أستراليا تطلق تجربة عملة رقمية لمدة ستة أشهر مع 24 حالة استخدام

بدأت أستراليا تجربة شاملة لاختبار كيف يمكن للمال الرقمي أن يغير القطاع المالي في البلاد.

يوم الخميس، كشف بنك الاحتياطي الأسترالي، أكبر بنك في أستراليا ، عن المرحلة الثانية من مشروعه التجريبي للعملة الرقمية، مشروع أكاسيا. وتستمر هذه المرحلة ستة أشهر وتركز على حالات الاستخدام بالجملة.

ستشمل التجربة 24 سيناريو باستخدام العملات الرقمية، بما في ذلك العملات المستقرة، ورموز الإيداع الصادرة عن البنوك، وعملة رقمية تجريبية للبنك المركزي. من بين هذه السيناريوهات، ستعتمد 19 سيناريو على معاملات مالية حقيقية، بينما ستُصمَّم خمسة سيناريوهات على شكل محاكاة افتراضية.

تشمل حالات الاستخدام هذه أصولاً من قطاعات متنوعة، بما في ذلك الدخل الثابت، والأسواق الخاصة، وأرصدة الكربون، ومستحقات التجارة، وتطبيقات جديدة للحسابات لدى بنك الاحتياطي الأسترالي. والفكرة هي تجربة كيفية مساهمة العملات الرقمية والترميز في جعل الأنظمة المالية أكثر كفاءة وأماناً وشفافية.

يقود بنك الاحتياطي الأسترالي هذه المبادرة بالتعاون مع مركز أبحاث التمويل الرقمي التعاوني، والتي تم الإعلان عنها في نوفمبر الماضي. ومن المتوقع صدور الحكم في المحاكمة مطلع عام 2026.

تقود البنوك الكبرى مشروعاً تجريبياً للعملة الرقمية

تُسلّط الأضواء على أكبر البنوك الأسترالية في تجربة العملة الرقمية. وتشارك ثلاثة من أكبر أربعة بنوك، وهي بنك الكومنولث (CBA) وبنك ANZ وبنك Westpac، في هذه التجربة، مع التركيز على حالات استخدام محددة تتناسب مع خبراتها ومهاراتها.

بالشراكة مع بنك جيه بي مورغان، يُجري بنك الكومنولث الأسترالي تجربةً رائدةً في سوق إعادة الشراء، والتي تتضمن قروضًا قصيرة الأجل مدعومة بسندات حكومية. وتُعدّ هذه المعاملات جزءًا أساسيًا من إدارة السيولة وتنفيذ السياسة النقدية.

بحسب صوفي غيلدر، رئيسة قسم تقنية البلوك تشين والأصول الرقمية في بنك الكومنولث الأسترالي، فإن " سوق إعادة الشراء، بما له من دور محوري في إدارة السيولة وتنفيذ السياسة النقدية، يمثل نقطة انطلاق مثالية لهذا الاستكشاف". والهدف هو اختبار ما إذا كانت الرموز المميزة القائمة على تقنية البلوك تشين قادرة على تقليل التعقيدات، وخفض المخاطر، وتعزيز سيولة السوق.

في غضون ذلك، يجري بنك ANZ تجارب على المدفوعات التجارية المُرمّزة، ساعيًا إلى حلّ المشكلات طويلة الأجل المرتبطة برأس المال العامل والتدفق cash في سلاسل التوريد. ومن خلال تحويل الفواتير إلى رموز رقمية قابلة للتداول، يُمكن للشركات - ولا سيما الموردين الصغار - الحصول على مستحقاتها بشكل أسرع وأكثر سلاسة.

يجري بنك ANZ أيضاً تجارب حول كيفية تمكين العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) المخصصة للبيع بالجملة من إجراء تسوية فورية وآمنة في سوق الدخل الثابت. وهذا من شأنه أن يوفر الكثير من الوقت والمال في تداول السندات وغيرها من المعاملات.

يشارك بنك ويستباك أيضاً في التجربة، لكن تفاصيل مشاركته لم تُكشف بعد. مع ذلك، دأب البنك على المساهمة والمشاركة في مشاريع تجريبية لتقنية البلوك تشين، فهو مهتمٌّ بهذا المجال.

الجهات التنظيمية تخفف القواعد لدعم الابتكار

أصبحت المحاكمة ممكنة بفضل الإعفاء المؤقت من بعض الالتزامات القانونية والتنظيمية المقدمة للسلطات الأسترالية.

كما عملت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مع بنك الاحتياطي الأسترالي (RBA) ولجنة مراجعة العقود الآجلة المالية (DFCRC) للموافقة على مشاركة الأفراد في تجربة معاملات اختبار الأصول الرقمية الأخرى غير الخاضعة حاليًا للتنظيم بموجب اللوائح المالية.

وقالت مفوضة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية كيت أورورك إن الهيئة التنظيمية ترى إمكاناتtronفي تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT)، وخاصة قدرتها على تبسيط البنية التحتية للسوق المالية وإزالة أوجه القصور.

وأوضحت أن المرونة التنظيمية ستسمح باختبار هذه التقنيات بأمان، مما يتيح للمشاركين استكشاف فرص جديدة معdentومعالجة المخاطر المحتملة.

تُعدّ هذه البيئة التجريبية بمثابة جناحٍ من خيال المطورين للتجريب والاستكشاف دون مخالفة أي قوانين. كما أنها توفر معلوماتٍ مهمة ستؤثر على كيفية تعامل أستراليا مع لوائح الأصول الرقمية في المستقبل.

يُطرح هذا المشروع في إطار الجهود المتواصلة التي تبذلها الحكومة الأسترالية لتعزيز الرقابة على قطاع العملات الرقمية بشكل عام. ففي مارس 2025، نشرت الحكومة التي يقودها حزب العمال استشارة عامة لإدخال منصات تداول العملات الرقمية ومقدمي الخدمات ضمن نظام قوانين الخدمات المالية الحالي، وذلك بهدف تعزيز حماية المستهلك ودعم الاستقرار المالي.

شهدت أستراليا أيضاً ظاهرة "الانسحاب من الخدمات المصرفية"، والتي تحدث عندما تتوقف البنوك التقليدية عن تقديم خدماتها للشركات العاملة في قطاع العملات الرقمية. وقد وعدت الحكومة بالتشاور مع البنوك لفهم هذه المسألة بشكل أفضل وكيفية الاستجابة لها، مع التركيز على إيجاد توازن بين الابتكار وإدارة المخاطر.