كيفية تحويل خدمات البنوك الاستثمارية باستخدام الذكاء الاصطناعي، والمواهب الجديدة، والتحولات الاستراتيجية

مع تلاشي طفرة رموز NFT، تشهد صناعة العملات المشفرة اهتمامًا متزايدًا بالذكاء الاصطناعي. العديد من الأفراد الذين كانوا متحمسين سابقًا لرموز NFT يوجهون الآن اهتمامهم نحو الذكاء الاصطناعي، مستكشفين فرصًا جديدة في هذه التكنولوجيا المتطورة. يكتسب دمج الذكاء الاصطناعي في البنوك الاستثمارية زخمًا، وشون ماناهان، الرئيس العالمي لتطوير أعمال التكنولوجيا في مورغان ستانلي، يقود هذه التحولات.

رحلة مورغان ستانلي مع الذكاء الاصطناعي

يلعب دور شون ماناهان في مورغان ستانلي جسرًا بين ابتكار وادي السيليكون وعمليّة وول ستريت. نظرًا لتعرفه على OpenAI عندما كانت لا تزال فريقًا بحثيًا غير ربحي، يفهم ماناهان بعمق الإمكانات التي يحملها الذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية. أحد أدوات الذكاء الاصطناعي القادمة في مورغان ستانلي يساعد مديري الثروة على التنقل في المستودع الضخم للبحث والبيانات الخاص بالبنك. بينما يعد هذا الوعد التكنولوجي بالخير، قد يتساءل البعض عما إذا كان بإمكانه فعل أكثر من مجرد توليد أبيات شعرية شخصية، وهي مهارة قد لا يجد مديرو الثروة أنها مفيدة بشكل خاص.

تقييم تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي في مورغان ستانلي

تقوم فريق ماناهان، المكون من 30 عضوًا، بتقييم موردي التكنولوجيا الذين يمكنهم إضافة قيمة لعمليات مورغان ستانلي. وعلى عكس مديري الشراء النموذجيين، يتفاعل هذا الفريق مع وحدات أعمال مختلفة لفهم احتياجاتهم ونقاط الألم لديهم. بالإضافة إلى ذلك، يتعاونون بنشاط مع المستثمرين في رأس المال الجريء والمصرفيين التقنيين لتحديد الشركات الناشئة الواعدة قبل منافسيهم. ومع ذلك، فإن العمل مع الشركات الناشئة في صناعة شديدة التنظيم يطرح تحدياته الخاصة، حيث قد لا يكون لدى جميعها القدرة أو النضج لتلبية معايير الامتثال.

توسيع مسارات الحياة المهنية، من الطب إلى البنوك

بeyond تأثير الذكاء الاصطناعي، هناك اتجاه مثير للاهتمام في مسارات الحياة المهنية، حيث يستكشف بعض الأطباء فرصًا في البنوك الاستثمارية والمجالات ذات الصلة. وعلى الرغم من أن الأطباء يعملون تقليديًا في التكنولوجيا الحيوية أو تغطية الرعاية الصحية، فإن موقع ويب لشركة ناشئة جديدة يشجع الأطباء المبتدئين على النظر في أدوار البنوك والاستشارات الإدارية. يكمن المنطق وراء هذا الاتجاه في الاستفادة من مهارات مثل التحمل، والتدقيق في حفظ السجلات، والتعامل مع الأفراد القلقين والغاضبين في أدوار غير طبية.

البنوك كبديل للأطباء المبتدئين

بينما يرى البعض هذا إهدارًا للمواهب الطبية، يجادل آخرون بأنه يمنح الأطباء المبتدئين خيارًا أكثر مكانة وأفضل أجرًا لسداد ديون كلية الطب الخاصة بهم. ومع ذلك، قد يحد هذا التحول من مجموعة المواهب التي تدخل البنوك الاستثمارية، والتي جذبت عادةً بعضًا من أكثر الأفراد ذكاءً وتفانيًا.

مع تطور الصناعة المالية، تستكشف الشركات طرقًا جديدة لتحفيز موظفيها، مع تركيز متزايد على النصائح والمكافآت. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد البنوك بشكل متزايد على صناديق التحوط، ولا سيما عدد قليل مختار من متاجر البود (pod shops). هذا يثير تساؤلات حول استدامة هذا التركيز ومستقبل استثمارات العائد المطلق في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة.

استراتيجية تكيف غولدمان ساكس

ردًا على تغير ديناميكيات السوق، تقوم غولدمان ساكس بتنويع استراتيجيات استثمارها. وملاحظة أن البنوك الإقليمية في الولايات المتحدة تقلل من الإقراض، تتجه إدارة أصول غولدمان ساكس إلى الائتمان الخاص للاستفادة من هذا التحول في الصناعة.

أندريا كوينغ، المصرفية الاستثمارية السابقة في غولدمان ساكس وجي بي مورغان، هي الآن مديرة في نادي كرة قدم فرنسي. لقد جهزها تجربتها في مجال يهيمن عليه الذكور جيدًا للتحديات التي تواجهها في دورها الحالي.

خفض التكاليف والدعاوى القضائية

تقوم مجموعة CME بخفض قوتها العاملة العالمية بنسبة 3٪، مما أدى إلى دفع تعويضات فصل تقدر بأكثر من مليار دولار. بالإضافة إلى ذلك، تزداد الدعاوى القضائية المساهمين ضد البنوك، بينما تتناقص الدعاوى القضائية المتعلقة بـ SPAC.

يلعب الدور المتزايد للذكاء الاصطناعي في البنوك الاستثمارية فرصًا مثيرة للابتكار والكفاءة. بينما تستكشف البنوك إمكانات هذه التكنولوجيا، يجب عليها موازنة روح وادي السيليكون للابتكار مع القيود التنظيمية لول ستريت لتحقيق النجاح.

يُحدث دمج الذكاء الاصطناعي وتنويع مجموعات المواهب في البنوك الاستثمارية تحولًا في الصناعة. مع تبني البنوك لتقنيات ومسارات حياتية جديدة، يعد مستقبل التمويل بأنه سيكون مبتكرًا ومتكيفًا.