Компании с Уолл-стрит активно внедряют токенизацию активов (RWA): отчет Bloomberg

В отчете Bloomberg от 16 октября обсуждался растущий интерес компаний Уолл-стрит к токенизации. В отчете также были изложены причины этого всплеска и возможности, которые Уолл-стрит видит в токенизации реальных активов (RWA). 

Согласно отчету, компании также активно внедряют технологию блокчейн, которая является базовой инфраструктурой токенизации. В отчете поясняется, что эта технология помогает активам, взвешенным по риску (RWA), стать более ликвидными, дешевле и быстрее обмениваться. Также упоминается, что компании используют технологию блокчейн для получения прибыли, в том числе за счет комиссий за транзакции с клиентами. 

Токенизация RWA подразумевает преобразование активов, таких как акции, облигации, недвижимость, произведения искусства и многое другое, в цифровые токены. Любой, у кого есть криптокошелек, может мгновенно перевести токены. Токенизация также гарантирует, что право собственности на токены может быть разделено между различными сторонами. Хорошим примером является токенизация произведений искусства Энди Уорхола, некоторые из которых стоят миллионы долларов.

Ранее Уолл-стрит была настроена против цифровых активов и технологии блокчейн, считая их мимолетной модой, подпитываемой киберпанками. Однако теперь компании Уолл-стрит инвестируют в криптовалюты, предлагая своим инвесторам различные криптопродукты. 

Объем рынка токенизации RWA может достигнуть 2 триллионов долларов к 2030 году

В отчете цитируется исследование McKinsey, прогнозирующее, что индустрия токенизации может достичь 2 триллионов долларов к 2030 году. Исследование McKinsey не включало стейблкоины и другие криптовалюты, такие как BTC. Рост будет обусловлен увеличением использования облигаций, паевых фондов, кредитов, биржевых облигаций и секьюритизации. 

В другом исследовательском отчете высказывалось предположение, что объем индустрии токенизации может достичь 16 триллионов долларов к 2030 году. В исследовании пояснялось, что одним из ключевых моментов роста токенизации активов, взвешенных по риску (RWA), является работа с уже существующими активами. 

Искусственный интеллект также является одной из технологий, которая может способствовать развитию токенизации. В исследовании отмечается недавнее партнерство между SingularityDAO и Cogito Finance по интеграции RWA в их будущую версию DynaVaults v2, работающую на основе ИИ.

Будущее также будет зависеть от нормативно-правовой базы, которая в США до сих пор остается неопределенной. Однако другие страны, такие как Сингапур, предпринимают шаги для обеспечения ясности в регулировании токенизации активов, взвешенных по риску (RWA), и начинают пилотные проекты по токенизации.

BlackRock берет на себя инициативу в токенизации RWA

Мы только что преодолели отметку в 1 миллиард долларов в токенизированных облигациях в блокчейне.

Токенизированные казначейские облигации BlackRock были запущены на прошлой неделе.

Я ожидаю, что к концу года объем токенизированных казначейских облигаций достигнет 10 миллиардов долларов.

Каждый актив — это токен.

Каждый банк — это сеть. pic.twitter.com/CjfvudSD2q

— Райан Сан Адамс – rsa.eth 🦄 (@RyanSAdams) 28 марта 2024 г.

Согласно отчету, BlackRock входит в число ведущих компаний Уолл-стрит, уже занимающихся токенизацией активов, взвешенных по риску (RWA). Ранее в этом году крупнейшая в мире компания по управлению активами объявила о своем плане токенизировать около 10 триллионов долларов активов под своим управлением.

Компания BlackRock подала заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам США на размещение среди своих инвесторов фонда прямых инвестиций BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund Ltd. 

Генеральный директор BlackRock Ларри Финк заявил в декабре 2022 года, что токенизация станет будущим рынков. Финк отметил, что токенизация предложит более быстрый и менее затратный способ расчетов. Проект токенизации стоимостью 10 триллионов долларов, представленный в начале года, совпадает с видением Финка о будущем рынка ценных бумаг. 

План управляющей компании в первую очередь включает в себя разработку необходимой инфраструктуры для выпуска и торговли токенизированными активами. BlackRock также надеется наладить партнерские отношения для финансирования фонда прямых инвестиций. Проведение пилотных программ и обучение инвесторов помогут протестировать токенизированные активы.