La Banque centrale du Nigéria (CBN) a démenti l'article de presse selon lequel elle aurait donné un ultimatum à toutes les banques pour qu'elles inscrivent sur liste noire toute personne contrevenant à ses directives. L'ordre allégué inclurait l'dentdes individus et des organisations impliqués dans des échanges de cryptomonnaies et l'émission d'une interdiction de débit de six mois.
Levée des restrictions précédentes sur les transactions en cryptomonnaie
Une banque ou un établissement financier envoie un ordre de blocage de débit au compte d'un client, empêchant ainsi certaines transactions. En vertu de cet ordre restrictif, le titulaire du compte ne pourra ni retirer ni débiter ses fonds.
La méfiance et les doutes sont apparus lorsque la banque centrale a refusé de confirmer l'information, avant de revenir sur sa déclaration initiale. Quelques heures après ces accusations, elle a annoncé que les allégations étaient fausses. La banque a déclaré qu'elle poursuivrait toute personne soupçonnée de commercer et de vendre illégalement du Tether publiquement et par référence sur les plateformes listées, notamment via le système peer-to-peer.
Le rapport indique également que toutes les institutions financières réglementées proposant des paiements en cryptomonnaies sont interdites. Ceci contredit la restriction en vigueur en décembre 2023, qui autorisait les banques à faciliter les transactions en cryptomonnaies.
Il est intéressant de noter que l'autorité centrale a levé l'interdiction moins de deux ans après avoir imposé une interdiction sévère aux entités bancaires d'entrer dans le secteur.
Comme l'indique un communiqué publié récemment par la CBN, la forte demande mondiale et l'adoption croissante des cryptomonnaies signifient finalement que les restrictions strictes actuellement en vigueur ne seraient plus justifiées pour les institutions financières.
Binance fait l'objet d'une surveillance accrue
La valeur du naira s'est rapidement effondrée et l'inflation consécutive de 29,9 % a contraint le gouvernement à réagir et à se concentrer sur des services tels que les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Tentant de bloquer les sites web d'échange de cryptomonnaies, connus pour proposer des taux de change non officiels pour le naira, il les a désactivés. Ces sites étaient utilisés pour effectuer des transactions en marge de la réglementation gouvernementale, mais cette activité comportait toujours un risque de forte volatilité des taux de change du naira.
Les problèmes réglementaires Binance au Nigeria remontent à 2023, lorsque la Banque centrale du Nigeria (CBN) a exprimé des inquiétudes concernant des « transactions financières suspectes » effectuées via Binance Nigeria.
Binance fait face à des difficultés accrues depuis que son directeur général, Tigran Gambaryan, basé aux États-Unis, est détenu au Nigéria. Le gouvernement nigérian l'a convoqué pour qu'il soit jugé. Il est accusé de blanchiment d'argent, cinq chefs d'accusation distincts l'impliquant également dans l'affaire Hokit. Ces accusations font suite à un signalement Binance concernant sa conformité réglementaire.
Les autorités nigérianes ont arrêté et placé en détention Nadeem Anjarwalla, un cadre de Binance ses problèmes de conformité réglementaire. Anjarwalla s'est toutefois évadé, a été appréhendé plus tard au Kenya et est en attente d'extradition.
