Как трансформировать инвестиционный банкинг с помощью ИИ, новых талантов и стратегических сдвигов

По мере того как бум NFT затухает, криптоиндустрия наблюдает всплеск интереса к искусственному интеллекту. Многие люди, которые ранее с энтузиазмом относились к NFT, теперь переключаются на ИИ, исследуя новые возможности в этой передовой технологии. Интеграция ИИ в инвестиционный банкинг набирает обороты, и Шон Манахан, глобальный руководитель направления развития технологического бизнеса в Morgan Stanley, находится в авангарде этой трансформации.

Путь Morgan Stanley к ИИ

Роль Шона Манахана в Morgan Stanley соединяет инновации Кремниевой долины с прагматизмом Уолл-стрит. Зная OpenAI еще тогда, когда она была некоммерческой исследовательской командой, Манахан глубоко понимает потенциал ИИ для финансовых учреждений. Одним из предстоящих инструментов ИИ в Morgan Stanley является помощь управляющим богатством в навигации по обширной базе исследований и данных банка. Хотя эта технология многообещающа, некоторые могут задаться вопросом, способна ли она делать больше, чем генерировать персонализированные лимерики, навык, который управляющие богатством могут счесть не особенно полезным.

Оценка технологий ИИ в Morgan Stanley

Команда Манахана, состоящая из 30 человек, оценивает технологических поставщиков, которые могут добавить ценность операциям Morgan Stanley. В отличие от типичных менеджеров по закупкам, эта команда взаимодействует с различными бизнес-подразделениями, чтобы понять их потребности и болевые точки. Кроме того, они активно сотрудничают с венчурными капиталистами и технологическими банкирами, чтобы выявлять перспективные стартапы раньше конкурентов. Однако работа со стартапами в строго регулируемой отрасли сопряжена со своими трудностями, так как не все из них могут обладать возможностями или зрелостью для соответствия стандартам соответствия.

Расширение карьерных путей: от медицины до банковского дела

Помимо влияния ИИ, наблюдается интересная тенденция в карьерных путях: некоторые врачи исследуют возможности в инвестиционном банкинге и смежных областях. Хотя врачи традиционно работали в биотехе или в сфере медицинского покрытия, новый стартап-сайт побуждает молодых врачей рассмотреть роли в банковском деле и управленческом консалтинге. Обоснование этой тенденции заключается в использовании таких навыков, как выносливость, тщательное ведение документации и работа с тревожными и раздраженными людьми, в немедицинских ролях.

Банковское дело как альтернатива для молодых врачей

В то время как некоторые могут рассматривать это как расточительство медицинского таланта, другие утверждают, что это дает молодым врачам более престижный и высокооплачиваемый вариант для погашения долга за медицинское образование. Однако этот сдвиг может ограничить пул талантов, поступающих в инвестиционный банкинг, который традиционно привлекал некоторых из самых ярких и преданных людей.

По мере развития финансовой отрасли компании исследуют новые способы стимулирования своего персонала, уделяя все больше внимания чаевым и бонусам. Кроме того, банки все больше полагаются на хедж-фонды, особенно на несколько избранных «pod shops». Это вызывает вопросы о устойчивости такой концентрации и будущем инвестиций с абсолютной доходностью в условиях низких процентных ставок.

Стратегия адаптации Goldman Sachs

В ответ на изменение рыночной динамики Goldman Sachs диверсифицирует свои инвестиционные стратегии. Наблюдая, что региональные банки США сокращают кредитование, Goldman Sachs Asset Management выходит на рынок частного кредитования, чтобы воспользоваться этим сдвигом в отрасли.

Андреа Кёнинг, бывший инвестиционный банкир в Goldman Sachs и JPMorgan, теперь является директором во французском футбольном клубе. Ее опыт работы в мужской доминируемой сфере хорошо подготовил ее к вызовам, с которыми она сталкивается в своей текущей роли.

Сокращение затрат и судебные иски

CME Group сокращает свою глобальную рабочую силу на 3%, что приводит к выплатам выходного пособия на сумму более 1 миллиарда долларов. Кроме того, растет число исков акционеров против банков, в то время как количество исков, связанных со SPAC, снижается.

Растущая роль ИИ в инвестиционном банкинге предлагает захватывающие возможности для инноваций и эффективности. По мере того как банки исследуют потенциал этой технологии, им необходимо балансировать дух инноваций Кремниевой долины с регуляторными ограничениями Уолл-стрит, чтобы добиться успеха.

Интеграция ИИ и диверсификация пулов талантов в инвестиционном банкинге трансформируют отрасль. По мере того как банки принимают новые технологии и карьерные пути, будущее финансов обещает быть как инновационным, так и адаптивным.