Пенсильвания заявляет, что криптобиржи не являются переводчиками денег

Департамент банковского дела и ценных бумаг Пенсильвании (DoBS) недавно уточнил, что криптобиржи и поставщики услуг не требуют лицензии на перевод денег для работы в штате.

DoBS опубликованном выпустил новое руководство для местной криптоиндустрии, которое последовало за рядом запросов от бизнеса. 

Департамент объяснил, что биткоин и другие криптовалюты не являются «настоящими деньгами», и поэтому Закон о лицензировании бизнеса по передаче денег или Закон о переводчиках денег Пенсильвании не может применяться к таким криптобиржам.

Закон гласит, что только фиатная валюта или валюта, выпущенная правительством США, может считаться деньгами. Департамент добавил: «На сегодняшний день ни одна юрисдикция в Соединенных Штатах не признала какую-либо виртуальную валюту законным платежным средством» 

В руководстве указано, что стороны, осуществляющие бизнес по передаче денег, должны иметь лицензию, если они переводят фиатную валюту и взимают плату за такие переводы. Но криптобиржи «никогда напрямую не работают» с фиатной валютой, и транзакции обычно проводятся через банковский счет, который «не является переводчиком денег», и для которого требуется лицензия. 

Другие компании в секторе, включая поставщиков криптокиосков, банкоматов и вендинговых автоматов, также не являются переводчиками денег.

DoBS сказал: «В системах киосков как одностороннего, так и двустороннего типа не будет происходить перевод денег в сторонние приложения или пользователям. Пользователь киоска просто обменивает свою фиатную валюту на виртуальную валюту и наоборот, и не будет наблюдаться участие в передаче денег».

Уточнение Пенсильвании относительно лицензии произошло после трехлетней задержки. В январе 2016 года правительство стремилось обновить определение денег в штате, чтобы охватить бизнес, связанный с криптовалютой, но эта инициатива была заморожена в то время из-за бюджетного тупика.

Ситуация может быть иной для компаний, работающих с токенами первичного предложения монет (ICO) на федеральном уровне. В марте 2018 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила: «Биржа, которая продает монеты или токены ICO, или обменивает их на другие виртуальные валюты, такие как фиатная валюта, или другую ценность, которая может заменять валюту, обычно также считается переводчиком денег.”