Искусственный интеллект меняет индустрию управления богатством, вызывая ажиотаж слияний и поглощений
- ИИ-ориентированные робо-советники готовы изменить индустрию управления капиталом, что приведет к консолидации и сделкам M&A.
- Крупные игроки с мощными технологическими стратегиями будут процветать, в то время как более мелкие компании могут быть вынуждены объединяться для сохранения конкурентоспособности.
- PwC прогнозирует, что к 2027 году робо-советники будут управлять активами на сумму 6 трлн долларов, что побудит компании инвестировать в технологии для успешного функционирования в будущем, определяемом искусственным интеллектом.
Искусственный интеллект (AI) готов вызвать значительные потрясения в секторе управления богатством, который уже вовлечен в жесткую конкуренцию за комиссии и приток клиентов. По мере того как инвесторы принимают управляемых AI роботов-советников, в отрасли наблюдается всплеск активности слияний и поглощений (M&A). Недавний опрос PwC предупреждает, что одна из шести компаний по управлению активами и богатством может столкнуться с поглощением или закрытием в течение следующих пяти лет из-за разрушительного воздействия AI.
Технологическая бойня и надвигающееся влияние AI
Пол Микс, опытный управляющий портфелем в Independent Solutions Wealth Management, предсказывает, что рост AI приведет к значительной «технологической бойне» в индустрии управления богатством. По мере того как отрасль становится более технологически продвинутой, меньшим фирмам может потребоваться консолидация, чтобы оставаться конкурентоспособными. Микс подчеркивает, что инвестиции в меняющие правила игры технологии жизненно важны для выживания, поскольку отказ от внедрения таких достижений может привести к замене существующих фирм.
Робо-советники внедряют революционные технологии
Робо-советники, работающие на основе сложных моделей искусственного интеллекта, революционизируют ландшафт управления капиталом. Такие компании, как Vanguard, Schwab, Fidelity, Betterment и Acorns, уже предлагают и инвестируют в услуги робо-советников. Эти платформы на базе ИИ дают инвесторам возможности для накопления капитала в настоящем и планирования пенсионного обеспечения на будущее.
Микс утверждает, что в индустрии управления капиталом произойдет концентрация власти, и сильные игроки станут еще сильнее. Ключевым отличием станет способность реализовывать видение, движимое технологиями. Ожидается, что такие гиганты индустрии, как Schwab и другие крупные игроки, сохранят преимущество благодаря своим обширным ресурсам и стратегиям, ориентированным на технологии. Однако остается вопрос, смогут ли эти отраслевые гиганты эффективно выполнить свои обещания.
Прогнозирование роста робо-советников
PwC прогнозирует экспоненциальный рост робо-советников, предполагая, что к 2027 году они будут управлять ошеломляющими 6 триллионами долларов активов. По мере того как инвесторы все чаще принимают цифровые инвестиционные советы, компании по управлению деньгами испытывают давление с целью усилить свои технологические возможности, чтобы ориентироваться в будущем индустрии, движимом искусственным интеллектом.
Рост сделок M&A, навигация в шторме
С растущей значимостью ИИ количество сделок M&A в секторе управления капиталом стремительно растет. В прошлом году было заключено 341 сделка M&A, что на 11% больше, чем в 2021 году, и это самое большое количество сделок за десятилетие, согласно отчету инвестиционного банка и консалтинговой фирмы Echelon Partners. Среди заметных транзакций — приобретение Royal Bank of Canada компании Brewin Dolphin, поглощение HUB International компании WealthPlan Advisors и выкуп Johnson Brunetti компанией Alera Group Wealth Services.
Тренд на консолидацию продолжился и в этом году с громкими приобретениями, такими как поглощение First Republic Bank компанией JPMorgan, спасательная сделка First Citizens Bank по покупке Silicon Valley Bank и экстренное поглощение Credit Suisse компанией UBS. Эти сделки, вызванные кризисом, консолидировали операции по управлению капиталом в ожидании будущего, подпитываемого ИИ.
Преобразование индустрии: подход «Гантель» Стивена Довера
Стивен Довер, глава Института Franklin Templeton, видит «подход гантели» для преобразования управления капиталом. Крупные игроки будут продолжать масштабироваться и процветать, в то время как более мелкие специализированные группы должны будут внедрять креативные и уникальные стратегии, чтобы преуспеть в трансформированном ландшафте.
Индустрия управления капиталом находится на пороге масштабной трансформации, движимой робо-советниками на базе ИИ. Игрокам рынка необходимо адаптироваться и внедрять технологии, чтобы процветать в эту новую эру, или рисковать быть обойденными конкурентами. Как пассивное инвестирование через ETF ранее нарушило управление активно управляемыми фондами, так и технологии на базе ИИ теперь готовы преобразовать индустрию. Сцена подготовлена для выживания сильнейших, и те, кто не внедрит ИИ, могут столкнуться с консолидацией или исчезновением.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем провести независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любого инвестиционного решения.
Джон Палмер
Джон Мурангири пришел в Cryptopolitan, обладая навыками анализа рынка. Джон (также известный как JP) окончил Найробийский университет по специальности «Массовая коммуникация и медиаисследования». Ранее он публиковал аналитические материалы о криптовалютном рынке на InsideBitcoins.com и Metacoingraph.
