Binances Route über Abu Dhabi belebt den alten Kampf Europas mit Offshore-Brokern wieder
- EU-Aufsichtsbehörden unter der Führung der ESMA hinterfragen Binance hinsichtlich seiner Nutzung der „Reverse Solicitation“-Ausnahme, um weiterhin Kunden in Europa zu bedienen.
- Binance hat keine MiCA-Lizenz erhalten und wurde angewiesen, seine Geschäfte in der EU einzustellen.
- Binance könnte mit Geldstrafen belegt werden, falls die Aufsichtsbehörden mit den Nachweisen des Handelsplatzes zur „Reverse Solicitation“ nicht zufrieden sind.
EU-Aufsichtsbehörden hinterfragen Binance, wie es über eine in Abu Dhabi lizenzierte Entität weiterhin Kunden in Europa bedient.
Binance wurde zuvor aufgefordert, sein EU-Geschäft einzustellen, nachdem es keine Lizenz gemäß dem Regelwerk für Märkte für Krypto-Assets (MiCA) erhalten hatte.
Warum hinterfragen EU-Aufsichtsbehörden Binance?
Die ESMA und nationale Aufsichtsbehörden in Frankreich, Deutschland und Griechenland prüfen Binances Verlass auf eine Lizenzausnahme, um weiterhin Dienstleistungen für EU-Kunden anzubieten, nachdem die Genehmigung für eine MiCA-Lizenz verweigert wurde. Einige Aufsichtsbehörden haben das Unternehmen um Informationen gebeten; Sanktionen, einschließlich Geldstrafen, stehen auf der Tagesordnung, falls sie nicht zufriedenstellend sind.
Binance bedient derzeit einige ihrer EU-Kunden über eine in Abu Dhabi lizenzierte Entität. Unternehmen, die keine MICA-Lizenz erhalten haben, sollten die EU-Geschäftstätigkeiten zum 1. Juli einstellen und Kunden nicht mehr bedienen, außer um sie beim Verkauf oder der Veräußerung ihrer Bestände zu unterstützen; jedoch konnte die Börse aufgrund einer rechtlichen Ausnahme namens „Reverse Solicitation
diese Ausnahme erlaubt es einem außerhalb der EU ansässigen Unternehmen, einen EU-Klienten nur dann zu bedienen, wenn dieser die Dienstleistung vollständig eigeninitiativ und ohne Marketingmaßnahmen in Anspruch genommen hat.
Die ESMA hat erklärt, dass diese Ausnahme „als Ausnahme und nicht als Umgehungsmöglichkeit betrachtet werden sollte.
Was ist Reverse Solicitation?
Reverse Solicitation existiert bereits lange vor dem Aufkommen von Krypto-Regulierungen. Die Ausnahme wurde aus MiFID II, dem EU-Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen, übernommen.
Als das Vereinigte Königreich am 31. Dezember 2020 das Finanzsystem der EU verließ, erließ die ESMA eine öffentliche Stellungnahme im Januar 2021, in der sie Unternehmen vor dem Missbrauch von Reverse Solicitation warnte. Die Aufsichtsbehörde prangerte Tricks an, bei denen EU-Bürger beworben wurden und anschließend ein Kästchen anhaken mussten mit der Aussage: „Ich habe Sie selbst kontaktiert.
Offshore-Vertragsdifferenzhändler (CFD-Broker) haben ebenfalls denselben Trick der umgekehrten Initiativannahme genutzt, um EU-Retail-Investoren zu erreichen und ihnen eine hohe Hebelwirkung anzubieten, die durch EU-Vorschriften sonst eingeschränkt wäre.
Binance ist der größte Name, der in die Grauzone dieser Ausnahme gefallen ist, und die Börse hat bereits eine schwere Vorstrafe aufzuweisen. So wurde sie beispielsweise 2023 mit einer Geldstrafe von 4,3 Milliarden US-Dollar belegt, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte, an Geldwäsche und Verstößen gegen Sanktionen beteiligt gewesen zu sein.
Binance gibt an, die lokalen Anforderungen dort einzuhalten, wo es tätig ist, und „aktiv daran zu arbeiten, MiCA-zugelassen zu werden. exchange’s own licenses in Frankreich, Spanien und Polen sind unter MiCA ungültig geworden.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist reverse solicitation und warum nutzt Binance dies?
Reverse Solicitation ist eine von MiFID II abgeleitete Ausnahme, die es einem Nicht-EU-Unternehmen erlaubt, einen EU-Kunden zu bedienen, der die Dienstleistung ausschließlich auf eigene Initiative angefordert hat. Binance stützt sich darauf in EU-Ländern, in denen es nie über eine lokale Lizenz verfügte, und bedient diese Kunden über seine in Abu Dhabi regulierte Einheit, nachdem der Weg zu einer MiCA-Lizenz versperrt war.
Welche Aufsichtsbehörden hinterfragen Binance?
Die ESMA, die Marktüberwachungsbehörde der EU, sowie nationale Aufsichtsbehörden in Frankreich, Deutschland und Griechenland prüfen die Nutzung der Ausnahmevorschrift durch Binance; einige haben Informationen vom Unternehmen angefordert.
Könnte Binance wegen dieser Angelegenheit mit einer Geldstrafe belegt werden?
Ja. Quellen berichteten dem FT, dass Sanktionen, einschließlich Geldstrafen, möglich sind, wenn die Aufsichtsbehörden nicht mit der Begründung von Binance zufrieden sind, wie es Kunden in der EU über die sogenannte „Reverse Solicitation
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
