JPMorgan esegue il primo regolamento live tokenizzato con BlackRock e Barclays

JPMorgan ha eseguito il suo primo regolamento di collateral basato su blockchain, in partnership con BlackRock e Barclays. Utilizzando la blockchain Ethereum-based Onyx della banca insieme alla appena introdotta Tokenized Collateral Network (TCN), questa transazione segna un passo importante per la tokenizzazione degli asset. 

BlackRock ha impiegato la TCN per tokenizzare le azioni di uno dei suoi fondi money market, che sono state rapidamente trasferite a Barclays come collateral per un'operazione di derivati over-the-counter. Questa notevole avventura nel panorama della tokenizzazione non solo sottolinea l'evoluzione della sinergia tra finanza tradizionale e tecnologia blockchain, ma mostra anche la velocità e l'efficienza che la blockchain aggiunge ai processi di trasferimento e regolamento degli asset.

Tokenizzazione: un ponte senza interruzioni tra asset tradizionali e utilità digitale

Il processo di tokenizzazione è avvenuto senza interruzioni in pochi minuti, con connettività diretta stabilita tra l'Agente di Trasferimento del fondo e la TCN, secondo un comunicato stampa di JPMorgan. 

Questo trasferimento accelerato tra BlackRock e Barclays è stato notato come una prima per tutte le parti coinvolte, segnando un punto cruciale in cui le azioni dei fondi money market (MMF) sono utilizzate come collateral tra controparti di derivati bilaterali. 

Inoltre, questa iniziativa svela un metodo più veloce ed economico per soddisfare i requisiti di marginazione depositando azioni MMF tokenizzate come collateral. Tyrone Lobban, Head of Onyx Digital Assets di JPMorgan, ha sottolineato che il lancio della TCN consente ora ai clienti di derivare ulteriore utilità dai loro investimenti in MMF.

Questa venture non è semplicemente un esperimento una tantum, ma un salto significativo verso un nuovo paradigma operativo. Dopo il suo test interno della TCN nel maggio 2022, JPMorgan ha ora esteso la sua applicazione di regolamento di collateral basata su blockchain ad altri clienti stimati, con una pipeline promettente di transazioni in arrivo. Ed Bond, head of trading services presso JPMorgan, ha condiviso con Bloomberg l'ambizione della banca di facilitare un movimento di collateral quasi istantaneo, un cambiamento notevole rispetto al processo convenzionale che richiede un giorno intero.

Le aspirazioni della TCN si estendono oltre i fondi money market. Il nuovo sviluppo mira anche all'inclusione di asset diversificati come azioni e fixed income come collateral nel prossimo futuro. La tokenizzazione degli asset non solo abbrevia il tempo delle transazioni, ma bypassa anche i metodi di conversione e trasferimento degli asset tradizionali onerosi. 

Si può trarre un'analogia con il saltare il passaggio di convertire denaro cartaceo in monete per un distributore automatico, dove i token rappresentano un mezzo di transazione diretto e più veloce.

Inoltre, il sistema di pagamento basato su blockchain di JPMorgan, JPM Coin, esemplifica un altro passo verso la fusione tra finanza tradizionale e tecnologia blockchain. Offrendo ore operative estese oltre le operazioni bancarie standard e una velocità migliorata, JPM Coin facilita ai clienti l'iniziazione dei pagamenti proprio prima che siano dovuti, incarnando l'efficienza transazionale in tempo reale che la blockchain porta al tavolo finanziario.

Come dimostrato da JPMorgan, BlackRock e Barclays, la combinazione di asset finanziari tradizionali con l'utilità digitale della blockchain dipinge un quadro promettente del futuro digitale della finanza. Il nuovo sviluppo offre uno sguardo a transazioni accelerate ed efficienti e annuncia l'accettazione e l'integrazione più ampie della tecnologia blockchain nelle operazioni finanziarie mainstream.