Rota de Abu Dhabi da Binance reacende antigo conflito da Europa com corretores offshore
- Reguladores da UE liderados pela ESMA estão questionando a Binance sobre seu uso da isenção de solicitação reversa para continuar atendendo clientes europeus.
- A Binance não conseguiu obter uma licença MiCA e foi ordenada a encerrar suas operações na UE.
- A Binance pode ser multada se os reguladores não estiverem satisfeitos com as evidências da exchange sobre a prática de solicitação reversa.
Reguladores da UE estão questionando a Binance sobre como continua atendendo clientes europeus por meio de uma entidade licenciada em Abu Dhabi.
A Binance havia sido anteriormente instruída a encerrar seus negócios na UE após falhar em obter uma licença sob o regulamento de Ativos Cripto (MiCA).
Por que os reguladores da UE estão questionando a Binance?
A ESMA e os reguladores nacionais da França, Alemanha e Grécia estão examinando a dependência da Binance de uma isenção de licenciamento para continuar oferecendo seus serviços aos clientes da UE após não ter obtido aprovação para uma licença MiCA. Alguns reguladores solicitaram informações à empresa, e medidas de aplicação da lei, incluindo multas, estão em discussão caso não fiquem satisfeitos.
A Binance está atualmente a servir alguns dos seus clientes da UE através de uma entidade licenciada em Abu Dhabi. As empresas que não obtiveram aprovação para uma licença MICA deveriam iniciar o encerramento das suas operações na UE a partir de 1 de julho e deixar de prestar serviços aos clientes, exceto para os ajudar a transferir ou vender as suas posições, mas a exchange conseguiu continuar a operar na UE devido a uma isenção legal chamada solicitação recíproca.
Esta isenção permite que uma empresa sediada fora da UE preste serviços a um cliente da UE apenas quando esse cliente procurou o serviço por iniciativa própria, sem ter sido alvo de marketing.
A ESMA afirmou que a isenção “deve ser considerada como uma exceção”, e não um meio de contornar a regulamentação. O regulador holandês AFM alertou que os prestadores de serviços “não podem simplesmente alegar solicitação recíproca.”
O que é a solicitação recíproca?
A solicitação recíproca existe há muito antes do surgimento das regras sobre criptoativos. A isenção foi mantida a partir de MiFID II, o quadro da UE para serviços de investimento.
Quando o Reino Unido saiu do sistema financeiro da UE em 31 de dezembro de 2020, a ESMA emitiu uma declaração pública em janeiro de 2021, advertindo as empresas contra o abuso da solicitação recíproca. O regulador apontou práticas como fazer marketing a cidadãos da UE e depois fazê-los assinalar uma caixa dizendo “Eu procurei-vos pessoalmente.”
Corretoras offshore de contratos por diferença (CFD) também utilizaram a mesma tática de solicitação reversa para alcançar investidores retalhistas da UE e oferecer alavancagem elevada, que as regras da UE restringiriam.
A Binance é o maior nome apanhado na zona cinzenta da isenção, e a exchange já tem um histórico pesado. Por exemplo, foi multada com 4,3 mil milhões de dólares em 2023 quando se declarou culpada de acusações relacionadas com branqueamento de capitais e sanções.
A Binance afirma cumprir os requisitos locais onde opera e está "ativamente a trabalhar para se tornar autorizada ao abrigo do MiCA". As licenças próprias da exchange
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Perguntas Frequentes
na França, Espanha e Polónia tornaram-se inválidas ao abrigo do MiCA.
O que é a solicitação reversa e porque é que a Binance a está a utilizar?
Quais são os reguladores que estão a questionar a Binance?
A ESMA, o órgão de supervisão dos mercados da UE, juntamente com as autoridades nacionais da França, Alemanha e Grécia, está a analisar a utilização pela Binance da isenção, e algumas delas solicitaram informações à empresa.
A Binance poderá ser multada por isso?
Sim. Fontes disseram ao FT que medidas de aplicação da lei, incluindo coimas, são possíveis se os reguladores não estiverem satisfeitos com a forma como a Binance justifica o atendimento aos clientes da UE sob o regime de solicitação inversa.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
