Just IN: Kraken einigt sich mit der SEC über 30 Mio. USD und plant die Einstellung eines Services

Berichten zufolge hat Kraken eine Vereinbarung mit der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) getroffen, die das Unternehmen verpflichtet, seine mit Kryptowährungs-Staking verbundenen Geschäfte einzustellen. Laut der SEC hat Kraken die Angebot- und Verkaufsbemühungen seines Krypto-Staking-as-a-Service-Geschäfts nicht registriert.

Kraken schließt Krypto-Staking-Service

Viele zentralisierte Börsen wie Kraken und Gemini ermöglichen es Verbrauchern, ihre Token zu staken, um Zinsen auf digitale Vermögenswerte zu verdienen, die sonst auf der Plattform ungenutzt blieben.

Anleger lagern ihre Krypto-Assets oft bei einem Blockchain-Validator ein, der die Korrektheit der Transaktionen auf der Blockchain überprüft. Als Entschädigung für die Lagerung dieser Vermögenswerte können Anleger zusätzliche Krypto-Token erhalten.

Über seinen Staking-Service bot Kraken auf seiner Website Belohnungen von bis zu 20 % jährlicher Prozentsatzrendite an. Die Börse erklärte auch auf ihrer Website, dass die Preise zweimal pro Woche an die Kunden ausgezahlt würden.

Am Donnerstag reichte die SEC ihren Fall vor einem Bundesgericht ein. Während Krakens Website eine Rendite von 20 % für seinen Staking-Service bewarb, deutete die Pressemitteilung der SEC darauf hin, dass sie 21 % erreichen könnte.

Die SEC kündigte an, dass Payward Ventures, Inc. und Payward Trading Ltd., die registrierten Unternehmen, aus denen Kraken besteht, ihre Staking-Dienste und -Programme einstellen werden. Seit mindestens 2019 haben diese Initiativen der breiten Öffentlichkeit Zugang zu Staking-Diensten geboten.

Die Klage behauptet, Kraken werbe damit, dass sein Staking-Anlageprogramm eine benutzerfreundliche Plattform und Vorteile bietet, die aus Krakens Bemühungen zugunsten der Anleger resultieren, einschließlich Krakens Strategien zur Erzielung regelmäßiger Anlageerträge und Auszahlungen.

Pressemitteilung der SEC

Die Einschätzung der SEC zum Staking-Setup von Kraken hob die „Risiken“ hervor, die Anleger übernehmen, wenn sie ihre Token bei Staking-as-a-Service-Anbietern hinterlegen, die „sehr wenig Schutz“ bieten, so eine Pressemitteilung.

In ihrer offiziellen Antwort erklärte Kraken, dass die Börse „ab heute automatisch alle in das On-Chain-Staking-Programm eingeschriebenen US-Kundenvermögen unstaken wird“. Das Unternehmen erkannte jedoch an, dass es weiterhin Staking-Dienste für Nicht-US-Kunden über ein separates Geschäft anbieten wird. 

Kraken wurden auch 30 Millionen US-Dollar an Entzug, Zinsen vor Urteilsverkündung und zivilrechtlichen Strafen auferlegt. Nach der Vereinbarung erklärte der SEC-Vorsitzende:

Egal ob durch Staking-as-a-Service, Darlehen oder andere Mittel, Krypto-Vermittler müssen, wenn sie Anlageverträge im Austausch für die Token der Anleger anbieten, die angemessenen Offenlegungen und Schutzmaßnahmen bereitstellen, die von unseren Wertpapierrechten vorgeschrieben sind. Die heutige Maßnahme sollte dem Markt klar machen, dass Staking-as-a-Service-Anbieter sich registrieren und eine vollständige, faire und wahrheitsgemäße Offenlegung sowie Anlegerschutz bieten müssen.

Gary Gensler

SEC wächst hin zu Krypto-Regulierung

Das heutige Ergebnis ist das neueste in einer Reihe von SEC-Maßnahmen, die sich gegen die Kryptowährungsindustrie richten. Es kommt nur wenige Wochen nachdem die SEC behauptete, dass der Krypto-Darlehensgeber Genesis und die Kryptobörse Gemini nicht registrierte Wertpapiere ausgegeben und verkauft haben.

Darüber hinaus wurde die Entscheidung nur einen Tag nach einer Aussage von Coinbase CEO Brian Armstrong getroffen, in der er sagte, er habe Berichte erhalten, dass die SEC den Verkauf von Retail-Kunden vom Staking-Feature ausschließen könnte. Das Feature beinhaltet das Hinterlegen von Krypto-Token als Sicherheit, um Blockchains wie Ethereum zu betreiben.

Die SEC entschied sich jedoch dafür, nicht zu antworten, sondern direkt zu handeln, als Reaktion auf Armstrongs Kommentare am Mittwochabend. Dies wirft einen Schatten des Zweifels auf Coinbases exklusive Staking-Dienste sowie auf andere in den Vereinigten Staaten tätige Börsen.

SEC-Vorsitzender Gary Gensler hat bereits angedeutet, dass Staking möglicherweise den Howey-Test bestehen muss, auch wenn es durch regulierte Vermittler wie Coinbase oder Kraken verbreitet wird. Der Howey-Test wird seit mehreren Jahrzehnten verwendet, um zu bewerten, ob ein Token ein Wertpapier ist oder nicht gemäß den Gesetzen des Landes.

Gensler bemerkte damals, dass Staking dem Darlehen ähnlich erscheine. In der Vergangenheit hat die SEC Klagen gegen Darlehensunternehmen eingereicht und diese mit den Unternehmen beigelegt, wie dem inzwischen insolventen Darlehensgeber BlockFi.

Neben der laufenden SEC-Untersuchung hat Kraken gerade den Betrieb in Abu Dhabi ausgesetzt, obwohl es dort erst vor einem Jahr eine städtische Lizenz erhalten hatte. Zuvor hatte es den Betrieb in Japan ausgesetzt, unter Berufung auf rückläufige Bitcoin-Nachfrage und das strenge regulatorische Umfeld des Landes.