AI, 새로운 인재 및 전략적 전환으로 투자 뱅킹을 혁신하는 방법

NFT 붐이 사그라들면서 암호화폐 산업은 인공지능에 대한 관심이 급증하고 있습니다. 한때 NFT에 열정적이었던 많은 사람들이 이제 AI로 전환하여 이 최첨단 기술에서 새로운 기회를 모색하고 있습니다. AI의 투자 뱅킹 통합에 대한 모멘텀이 커지고 있으며, 모건 스탠리의 글로벌 기술 비즈니스 개발 본부장이자 Sean Manahan이 이러한 변화의 최전선에 있습니다.

모건 스탠리의 AI 여정

Sean Manahan의 모건 스탠리에서의 역할은 실리콘 밸리의 혁신과 월스트리트의 실용주의 사이의 격차를 메웁니다. 아직 비영리 연구 팀이었던 당시 OpenAI를 잘 알고 있던 Manahan은 AI가 금융 기관에 지닐 잠재력을 깊이 이해하고 있습니다. 모건 스탠리의 다가오는 AI 도구 중 하나는 부 rich 관리자들이 은행의 방대한 연구 및 데이터 저장소를 탐색하는 데 도움을 주는 것입니다. 이 기술은 유망하지만, 일부는 이것이 개인화된 리메이크(limericks)를 생성하는 것 이상의 일을 할 수 있는지, 즉 부 rich 관리자들이 특히 유용하지 않을 수 있는 기술을 넘어서는지 궁금해할 수 있습니다.

모건 스탠리의 AI 기술 평가

30명으로 구성된 Manahan의 팀은 모건 스탠리의 운영에 가치를 더할 수 있는 기술 벤더를 평가합니다. 일반적인 구매 관리자와 달리, 이 팀은 다양한 비즈니스 유닛과 소통하여 그들의 필요와 고통 지점을 이해합니다. 또한, 그들은 경쟁사보다 앞서 유망한 스타트업을 식별하기 위해 벤처 캐피탈리스트 및 기술 뱅커와 적극적으로 협력합니다. 그러나 엄격하게 규제된 산업에서 스타트업과 협력하는 것은 모든 스타트업이 규정 준수 기준을 충족할 수 있는 능력이나 성숙도를 갖추지 못했기 때문에 그 자체로 과제를 안고 있습니다.

의학에서 은행업까지 확장되는 경력 경로

AI의 영향 외에도, 일부 의사가 투자 뱅킹 및 관련 분야에서 기회를 모색하는 등 경력 경로에서 흥미로운 트렌드가 나타나고 있습니다. 의사는 전통적으로 바이오 테크 또는 의료 커버리지 분야에서 일해 왔지만, 새로운 스타트업 웹사이트는 주니어 의사들이 은행업 및 경영 컨설팅 역할을 고려하도록 장려합니다. 이러한 트렌드의 이유는 내구성, 세심한 기록 유지 및 불안하고 화난 개인을 다루는 것과 같은 기술을 비의료 역할에 활용하기 위함입니다.

주니어 의사에게 대안으로서의 은행업

일부는 이를 의료 인재의 낭비로 볼 수 있지만, 다른 이들은 이것이 주니어 의사들에게 의과대학 학자금 부채를 상환하기 위해 더 명성 있고 더 높은 급여를 받는 옵션을 제공한다고 주장합니다. 그러나 이러한 변화는 일반적으로 가장 밝고 헌신적인 개인들을 끌어모아 온 투자 뱅킹으로 유입되는 인재 풀을 제한할 수 있습니다.

금융 산업이 진화함에 따라 기업들은 직원들에게 인센티브를 제공하는 새로운 방법을 모색하고 있으며, 팁과 보너스에 대한 강조가 점점 더 커지고 있습니다. 또한 은행들은 헤지펀드, 특히 소수의 포드 샵(pod shops)에 점점 더 의존하고 있습니다. 이는 이러한 집중의 지속 가능성과 저금리 환경에서 절대 수익률 투자의 미래에 대한 질문을 제기합니다.

골드만 삭스의 적응 전략

변화하는 시장 역학에 대응하여 골드만 삭스는 투자 전략을 다각화하고 있습니다. 지역 미국 은행들이 대출을 축소하는 것을 관찰한 골드만 삭스 자산 관리(Goldman Sachs Asset Management)는 이 산업의 변화에 자본화하기 위해 사적 신용(private credit) 분야에 진출하고 있습니다.

골드만 삭스와 JP모건에서 전직 투자 은행가로 활동했던 안드레아 코에닝(Andreea Koening)은 이제 프랑스 축구 클럽의 이사로 재직 중입니다. 남성 중심적인 분야에서 쌓은 경험은 그녀가 현재 직면하고 있는 도전에 잘 대비하게 해 주었습니다.

비용 절감 및 소송

CME 그룹은 전 세계 인력의 3%를 감원하여 10억 달러가 넘는 퇴직금을 지급했습니다. 또한 은행을 대상으로 한 주주 소송이 증가하는 반면, SPAC 관련 소송은 감소하고 있습니다.

투자 은행에서 AI의 역할이 커지면서 혁신과 효율성을 위한 흥미로운 기회가 모색되고 있습니다. 은행들이 이 기술의 잠재력을 탐구함에 따라 성공을 거두기 위해서는 실리콘 밸리의 혁신 정신과 월스트리트의 규제 제약 사이의 균형을 맞춰야 합니다.

투자 은행에서 AI의 통합과 인재 풀의 다각화는 산업을 변화시키고 있습니다. 은행들이 새로운 기술과 커리어 경로를 수용함에 따라 금융의 미래는 혁신적이고 적응력 있는 것이 될 것으로 전망됩니다.