Pensilvânia diz que as Exchanges de Criptomoedas não são Transmissores de Dinheiro

O Departamento de Bancos e Valores Mobiliários da Pensilvânia (DoBS) esclareceu recentemente que as exchanges de criptomoedas e provedores de serviços não precisarão de nenhuma licença de transmissão de dinheiro para operar em seu estado.

O DoBS publicou publicou novas diretrizes para sua indústria local de criptomoedas, o que foi seguido devido a uma série de consultas das empresas. 

O departamento explicou que o bitcoin e outras criptomoedas não são “dinheiro real”, e, portanto, a Lei de Licenciamento de Negócios de Transmissão de Dinheiro ou o Ato de Transmissor de Dinheiro da Pensilvânia não pode ser aplicado a essas plataformas de negociação de criptomoedas.

O ato diz que apenas a moeda fiduciária ou a moeda emitida pelo governo dos EUA pode ser considerada dinheiro. O departamento acrescentou: “Até o momento, nenhuma jurisdição nos Estados Unidos designou qualquer tipo de moeda virtual como moeda legal,” 

A lei de diretrizes estabeleceu que as partes que conduzem esses negócios de transmissão de dinheiro deverão ser licenciadas se transferirem moeda fiduciária e cobrarem uma taxa por tais transferências. Mas as exchanges de criptomoedas “nunca manipulam diretamente” moeda fiduciária e as transações são geralmente conduzidas por meio de uma conta bancária, que “não são transmissoras de dinheiro” e estas não exigiriam a licença. 

Outras empresas do setor, que incluem provedores de quiosques, caixas eletrônicos (ATMs) e máquinas de venda automática de criptomoedas, também não são consideradas transmissoras de dinheiro.

O DoBS disse: “Tanto nos sistemas de quiosque de via única quanto de via dupla, não haveria transferência de dinheiro para nenhum aplicativo de terceiros ou usuários. O usuário do quiosque apenas trocaria sua moeda fiduciária por moeda virtual e vice-versa, e nenhuma participação de transmissão de dinheiro seria observada.”

O esclarecimento da Pensilvânia sobre a licença chegou após um atraso de três anos. Em janeiro de 2016, o governo estava buscando atualizar a definição de dinheiro do estado para cobrir empresas de criptomoedas, mas essa iniciativa havia sido estagnada na época devido a um impasse orçamentário.

O cenário pode ser diferente para empresas que lidam com tokens de oferta inicial de moedas (ICO) no nível federal. Em março de 2018, a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) disse: “Uma exchange que vende moedas ou tokens de ICO, ou os troca por outras moedas virtuais, como moeda fiduciária, ou outro valor que possa ser substituído por moeda, normalmente também será considerada como um transmissor de dinheiro.”