El Banco Central de Nigeria (CBN) ha desestimado el informe de prensa que afirma haber emitido un ultimátum a todos los bancos para que incluyan en la lista negra a cualquiera que viole su orden. La supuesta orden incluye ladentde personas y organizaciones que operan con plataformas de intercambio de criptomonedas y la emisión de instrucciones de no débito con seis meses de antelación.
Reversión de las restricciones anteriores sobre las transacciones de criptomonedas
Un banco o entidad financiera envía una orden de "No Registrar Débito" a la cuenta del cliente, que impide ciertas transacciones. Bajo esta orden restrictiva, el titular de la cuenta no podrá acceder a sus fondos para retirarlos ni debitarlos.
La desconfianza o la duda surgieron cuando el banco central se negó a reconocer la historia, y posteriormente, la negación fue retirada. Horas después de que se hicieran tales acusaciones, anunciaron que las afirmaciones eran falsas. El banco afirmó que detectaría a cualquiera que sospeche que está comerciando y vendiendo Tether públicamente y referencialmente en las plataformas listadas ilegalmente, especialmente mediante el método peer-to-peer.
El informe también indicó que todas las instituciones financieras reguladas que ofrecen pagos en plataformas de intercambio de criptomonedas tienen prohibido hacerlo. Esto contradice la restricción vigente en diciembre de 2023, que permitía a los bancos facilitar las transacciones de criptomonedas.
Curiosamente, la autoridad central levantó la prohibición dos años después de haber impuesto una dura prohibición a las entidades bancarias que entraban en la industria.
Como se dijo en un comunicado publicado recientemente por el CBN, las importantes demandas globales y la creciente adopción de criptomonedas finalmente significan que las estrictas restricciones existentes ya no estarían justificadas para las instituciones financieras.
Mayor escrutinio sobre Binance
El naira se depreció rápidamente y la consiguiente inflación del 29,9 % obligó al gobierno a ceder y desviar su atención a servicios como las plataformas de intercambio de criptomonedas. Al intentar construir un cortafuegos contra los sitios web de intercambio de criptomonedas que adquirieron fama por crear tipos de cambio no oficiales para el naira, los desactivó. Dichos sitios web se utilizaban para realizar transacciones al margen de la regulación gubernamental, pero esta actividad siempre conllevaba el riesgo de una excesiva variación en los tipos de cambio del naira.
Los problemas regulatorios Binance en Nigeria se remontan a 2023, cuando el CBN expresó su preocupación por las “transacciones financieras sospechosas” que se producían a través de Binance Nigeria.
Binance enfrenta mayores desafíos debido a que su director global, Tigran Gambaryan, quien reside en EE. UU., se encuentra detenido en Nigeria. El gobierno nigeriano lo citó a juicio. Está acusado de estar involucrado en lavado de dinero, cinco cargos separados que involucran a Howit, lo cual surgió después de que funcionarios nigerianos contactaran Binance en relación con el cumplimiento normativo.
Las autoridades de seguridad nigerianas arrestaron y detuvieron a uno de los ejecutivos, Nadeem Anjarwalla, quien les habló sobre Binance . Sin embargo, Anjarwalla escapó, fue capturado posteriormente en Kenia y está a la espera de su extradición.
