando su propia investigación. El presidente James Comer, republicano por Kentucky, tiene como misión exponer lo que él llama sesgo político en el sector bancario.

Comer presentó su caso durante una aparición en Sunday Morning Futures ayer, donde expuso alegaciones de que los conservadores y las empresas vinculadas a industrias políticamente sensibles, como la energía y las criptomonedas, han sido injustamente blanco de los bancos.

“Hemos escuchado numerosos casos de conservadores que han sido desbancados”, dijo Comer. “Queremos saber si esto se debe a que los bancos aplican políticas de ESG, que ya sabemos que son discriminatorias, o si el gobierno está interviniendo como lo hizo con Twitter y Facebook.”

Se refiere a esos correos electrónicos de la era Biden y a los movimientos tras bambalinas que llevaron a la censura en línea de voces conservadoras. Cuando se le presionó para que presentara pruebas, Comer dijo: “Sí, tenemos numerosos casos, suficientes para abrir una investigación”, afirmó.

Señaló ejemplos de activistas conservadores muy visibles y empresas energéticas que de repente perdieron el acceso a servicios bancarios básicos. Comer también criticó la ironía de que los demócratas aprobaran leyes bancarias contra la discriminación mientras los bancos, supuestamente, cerraban cuentas basándose en ideologías políticas o sociales.

“Durante nuestra investigación sobre el tráfico de influencias de la era Biden, los bancos fueron una de las pocas entidades que realmente colaboraron con nosotros. Espero que esta vez también obtengamos algunas respuestas”, añadió.

Los bancos niegan el sesgo político

Sin embargo, los grandes bancos lo niegan todo. Bank of America y JPMorgan Chase, ambos señalados por Trump y Comer, insisten en que la política no juega ningún papel en sus decisiones.

Bank of America según se informa dijo a Fox Business: “Nunca cerramos cuentas por razones políticas. Estamos obligados a seguir estrictas reglas y regulaciones gubernamentales, lo que a veces lleva a decisiones de salir de ciertas relaciones.”

JPMorgan declaró: “Seguimos la ley. Punto final. El sesgo político no tiene cabida en nuestras políticas”. Pero estas garantías no han detenido la acumulación de críticas, especialmente dentro de la comunidad cripto, que desde hace tiempo acusa a los bancos tradicionales y a Wall Street en general de ser hostiles hacia la industria.

Jamie Dimon, CEO de JPMorgan, abordó personalmente las quejas de las empresas cripto durante el podcast The Unshakeables de su empresa el 21 de enero. Jamie admitió que a los bancos no se les permite explicar por qué están cerrando cuentas.

“Deberíamos tener permitido decir a los clientes por qué”, dijo. “Deberían haber reglas mucho más claras sobre lo que tenemos que hacer y lo que no tenemos que hacer.”

La FDIC no ayudó a su causa cuando surgieron documentos que mostraban que había emitido advertencias a los bancos sobre los riesgos de trabajar con empresas cripto.

Curiosamente, se informó que la Primera Dama Melania Trump también fue desbancada. Donald Trump no fue mencionado, posiblemente porque sus cuentas cuentan con un colchón financiero mayor.

Pero ambos casos apuntan a una tendencia más amplia: los bancos están tomando decisiones de costo-beneficio sobre quién merece la pena mantener como cliente, y las personas políticamente expuestas (PEP) enfrentan más escrutinio bajo las leyes contra el lavado de dinero.

Cooper Kirk, un bufete de abogados con sede en Washington, también ha estado investigando, y afirma que los reguladores están actuando ilegalmente al negar a los bancos con licencia estatal el acceso al sistema de la Reserva Federal simplemente porque atienden a clientes cripto, utilizando estándares arbitrarios y opacos para presionar a los bancos a cerrar cuentas, así como violar los derechos constitucionales al privar a las empresas del debido proceso.

Trump criticó al CEO de Bank of America, Brian Moynihan, durante su discurso remoto en el Foro Económico Mundial la semana pasada, acusando a Bank of America y JPMorgan de excluir a los conservadores de sus servicios bancarios.

“No aceptan negocios conservadores”, dijo Trump. “No sé si los reguladores les obligaron a hacerlo debido a Biden o por qué, pero tú y Jamie [Dimon] y todos ustedes, espero que abran sus bancos a los conservadores porque lo que están haciendo está mal”. Moynihan no respondió, pasando rápidamente a otro tema.