Republicanos dos EUA nomeiam testemunhas para a audiência de debanking cripto da próxima semana

Os republicanos do Comitê Bancário do Senado dos EUA divulgaram oficialmente sua lista de testemunhas para a audiência focada em criptomoedas sobre debanking em 5 de fevereiro.

As testemunhas são Nathan McCauley (CEO da Anchorage Digital), Evan Hafer (fundador e presidente executivo da Black Rifle Coffee) e Stephen Gannon, advogado e sócio da DWT Law.

Seus depoimentos combinados são esperados para desvendar o quão grave é o problema do debanking—e se há mais nessa história do que apenas os bancos seguindo as regras.

A sessão está marcada para acontecer no Capitólio e investigará a fundo as alegações de que reguladores financeiros têm pressionado bancos a cortar contas vinculadas a certas pessoas, empresas e até movimentos políticos.

🚨NOVO: O @BankingGOP anunciou sua lista de testemunhas para a audiência sobre debanking na próxima quarta-feira:

📌Nathan McCauley (@nathanmccauley), CEO e fundador da @Anchorage.

📌Evan Hafer (@EvanHafer), Fundador e Presidente Executivo da @blckriflecoffee.

📌Stephen Gannon, Sócio na…

— Eleanor Terrett (@EleanorTerrett) Janeiro 28, 2025

O senador Tim Scott, que está conduzindo o evento como presidente, disse que a audiência é sobre dar voz a todos os americanos que foram “debankados”.

Comitê de Supervisão da Câmara dos Representantes entra na luta

Enquanto isso, o Comitê de Supervisão da Câmara dos Representantes está intensificando sua própria investigação. O presidente James Comer, republicano de Kentucky, está em uma missão para expor o que ele chama de viés político no setor bancário.

Comer apresentou seu caso durante uma aparição no Sunday Morning Futures ontem, onde expôs alegações de que conservadores e empresas conectadas a setores politicamente sensíveis—como energia e criptomoedas—foram injustamente alvo dos bancos.

“Ouvimos inúmeros casos de conservadores sendo debankados”, disse Comer. “Queremos saber se isso é os bancos aplicando políticas ESG, que já sabemos serem discriminatórias, ou se o governo está intervindo como fez com o Twitter e o Facebook.”

Ele está se referindo àqueles e-mails da era Biden e movimentos nos bastidores que levaram à censura online de vozes conservadoras. Quando pressionado por evidências, Comer disse: “Sim, temos inúmeros casos—suficientes para abrir uma investigação”, disse ele.

Ele apontou exemplos de ativistas conservadores de destaque e empresas de energia perdendo repentinamente o acesso a serviços bancários básicos. Comer também criticou a ironia dos democratas aprovarem leis bancárias antidiscriminação enquanto os bancos supostamente cortavam contas com base em ideologias políticas ou sociais.

“Durante nossa investigação sobre tráfico de influência da era Biden, os bancos foram uma das poucas entidades que realmente colaboraram conosco. Espero que desta vez também obtenhamos algumas respostas”, acrescentou ele.

Bancos negam viés político

Os grandes bancos estão negando tudo, no entanto. O Bank of America e o JPMorgan Chase, ambos criticados por Trump e Comer, insistem que a política não desempenha nenhum papel em suas decisões.

O Bank of America relatou à Fox Business: “Nunca fechamos contas por motivos políticos. Somos obrigados a seguir regras e regulamentos governamentais rigorosos, o que às vezes leva a decisões de encerrar certos relacionamentos.”

O JPMorgan disse: “Seguimos a lei. Ponto final. Viés político não tem lugar em nossas políticas.” Mas essas garantias não impediram que as críticas se acumulassem, especialmente dentro da comunidade cripto, que há muito acusa os bancos tradicionais e a Wall Street como um todo de serem hostis à indústria.

Jamie Dimon, CEO do JPMorgan, abordou pessoalmente as reclamações de empresas cripto durante o podcast The Unshakeables de sua empresa em 21 de janeiro. Jamie admitiu que os bancos não têm permissão para explicar por que estão encerrando contas.

“Deveríamos ter permissão para dizer aos clientes o porquê”, disse ele. “Deveriam haver regras muito mais claras sobre o que temos que fazer e o que não temos que fazer.”

O FDIC não ajudou seu caso quando documentos surgiram mostrando que ele havia emitido avisos aos bancos sobre os riscos de trabalhar com empresas cripto.

Curiosamente, a primeira-dama Melania Trump também teria sido debankada. Donald Trump não foi mencionado, possivelmente porque suas contas vêm com uma maior reserva financeira.

Mas ambos os casos apontam para uma tendência maior: os bancos estão tomando decisões de custo-benefício sobre quem vale a pena manter como cliente, e pessoas politicamente expostas (PEPs) enfrentam mais escrutínio sob as leis de combate à lavagem de dinheiro.

A Cooper Kirk, um escritório de advocacia com sede em Washington, também está investigando, e alega que os reguladores estão agindo ilegalmente ao negar aos bancos com charter estadual o acesso ao sistema do Federal Reserve simplesmente porque atendem clientes cripto, usando padrões arbitrários e opacos para pressionar os bancos a fechar contas, além de violar direitos constitucionais ao privar empresas do devido processo legal.

Trump criticou o CEO do Bank of America, Brian Moynihan, durante seu discurso remoto no Fórum Econômico Mundial na semana passada, acusando o Bank of America e o JPMorgan de excluir conservadores de seus serviços bancários.

“Eles não aceitam negócios conservadores”, disse Trump. “Não sei se os reguladores forçaram isso por causa do Biden ou outra coisa, mas você e Jamie [Dimon] e todos—espero que vocês abram seus bancos para conservadores, porque o que vocês estão fazendo está errado.” Moynihan não reagiu, passando rapidamente para outro tópico.