JPMorgan осуществил первую в режиме реального времени расчетную операцию с использованием токенизированных данных с компаниями BlackRock и Barclays

JPMorgan осуществил свою первую реальную операцию по расчету залогового обеспечения на основе блокчейна, заключив партнерское соглашение с BlackRock и Barclays. Используя блокчейн Onyx на базе Ethereumи недавно запущенную сеть токенизированного залогового обеспечения (TCN), эта транзакция знаменует собой важный шаг вперед в области токенизации активов. 

Компания BlackRock привлекла TCN для токенизации акций одного из своих фондов денежного рынка, которые были оперативно переданы в Barclays в качестве залога для внебиржевой сделки с производными финансовыми инструментами. Этот знаменательный шаг в сфере токенизации не только подчеркивает развивающуюся синергию между традиционными финансами и технологией блокчейн, но и демонстрирует скорость и эффективность, которые блокчейн добавляет к процессам передачи активов и расчетов.

Токенизация: органичный мост между традиционными активами и цифровыми сервисами

Согласно пресс-релизу JPMorgan, процесс токенизации прошел без сбоев и занял всего несколько минут, при этом была установлена ​​прямая связь между регистратором фонда и TCN. 

Эта ускоренная передача средств между BlackRock и Barclays была отмечена как первая для всех участвующих сторон, ознаменовав поворотный момент, когда акции фондов денежного рынка (MMF) используются в качестве залога между двусторонними контрагентами по производным финансовым инструментам. 

Кроме того, эта инициатива открывает более быстрый и экономичный способ выполнения маржинальных требований путем предоставления токенизированных акций MMF в качестве залога. Тайрон Лоббан, руководитель подразделения Onyx Digital Assets в JPMorgan, подчеркнул, что запуск TCN теперь позволяет клиентам извлекать дополнительную выгоду из своих инвестиций в MMF.

Это начинание — не просто разовый эксперимент, а значительный шаг к новой операционной парадигме. После внутреннего тестирования TCN в мае 2022 года JPMorgan расширил применение своего приложения для расчетов по залоговому обеспечению на основе блокчейна на другихsteemклиентов, и впереди у банка многообещающий портфель транзакций. Эд Бонд, руководитель отдела торговых услуг JPMorgan, рассказал Bloomberg о стремлении банка обеспечить практически мгновенное перемещение залогового обеспечения, что является заметным изменением по сравнению с традиционным процессом, занимающим целый день.

Цели TCN выходят за рамки фондов денежного рынка. В ближайшем будущем в качестве залога планируется включение различных активов, таких как акции и облигации. Токенизация активов не только сокращает сроки транзакций, но и позволяет обойти сложные традиционные методы конвертации и перевода активов. 

Можно провести аналогию с пропуском этапа обмена бумажных денег на монеты в торговом автомате, где жетоны представляют собой прямой и более быстрый способ совершения транзакций.

Кроме того, платежная система JPM Coin от JPMorgan, основанная на блокчейне, является еще одним шагом на пути к слиянию традиционных финансов и технологии блокчейн. Предлагая расширенное время работы по сравнению со стандартными банковскими операциями и повышенную скорость, JPM Coin позволяет клиентам инициировать платежи непосредственно перед наступлением срока их оплаты, воплощая в себе эффективность транзакций в режиме реального времени, которую блокчейн привносит в финансовую сферу.

Как показали примеры JPMorgan, BlackRock и Barclays, сочетание традиционных финансовых активов с цифровыми возможностями блокчейна открывает многообещающие перспективы цифрового будущего финансов. Новое направление демонстрирует возможности ускоренных и эффективных транзакций и предвещает более широкое признание и интеграцию технологии блокчейна в основные финансовые операции.