В отчете подчеркивается устойчивое использование Tornado Cash в финансовых преступлениях

Tornado Cash, похоже, является выбором процесса отмывания денег для тех, кто использует криптовалюты. В санкционном списке OFAC согласно последнему отчету CertiK Alert. В первом квартале 2024 года, как показано в анализе Tornado Cash, из 224 зафиксированных инцидентов приложение использовалось в 60 случаях, что подчеркивает его широкое использование в сфере финансовых преступлений на базе блокчейна.

Предпочитаемый инструмент для крипто-мошенничества, Tornado Cash

Tornado Cash — это название, которое разработчики выбрали для децентрализованного миксера криптовалют, реализованного на базе Ethereum Virtual Machine (EVM). Эта функция анонимизирует происхождение любой транзакции, связанной с криптовалютными средствами, независимо от способа идентификации, тем самым служа прикрытием для тех, кто хочет скрыть следы, ведущие к ресурсу.

Методы, выходящие за рамки офлайн-банковских систем, имеют решающее значение, поэтому они должны подкрепляться методами AML для устранения возможности отслеживания активов лицами, стремящимися избежать наказания, предусмотренного обществом.

Несмотря на то, что Tornado Cash является источником таких событий, прямые потоки денег на биржи заняли наибольшую часть вовлеченной суммы. С учетом того, что CertiK Alert отмечает, что эти транзакции добавили около 220 миллионов долларов в тайную казну, власти разработали план заморозки определенной суммы.

Напротив, львиная доля (69 миллионов долларов) уже была отмыта через Tornado Cash. Очевидно, что масштаб использования Tornado Cash больше, но средний размер одной транзакции меньше по сравнению с прямым переводом.

Регулирование авиационной отрасли и ее последствия

Продолжение деятельности Torndao Cash преступниками, несмотря на санкции, введенные властями США, не имеет ничего общего с некомпетентностью регуляторов и правоохранительных органов в цифровую эпоху, направленных на сдерживание незаконных финансовых транзакций. 

Из-за санкций запрет на популярных платформах децентрализованных финансов (DeFi) распространился даже на такие влиятельные платформы, как AAVE, Uniswap, dYdX и Balancer.

Разработка оповещений в реальном времени как ключевой метод немедленного выявления и реагирования на подозрительные транзакции лиц является главной заботой CertiK Alert в настоящее время.

Для борьбы с постоянно растущей проблемой использования продвинутых кошельков, таких как Tornado Cash, они рекомендуют новые и строгие правила надзора и соответствия. Криптоиндустрия должна помнить, что она обязана внедрять технологические достижения, а также строгие стандарты мониторинга, чтобы предотвратить misuse своих платформ, особенно для целей отмывания денег и других мошеннических действий.

Это связано с тем, что разработка и методы, используемые преступниками в секторе, продолжают меняться по мере развития пространства виртуальных финансов, поэтому индустрия и регуляторы должны оставаться начеку, опережая их. 

Постоянной задачей является поиск точки равновесия между срочностью обеспечения безопасности и выполнением требований общественного интереса в среде финансовых транзакций, характеризующейся растущими инновациями и развитием технологий.