JPMorgan esegue il primo accordo tokenizzato in tempo reale con BlackRock e Barclays

JPMorgan ha eseguito il suo primo regolamento di garanzie basato su blockchain in tempo reale, in partnership con BlackRock e Barclays. Utilizzando la blockchain Onyx della banca, basata su Ethereum, insieme al Tokenized Collateral Network (TCN) di recente introduzione, questa transazione rappresenta un passo avanti epocale nella tokenizzazione degli asset. 

BlackRock ha utilizzato TCN per tokenizzare le azioni di uno dei suoi fondi del mercato monetario, che sono state rapidamente trasferite a Barclays come garanzia per un'operazione di derivati ​​over-the-counter. Questa importante iniziativa nel panorama della tokenizzazione non solo sottolinea la sinergia in continua evoluzione tra finanza tradizionale e tecnologia blockchain, ma dimostra anche la velocità e l'efficienza che la blockchain aggiunge ai processi di trasferimento e regolamento degli asset.

Tokenizzazione: un ponte senza soluzione di continuità tra asset tradizionali e utilità digitale

Secondo un comunicato stampa di JPMorgan, il processo di tokenizzazione si è svolto senza intoppi nel giro di pochi minuti, con una connettività diretta stabilita tra l'agente di trasferimento del fondo e TCN. 

Questo trasferimento accelerato tra BlackRock e Barclays è stato considerato una novità per tutte le parti coinvolte, segnando un punto cruciale in cui le azioni dei fondi del mercato monetario (MMF) vengono utilizzate come garanzia tra le controparti dei derivati ​​bilaterali. 

Inoltre, questa iniziativa svela un metodo più rapido ed economico per soddisfare i requisiti di margine, depositando azioni MMF tokenizzate come garanzia. Tyrone Lobban, responsabile di Onyx Digital Assets di JPMorgan, ha sottolineato che il lancio di TCN consente ora ai clienti di trarre ulteriore utilità dai loro investimenti in MMF.

Questa iniziativa non rappresenta un semplice esperimento isolato, ma un significativo passo avanti verso un nuovo paradigma operativo. Dopo il test interno di TCN condotto a maggio 2022, JPMorgan ha ora esteso la sua applicazione di regolamento delle garanzie basata su blockchain ad altri clienti di e-steem, con una promettente pipeline di transazioni in arrivo. Ed Bond, responsabile dei servizi di trading di JPMorgan, ha condiviso con Bloomberg l'ambizione della banca di facilitare la movimentazione quasi istantanea delle garanzie, un cambiamento significativo rispetto al tradizionale processo che richiede un giorno intero.

Le aspirazioni di TCN vanno oltre i fondi del mercato monetario. Il nuovo sviluppo punta anche all'inclusione di asset diversi come azioni e obbligazioni come garanzia nel prossimo futuro. La tokenizzazione degli asset non solo abbrevia i tempi di transazione, ma aggira anche i complessi metodi tradizionali di conversione e trasferimento degli asset. 

Si può fare un'analogia con il fatto di saltare la fase di conversione della carta moneta in monete per un distributore automatico, dove i gettoni rappresentano un mezzo di transazione diretto e più veloce.

Inoltre, il sistema di pagamento basato su blockchain di JPMorgan, JPM Coin, rappresenta un ulteriore passo avanti verso la fusione tra finanza tradizionale e tecnologia blockchain. Offrendo orari operativi più estesi rispetto alle normali operazioni bancarie e una maggiore velocità, JPM Coin consente ai clienti di effettuare pagamenti subito prima della scadenza, incarnando l'efficienza transazionale in tempo reale che la blockchain porta in ambito finanziario.

Come dimostrato da JPMorgan, BlackRock e Barclays, la combinazione di asset finanziari tradizionali con l'utilità digitale della blockchain dipinge un quadro promettente del futuro digitale della finanza. Questa nuova evoluzione offre uno sguardo su transazioni rapide ed efficienti e preannuncia una più ampia accettazione e integrazione della tecnologia blockchain nelle operazioni finanziarie tradizionali.