La empresa de cajeros automáticos de Bitcoin contempla una venta de $100M en medio de un allanamiento por lavado de dinero

Crypto Dispensers, un operador de cajeros automáticos de Bitcoin con sede en Chicago, está considerando una venta valorada en aproximadamente 100 millones de dólares. Ese anuncio se realizó apenas unos días después de que el Departamento de Justicia de EE. UU. acusara a la empresa y a su director ejecutivo, Firas Isa, de operar un negocio de lavado de dinero multimillonario. 

El empresa opera máquinas que permiten a los clientes comprar y vender Bitcoin y otros activos digitales en todo el país. Crypto Dispensers declaró que había contratado asesores para investigar opciones estratégicas, incluida una venta total.

Una de las áreas más grandes de la empresa, señaló, es el sector de infraestructura de activos digitales, que está cambiando y consolidándose rápidamente. Su objetivo es determinar si la plataforma obtendrá más valor vendiendo, fusionándose o reestructurando sus activos. 

La empresa enfatizó que la revisión no es simplemente una respuesta al asunto legal, sino una medida de su perspectiva más amplia sobre su próxima fase de crecimiento. Firas Isa, director ejecutivo de Crypto Dispensers, declaró que la empresa también está considerando desarrollos adicionales para obtener una ventaja competitiva en el negocio de efectivo a criptomonedas. 

Sin embargo, determinar el momento es difícil. Este anuncio se produce menos de una semana después de que los agentes del gobierno presentaran cargos contra la empresa privada por tratar ilegalmente con las ganancias del crimen. Los críticos dicen que el caso penal impulsará las negociaciones sobre la venta o incluso una valoración. 

El director ejecutivo y la empresa responden a las acusaciones federales

Los fiscales federales han afirmado que Crypto Dispensers e Isa manejaron al menos 10 millones de $ relacionado con delitos como fraude por vía electrónica y tráfico de narcóticos. La investigación indicó que los clientes realizaban depósitos en efectivo en los cajeros automáticos de la empresa, que posteriormente se convertían en criptomonedas. 

Según los fiscales, Isa supuestamente transfirió esa criptomoneda a través de una red de billeteras digitales para ocultar su origen. Según el DOJ, Isa no cumplió ni evadió las reglas contra el lavado de dinero que se habían hecho cumplir, incluida la provisión de verificación de identidad. 

Los fiscales argumentan que existía la posibilidad de que, a pesar de sus reglas de conocimiento del cliente (KYC), la empresa permitiera que el comercio de alto riesgo fluyera libremente a través de sus sistemas. Isa y Crypto Dispensers se han declarado no culpables. Enfrentan un único cargo, conspiración para cometer lavado de dinero, y una pena máxima de 20 años de prisión federal. 

También podrían verse obligados a confiscar el dinero de la empresa si son declarados culpables. El gobierno solicita que el activo sea transferido al Tribunal del Distrito Federal y que todos los activos reales, que afirman eran parte de la conspiración, incluidos los cajeros automáticos de Bitcoin, sean confiscados. De lo contrario, los fiscales podrían exigir otras propiedades.

La turbulencia del mercado de criptomonedas presiona a la empresa

La posible venta se sumaría al tumulto en la inversión de criptomonedas en general. Después de un ascenso vertiginoso a principios de año, el precio del Bitcoin ha estado cayendo durante varias semanas. La caída ha sido lo suficientemente severa como para eliminar miles de millones de dólares del mercado y sacudir la confianza de los inversores minoristas e institucionales.

Todo esto ha provocado un efecto dominó en toda la industria. Las empresas que dependen de altos volúmenes de negociación, como los intercambios, los procesadores de pagos y los operadores de cajeros automáticos, están bajo presión. A medida que menos usuarios compran y venden criptomonedas, los volúmenes de transacción se desploman; para empresas como Crypto Dispensers, que generan ingresos por cada transacción, un pequeño aumento en las ganancias se ve directamente afectado por cualquier disminución en el volumen de transacciones. 

Al mismo tiempo, la presión de la regulación de EE. UU. está aumentando. Las agencias federales han incrementado los requisitos impuestos a las empresas de criptomonedas, lo que ha resultado en un escrutinio más estricto de temas relacionados con los controles contra el lavado de dinero, la protección al consumidor y el fraude. 

Empresas como Crypto Dispensers ahora necesitan invertir más en sistemas de cumplimiento, personal y herramientas de informes para garantizar el cumplimiento normativo. Este gasto adicional se está volviendo cada vez más inmanejable para las empresas pequeñas o medianas. 

Los analistas de la industria dicen que toda esta presión combinada —volatilidad del mercado, ingresos más débiles y regulación más estricta— está impulsando a muchas empresas de criptomonedas a fusionarse, ser adquiridas o cerrar.