الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل صناعة إدارة الثروات، مما يؤدي إلى جنون عمليات الاندماج والاستحواذ

من المتوقع أن يخلق الذكاء الاصطناعي (AI) اضطرابًا كبيرًا في قطاع إدارة الثروات، الذي ينخرط بالفعل في منافسة شرسة على الرسوم وتدفقات العملاء. مع تبني المستثمرين للمستشارين الآليين المدعومين بالذكاء الاصطناعي، تشهد الصناعة زيادة في نشاط الاندماج والاستحواذ (M&A). تحذر دراسة حديثة لشركة PwC من أن واحدًا من كل ستة شركات لإدارة الأصول والثروات قد يواجه الاستحواذ أو الإغلاق خلال السنوات الخمس المقبلة بسبب التأثير المزعزع للذكاء الاصطناعي. 

دمار التكنولوجيا وتأثير الذكاء الاصطناعي الوشيك

يتوقع بول ميس، مدير محافظ خبير في Independent Solutions Wealth Management، أن يؤدي صعود الذكاء الاصطناعي إلى "دمار تكنولوجي" كبير داخل صناعة إدارة الثروات. مع تقدم الصناعة تكنولوجيًا، قد تضطر الشركات الصغيرة إلى الاندماج للبقاء تنافسية. يؤكد ميس أن الاستثمارات في التكنولوجيا المحققة للتحول ضرورية للبقاء، حيث قد يؤدي الفشل في اعتماد مثل هذه التطورات إلى استبدال الشركات القائمة.

المستشارون الآليون يطلقون تكنولوجيا محققة للتحول

المستشارون الآليون، المدعومون بنماذج ذكاء اصطناعي متطورة، يغيرون مشهد إدارة الثروات. تقدم شركات مثل Vanguard وSchwab وFidelity وBetterment وAcorns بالفعل وتستثمر في خدمات الاستشارة الآلية. تمكّن هذه المنصات المدعومة بالذكاء الاصطناعي المستثمرين من اتخاذ إجراءات لبناء الثروة للحاضر والتخطيط للتقاعد للمستقبل.

يجادل ميس بأن صناعة إدارة الثروات ستشهد تركيزًا للسلطة، حيث يصبح الأقوى أقوى. سيكون العامل المميز الرئيسي هو القدرة على تنفيذ رؤية مدفوعة بالتكنولوجيا. من المتوقع أن تحتفظ عمالقة الصناعة مثل Schwab واللاعبون الكبار الآخرون بميزة بسبب مواردهم الواسعة واستراتيجياتهم الموجهة نحو التكنولوجيا. ومع ذلك، يبقى السؤال عما إذا كانت هذه العمالقة الصناعية يمكنها الوفاء بوعودها بشكل فعال.

التنبؤ بصعود المستشارين الآليين

تتوقع PwC نموًا أسيًا للمستشارين الآليين، وتقدر أنهم سيديرون 6 تريليون دولار من الأصول بحلول عام 2027. مع تبني المستثمرين بشكل متزايد للنصائح الاستثمارية الرقمية، تتعرض شركات إدارة الأموال للضغط لتعزيز قدراتها التكنولوجية للتنقل في مستقبل الصناعة المدعوم بالذكاء الاصطناعي.

صفقات الاندماج والاستحواذ في ارتفاع، والتعامل مع العاصفة

مع الأهمية المتزايدة للذكاء الاصطناعي، تزداد صفقات الاندماج والاستحواذ في قطاع إدارة الثروات. شهد العام الماضي 341 صفقة اندماج واستحواذ، مما يمثل زيادة بنسبة 11% عن عام 2021 وأعلى عدد من الصفقات في عقد، وفقًا لبنك الاستثمار وشركة الاستشارات Echelon Partners. تشمل المعاملات البارزة استحواذ Royal Bank of Canada على Brewin Dolphin، واستحواذ HUB International على WealthPlan Advisors، وشراء Alera Group Wealth Services لـ Johnson Brunetti.

استمرت اتجاهات الاندماج هذا العام، مع عمليات استحواذ رئيسية مثل استحواذ JPMorgan على First Republic Bank، وصفقة الإنقاذ من قبل First Citizens Bank لـ Silicon Valley Bank، والاستحواذ الطارئ من قبل UBS على Credit Suisse. جمعت صفقات الأزمات هذه عمليات إدارة الثروات استعدادًا لمستقبل مدفوع بالذكاء الاصطناعي.

إعادة تشكيل الصناعة: نهج dumbbell الخاص بـ Stephen Dover

يتخيل Stephen Dover، رئيس معهد Franklin Templeton، "نهج dumbbell" لإعادة تشكيل إدارة الثروات. سيستمر اللاعبون الكبار في التوسع والازدهار، بينما ستحتاج المجموعات المتخصصة الأصغر إلى اعتماد استراتيجيات إبداعية وفريدة للنجاح في المشهد المتحول.

تقف صناعة إدارة الثروات على أعتاب تحول كبير مدفوع بالمستشارين الآليين المدعومين بالذكاء الاصطناعي. يجب على اللاعبين في السوق التكيف وتبني التكنولوجيا للازدهار في هذه الحقبة الجديدة أو المخاطرة بتجاوزهم من قبل المنافسين. تمامًا كما عطل الاستثمار السلبي من خلال صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) الصناديق المدارة بنشاط في الماضي، فإن التكنولوجيا المدعومة بالذكاء الاصطناعي مستعدة الآن لإعادة تشكيل الصناعة. تم إعداد المسرح لبقاء الأصلح، وقد يواجه أولئك الذين يفشلون في اعتماد الذكاء الاصطناعي الاندماج أو الانقراض.