البنك المركزي الأرجنتيني يدرس إلغاء حظر 2022 على تداول العملات المشفرة المصرفية

أفادت التقارير أن البنك المركزي الأرجنتيني، البنك المركزي لجمهورية الأرجنتين (BCRA)، يُجري مناقشاتٍ لرفع حظره لعام ٢٠٢٢ على تداول العملات المشفرة وخدمات الحفظ في البنوك. وسيؤدي هذا التراجع المُحتمل في السياسة إلى رفع القيود التي كانت تمنع البنوك من التعامل مع الأصول المشفرة، بما في ذلك Bitcoin والعملات المستقرة، نيابةً عن عملائها.

حظر البنك المركزي الإسباني، الذي منع المؤسسات المالية من تسهيل أي معاملات أصول رقمية للعملاء باستثناء العملات المستقرة، ناتجًا عن سياسة متأثرة بصندوق النقد الدولي. 

وفي ذلك الوقت، أشار البنك المركزي إلى ضرورة منع غسل الأموال، والحفاظ على استقراره المالي، ووقف المعاملات غير المنظمة.

تُعتبر الأرجنتين بيئةً حاضنةً للعملات المشفرة. ومع ذلك، بعد حصولها على خطة إنقاذ بقيمة 44 مليار دولار من صندوق النقد الدولي عام 2017، استجاب صانعو السياسات لطلب ممول الأمم المتحدة بتجنب Bitcoin في البنوك. 

الأرجنتين قد تراجع خطة إعادة هيكلة صندوق النقد الدولي لتجنب Bitcoin

في عام 2022، وافق صندوق النقد الدولي على صفقة إعادة هيكلة الديون التي تضمنت التزامًا "بتثبيط استخدام العملات المشفرة بهدف منع غسل الأموال والتعاملات غير الرسمية والوساطة غير المباشرة"، وفقًا للمراسلات المرسلة إلى المديرة العامة لصندوق النقد الدولي كريستالينا جورجيفا.

حدّ النهج التنظيمي من الوصول الرسمي إلى الأصول الرقمية، مما جعل ملايين الأرجنتينيين يعتمدون على قنوات غير رسمية لتداول العملات المشفرة. ورغم الحظر، أضافت بعض البنوك الخاصة، مثل بنكو غاليسيا، أكبر بنك خاص في الأرجنتين، خدمات تداول العملات المشفرة. 

إذا نجح تغيير القواعد، فإن السماح للبنوك المنظمة بتسهيل معاملات العملات المشفرة يمكن أن يمنح المواطنين طريقة أكثر أمانًا وتنظيمًا للاستثمار، وسيكون للبنك المركزي إشراف أكبر على نشاط السوق.

يعتقد الأرجنتينيون أن الأصول الرقمية، Bitcoin والعملات المستقرة، هي الحل لمشكلة ارتفاع معدلات التضخم والقيود الصارمة على العملات الأجنبية. معدل التضخم في الأرجنتين انخفاضاً طفيفاً في أكتوبر، ليصل إلى 31.3% مقارنةً بـ 31.8% في الشهر السابق.

خلال قرار البنك المركزي بتقييد إعادة بيع الدولار لمدة 90 يومًا قبل انتخابات 26 أكتوبر، أفادت بزيادة أسبوعية بنسبة 40٪ في معاملات العملة المستقرة مقابل البيزو.

قال جوليان كولومبو، مدير بيتسو في البلاد: "لا شك أن العملات المستقرة وسيلة للحصول على دولارات أرخص". كما أشار إلى الثغرات التنظيمية التي سمحت بازدهار نظام التداول غير الرسمي "رولو"، حيث تُستبدل العملات المستقرة بالبيزو بأسعار مناسبة.

صرحت نيكول كونور، رئيسة منظمة "نساء في عالم العملات المشفرة" الأرجنتينية، بأن العديد من المواطنين يتجنبون الآن الادخار بالبيزو تمامًا. وأضافت: "التضخم وعدم الاستقرار السياسي يجعلاننا أكثر تحفظًا، لذلك ليس لدي أي مدخرات أو استثمارات بالبيزو. أحتفظ بمدخراتي في العملات المشفرة والعملات المستقرة وأسعى لتحقيق عوائد منها".

العملات المشفرة لتخفيف العبء الاقتصادي على البنوك الأرجنتينية

وبحسب بلومبرج، أعلنت البنوك الخاصة في الأرجنتين عن خسائر خلال الربع الثالث على خلفية أعلى معدلات تأخر سداد القروض في السنوات الخمس عشرة الماضية.

وقال خوليو باتريسيو سوبيرفييل الرئيس التنفيذي لبنك سوبيرفييل: "إن السياسة النقدية المتشددة للغاية التي اتسمت بأسعار فائدة حقيقية مرتفعة بشكل غير مستدام ومتطلبات احتياطي تاريخية قبل الانتخابات كان لها تأثير شديد على النشاط الاقتصادي وخاصة القطاع المصرفي بأكمله".

التضخم المستمر إلى تآكل القوة الشرائية للمواطنين الأرجنتينيين العاديين، بمن فيهم الموظفون الحكوميون والعاملون في القطاع غير الرسمي والمتقاعدون، الذين انخفضت دخولهم بشكل كبير عن مستويات أوائل عام ٢٠٢٣. إذا قرر البنك المركزي الأرجنتيني الموافقة على تداول العملات المشفرة للبنوك التقليدية، فقد تتوفر سيولة أكبر بالدولار الأمريكي للبلاد للتفاوض عليها، ناهيك عن فرص أكبر للرئيسdent ميلي لمكافحة التضخم.

وقال أحد سماسرة البورصة لوكالة بلومبرج: "يحتل الدولار مكانةtronللغاية في المجتمع الأرجنتيني وفي الحياة اليومية لأنه منحنا ملاذا من العملة الوطنية".

أظهرت نتائج انتخابات التجديد النصفي في أكتوبر/تشرين الأول دعمًا قويًا لائتلافdent خافيير ميلي، ومثّلت إشارةًtronللسوق. ومع ذلك، لا يزال على الحكومة تأمين المزيد من الدولارات لإعادة بناء احتياطياتها من العملات الأجنبية والحفاظ على البيزو ضمن نطاق تداول من خلال خفض تدريجي لقيمته بنسبة 1% شهريًا تقريبًا حتى الانتخاباتdentعام 2027.

حقق صندوق بروميريتوم، وهو صندوق ائتماني ودخل ثابت ومقره لندن، ارتفاعًا بنسبة 1.76% في أكتوبر بعد شرائه أصولًا أرجنتينية عقب موجة بيع في سبتمبر. وصرح الشريك الإداري، بافيل ماماي: "لم يكن لدينا أي تعاملات مع الأرجنتين قبل انتخابات سبتمبر في مقاطعة بوينس آيرس، لذا تجنبنا التأثير السلبي".